ارتفعت أسهم Coinbase بنسبة 12٪ بعد تسوية بقيمة 100 مليون دولار مع الجهات التنظيمية الأمريكية

ارتفعت أسهم Coinbase بنسبة 12٪ بعد تسوية بقيمة 100 مليون دولار مع الجهات التنظيمية الأمريكية

توصلت بورصة العملات المشفرة Coinbase إلى اتفاق لدفع غرامة قدرها 50 مليون دولار إلى إدارة الخدمات المالية بولاية نيويورك لتسوية الادعاءات بأنها سمحت للعملاء بفتح حسابات دون إكمال عمليات التحقق من الخلفية المطلوبة.

وقالت الهيئة التنظيمية إن Coinbase انتهكت قانون نيويورك المصرفي والعملة الافتراضية لوزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك (DFS)، وتحويل الأموال، ومراقبة المعاملات، ولوائح الأمن السيبراني.

وبموجب الاتفاقية، يجب على بورصة العملات المشفرة أيضًا استثمار 50 مليون دولار في برنامج الامتثال الخاص بها على مدار العامين المقبلين.

فاتورة الـ100 دولار

وفي بيان، قال المشرف على الخدمات المالية Adrienne A. Harris إن انتهاكات الامتثال عرّضت المنصة لنشاط إجرامي خطير مثل الاحتيال وغسل الأموال المحتمل والاشتباه في الاعتداء الجنسي على الأطفال والاتجار المحتمل بالمخدرات، من بين أمور أخرى.

"فشلت Coinbase في إنشاء والحفاظ على برنامج امتثال فعال يمكنه مواكبة نموها. وقد عرّض هذا الفشل منصة Coinbase لنشاط إجرامي محتمل، مما أجبر الإدارة على اتخاذ إجراءات فورية، بما في ذلك تركيب مراقب مستقل."

تم ترخيص المنصة التي يقع مقرها في سان فرانسيسكو لإجراء عمليات العملة الافتراضية وأعمال تحويل الأموال في نيويورك منذ عام 2017. ومع ذلك، بعد أن أجرت NYDFS تحقيقًا في التدقيق والإنفاذ في أوائل عام 2022، فشل برنامج الامتثال الخاص بالشركة في مواكبة وتيرة نمو أعمالها.

تم اعتبار قانون السرية المصرفية الخاص بـ Coinbase/برنامج مكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك العناية الواجبة بمعرفة عميلك/العميل، ونظام مراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، غير كافٍ. وقالت الهيئة التنظيمية في نيويورك أيضًا إن أنظمة الامتثال لعقوبات بورصة العملات المشفرة كانت غير مرضية لمقدم الخدمات المالية "بحجمه وتعقيده".

بيان من Coinbase

شهدت Coinbase عامًا قاسيًا بعد انخفاض إيرادات التداول بنسبة 50٪ مقارنة بعام 2021. وانخفض السهم بنسبة تزيد عن 84٪ منذ بداية العام حتى الآن ويتم تداوله حاليًا بالقرب من 38 دولارًا، على الرغم من ضخه بأرقام مزدوجة بعد الصفقة.

أدى انهيار إمبراطورية العملات المشفرة التابعة لـ Sam Bankman-Fried العام الماضي إلى جر الصناعة إلى الأسفل والإضرار بمصداقية المجال، مما أثار تساؤلات حول بورصات العملات المشفرة المركزية المتبقية.

قال بول جريوال، كبير المسؤولين القانونيين في Coinbase، إن الفريق يدرك أن الصناعة وصلت إلى "نقطة تحول" لأن كل خطوة يقوم بها لاعب بارز تتطلب تدقيقًا مكثفًا. وبحسب ما ورد تتعاون الشركة مع تحقيق NYDFS في برنامج الامتثال التاريخي الخاص بها.

وبينما أقر جريوال بجوانب فشل Coinbase، فقد أكد أن الشركة "ترحب بفرص تحسين برامجها".

.