ترتفع أسهم Coinbase بنسبة 12 ٪ بعد 100 مليون دولار

ترتفع أسهم Coinbase بنسبة 12 ٪ بعد 100 مليون دولار

أبرمت Cryptocurrency Exchange Coinbase اتفاقًا على دفع عقوبة قدرها 50 مليون دولار لوزارة المالية في ولاية نيويورك من أجل تمكين العملاء من فتح الحسابات دون إجراء حسابات دون إجراء اختبارات الخلفية اللازمة.

قالت السلطة الإشرافية إن Coinbase قد انتهك قانون نيويورك المصرفي ولوائح وزارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (DFS) للعملة الافتراضية ، ومرسلات المال ، ومراقبة المعاملات ، والأمن السيبراني.

وفقًا للاتفاقية ، يجب أن تستثمر Exchange Crypto 50 مليون دولار في برنامج الامتثال على مدار العامين المقبلين.

الفواتير 100 دولار

في شرح ، قال المشرف على الخدمات المالية أدريان أ. هاريس إن انتهاكات الامتثال قد تعرض المنصة ، من بين أمور أخرى ، أفعال إجرامية خطيرة مثل الاحتيال ، وغسل الأموال المحتملة ، والاعتداء الجنسي على الأطفال والاتجار المحتمل للمخدرات.

"فشل Coinbase في بناء والحفاظ على برنامج الامتثال العاملة يمكن أن يواكب نموه. هذا الخطأ علقت منصة Coinbase للأنشطة الإجرامية المحتملة التي أجبرت الوزارة على اتخاذ تدابير فورية ، بما في ذلك تركيب مراقبة مستقلة."

تم ترخيص النظام الأساسي في سان فرانسيسكو في نيويورك منذ عام 2017 لتنفيذ عمليات العملة الافتراضية ومحلات نقل الأموال في نيويورك. بعد أن أجرت NYDFS امتحانًا وفحصًا حازماً في أوائل عام 2022 ، لم يتمكن برنامج الامتثال للشركة من مواكبة نمو أعمالها.

تم اعتبار برنامج القانون المصرفي/برنامج مكافحة غسل الأموال من Coinbase ، بما في ذلك معرفة العناية الواجبة العميل/العميل ، ونظام مراقبة المعاملات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. وقالت هيئة الإشراف في نيويورك أيضًا أن أنظمة الامتثال للعقوبات في تبادل التشفير غير مرضية لمزود الخدمة المالية عن "حجمه وتعقيده".

شرح Coinbase

Coinbase عامًا وحشيًا بعد أن انهارت إيراداته التجارية بنسبة 50 ٪ مقارنة بعام 2021. لقد انخفضت الحصة بأكثر من 84 ٪ منذ بداية العام ويتم تداولها حاليًا بالقرب من 38 دولارًا ، على الرغم من أنها تم ضخها بأرقام مزدوجة بعد الاتفاق.

انهار إمبراطورية سام بانكمان فريد في العام الماضي أدى إلى انخفاض الصناعة وألحقت بمصداقية الغرفة ، مع أسئلة حول تبادل التشفير المركزي المتبقية.

بول غريوال ، الذي قال مسؤول قانوني من Coinbase ، إن الفريق قال إن الصناعة في "نقطة تحول" ، لأن كل خطوة من لاعب بارز تتطلب فحصًا مكثفًا. وفقًا للتقارير ، تتعاون الشركة مع التحقيق في NYDFs فيما يتعلق ببرنامج الامتثال التاريخي.

اعترف Grewal ، حيث تم إهمال Coinbase ، ادعى أن الشركة "ترحب بإمكانيات لتحسين برامجها".

.