Акциите на Coinbase се повишиха с 12% след споразумение за $100 милиона с американските регулатори

Акциите на Coinbase се повишиха с 12% след споразумение за $100 милиона с американските регулатори

Борсата за криптовалута Coinbase постигна споразумение да плати глоба от 50 милиона долара на Държавния департамент на финансовите услуги на Ню Йорк, за да уреди обвиненията, че е позволила на клиенти да отварят акаунти, без да са извършили необходимите проверки на миналото.

Регулаторът каза, че Coinbase е нарушила Закона за банките в Ню Йорк и разпоредбите за виртуална валута, предавател на пари, мониторинг на транзакции и киберсигурност на Държавния департамент на финансовите услуги на Ню Йорк (DFS).

Съгласно споразумението, крипто борсата трябва също така да инвестира 50 милиона долара в своята програма за съответствие през следващите две години.

Банкнотата от 100 долара

В изявление началникът на финансовите услуги Адриен А. Харис каза, че нарушенията на съответствието излагат платформата на сериозна престъпна дейност като измами, възможно пране на пари, предполагаемо сексуално насилие над деца и потенциален трафик на наркотици, наред с други неща.

„Coinbase не успя да създаде и поддържа работеща програма за съответствие, която да е в крак с нейния растеж. Този провал изложи платформата Coinbase на потенциална престъпна дейност, принуждавайки отдела да предприеме незабавни действия, включително инсталиране на независим монитор.“

Базираната в Сан Франциско платформа е лицензирана за извършване на операции с виртуална валута и бизнеси с парични преводи в Ню Йорк от 2017 г. Въпреки това, след като NYDFS проведе одит и разследване за прилагане в началото на 2022 г., програмата за съответствие на компанията не успя да се справи с темпото на растеж на нейния бизнес.

Законът за банковата тайна/Програмата за борба с изпирането на пари на Coinbase, включително Надлежна проверка на клиента/клиента, система за наблюдение на транзакциите и докладване на подозрителни дейности, беше счетено за неадекватно. Нюйоркският регулатор също каза, че системите за спазване на санкциите на крипто борсата са незадоволителни за доставчик на финансови услуги с неговия „размер и сложност“.

Изявление от Coinbase

Coinbase имаше брутална година, след като приходите й от търговия паднаха с 50% в сравнение с 2021 г. Акциите са намалели с над 84% от началото на годината и в момента се търгуват близо до $38, въпреки че са напомпани с двуцифрени стойности след сделката.

Сривът на крипто империята на Сам Банкман-Фрид миналата година допълнително повлече индустрията надолу и навреди на доверието в пространството, повдигайки въпроси относно оставащите централизирани крипто борси.

Пол Гревал, главен правен директор на Coinbase, каза, че екипът признава, че индустрията е в „повратна точка“, тъй като всеки ход на виден играч изисква интензивен контрол. Съобщава се, че компанията си сътрудничи с разследване на NYDFS за историческата си програма за съответствие.

Въпреки че Grewal призна къде Coinbase не успя, той поддържа, че компанията „приветства възможностите за подобряване на своите програми“.

.