El intercambio sudafricano define nuevos límites para las restricciones de pagos cripto
El intercambio sudafricano define nuevos límites para las restricciones de pagos cripto
Uno de los intercambios de criptomonedas más grandes en Sudáfrica, Luno, ha confirmado que ha comenzado a restringir el levantamiento con los clientes. La bolsa de valores insiste en que los límites deben "actuar como un elemento disuasorio para los actores ilegales que mueven grandes cantidades de dinero dentro del ecosistema criptográfico".
Transferencias de luno a binance bloqueado
A pesar de esta admisión, Luno hasta ahora se ha negado a explicar cómo la bolsa de valores define los "límites dinámicos basados en el riesgo". Según un informe, los límites, que están separados por los límites de transmisión que se muestran en el sitio web de Luno, fueron descubiertos por uno de los clientes de la bolsa de valores. El descubrimiento se hizo evidente para el cliente cuando su intento de transferir criptomonedres de una cuenta de luno a una billetera de binance.Cuando se le pidió respuestas, Luno explicó al cliente que se impusieron las restricciones para "proteger a nuestros clientes y cumplir con las mejores prácticas para combatir el crimen financiero y el fraude".
Además, la bolsa de valores informó al cliente que "los límites son dinámicos y se calculan sobre la base de nuestra calificación general del riesgo del cliente. Los límites pueden variar de un cliente a otro". Sin embargo, Luno informó al cliente afectado que la bolsa de valores "no revela abiertamente, cómo" [los] sendElimits se calculan individualmente. "
Los clientes de Luno no pueden influir en su evaluación de riesgos
Mientras tanto, el informe cita a Marius Reitz, gerente general de Luno África, quien explica por qué y cómo se utiliza el concepto más completo de un enfoque basado en el riesgo para determinar los límites para cada cliente. Él dijo:
Como parte del concepto adicional de un enfoque basado en el riesgo, que se menciona, por ejemplo, en la Ley del Centro de Inteligencia Financiera (FICA), se crean y evalúan los perfiles de riesgo del cliente basados en una variedad de puntos de datos diferentes.
Reitz agrega que los clientes no pueden influir en su evaluación de riesgos, pero "aún puede optimizar su posición de riesgo manteniendo actualizado su información de cuenta, activando las funciones de seguridad para su cuenta y, en general, manteniendo su cuenta segura".
preguntó sobre la especulación de que la bolsa de valores comenzó a implementar estos límites dinámicos basados en el riesgo a solicitud de la Autoridad de Supervisión Financiera (FINSURV), Reitz lo negó. En cambio, el gerente general afirma que Luno hace esto porque la bolsa de valores "tiene la mayor atención para mantener nuestras medidas para el delito financiero lo más confidencial posible para garantizar que sigan siendo efectivos".
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