Britische High-Street-Kreditgeber verschärfen ihre Haltung gegenüber Kryptowährungen und verweisen auf eine steigende Flut von Betrügereien im Zusammenhang mit den hochvolatilen und spekulativen Vermögenswerten.
Ihre Position steht im Gegensatz zu einigen Fintechs, die tiefer in den Sektor vordringen, obwohl die Preise abstürzen und große Akteure zusammenbrechen. FTX, einer der größten Krypto-Handelsplätze der Welt, löste sich letzte Woche auf spektakuläre Weise auf, als der Rivale Binance eine Rettung in der elften Stunde fallen ließ und zu Befürchtungen einer Ansteckung führte.
„Der Zusammenbruch von FTX ist nur ein weiterer Datenpunkt, der uns sagt, dass wir das Richtige getan haben“, sagte Paul Davis, Direktor für Betrugsprävention bei TSB, der letztes Jahr Kryptokäufe blockierte. „Die Risiken für Verbraucher sind enorm.“
Sowohl Santander UK als auch Virgin Money haben Maßnahmen ergriffen, um den Kauf von Kryptowährungen durch Kunden in den kommenden Monaten einzuschränken oder zu stoppen.
Santander sagte Anfang dieses Monats, dass es den Betrag einschränken würde, den Kunden ab dem 15. November für Kryptowährungsbörsen mit Online- und Mobile-Banking-Zahlungen ausgeben könnten. Es sagte, dass der Schritt durch „eine große Zunahme von britischen Kunden, die Opfer von Kryptowährungsbetrug werden“, mit Plänen vorangetrieben wurde alle schnelleren Zahlungen an Kryptowährungsbörsen im nächsten Jahr zu blockieren.
Virgin wird bis Ende dieses Monats sowohl bestehende als auch neue Kunden daran hindern, Kryptowährungen zu kaufen.
„Aufgrund der Zunahme von Betrügern, die Kryptowährung verwenden, um Geld zu erhalten, haben wir Kunden angeschrieben, um sie wissen zu lassen, dass wir in Zukunft keine Zahlungen in Kryptowährung verarbeiten werden“, sagte Virgin.
Ihre Maßnahmen spiegeln den vorsichtigen Ansatz der meisten High-Street-Kreditgeber gegenüber Kryptowährungen wider, die laut einem leitenden Banker für Betrüger „der Hauptweg für Auszahlungen“ geworden sind.
Während TSB im vergangenen Jahr die erste Bank war, die ihren Kunden alle Zahlungen in Kryptowährung untersagte, verboten Kreditgeber wie Lloyds, NatWest und Virgin 2018 den Kauf von Kryptowährungen mit Kreditkarten.
Eine Reihe von Kreditgebern begann im Jahr 2021 auch damit, Zahlungen an Binance zu blockieren, nachdem die Financial Conduct Authority erklärt hatte, sie sei nicht berechtigt, Kryptogeschäfte innerhalb des Vereinigten Königreichs zu tätigen.
Barclays beschränkt derzeit Zahlungen an Börsen mit Ausnahme von Binance nicht, während andere Kreditgeber wie NatWest Zahlungen auf bestimmte Börsen beschränken, von denen sie sagen, dass sie „das höchste Risiko eines finanziellen Schadens“ darstellen.
Die jährlichen Verluste infolge von Kryptobetrug, die Action Fraud, dem nationalen Meldezentrum des Vereinigten Königreichs, gemeldet wurden, hatten bis Ende August 160 Millionen Pfund überschritten, bereits mehr als der Betrag für das gesamte Jahr 2021.
„Es ist einfach ein Paradies für Betrüger“, sagte ein leitender Angestellter einer der größten High Street-Banken, wobei über ein Fünftel der Zahlungen an einige Börsen betrügerisch sind. „Wir müssen Krypto regulieren und das haben wir nicht.“
Ein am Samstag veröffentlichter Bericht des Oberhauses äußerte auch Bedenken hinsichtlich der Verwendung von Kryptowährungen für Betrug und forderte die Regierung auf, mit dem Privatsektor zusammenzuarbeiten, um die „Know your Customer“-Prüfungen zu stärken.
„Wir halten es für verständlich, dass die Banken dies als Warnsignal behandeln würden“, sagte Baroness Nicky Morgan, Vorsitzende des Ausschusses des House of Lords, der hinter dem Bericht steht, und Non-Executive Director bei Santander UK. „Nach den Beweisen, die wir gehört und gesehen haben, ist Krypto oft in Betrugsfälle verwickelt.“
Die FCA sagte letzten Monat, dass die Zahl der potenziellen Krypto-Betrügereien, die von Verbrauchern gemeldet wurden, im Vergleich zum Vorjahr bis Ende März um 55 Prozent gestiegen ist.
Die Regulierungsbehörde sagte, dass sie die Banken nicht angewiesen habe, Überweisungen an Kryptowährungsbörsen nicht mehr zuzulassen, betonte jedoch, dass digitale Vermögenswerte „risikoreiche Investitionen und weitgehend unreguliert“ seien.
Das bevorstehende Gesetz über Finanzdienstleistungen und -märkte wird eine stärkere regulatorische Aufsicht über den Kryptosektor ermöglichen. Derzeit überwacht die FCA nur den Ansatz der Unternehmen zur Bekämpfung der Geldwäsche.
CryptoUK, eine Handelsorganisation für die Branche der digitalen Assets, sagte, dass Betrug auf breiter Front zunimmt, nicht nur im Zusammenhang mit Kryptowährungen.
„Es gibt viele Möglichkeiten, wie Betrüger versuchen können, Sie dazu zu bringen, sich von Ihrem digitalen Geld zu trennen. Wir fordern Investoren dringend auf, schlau zu sein und eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen.“ es fügte hinzu.
Quelle: Financial Times
