Goljufija v kratkih hlačah in majicah: Primer proti Samu Bankmanu-Fried

Kolesa ameriškega sodstva se ne obračajo skoraj tako hitro kot trgi kripto valute. Toda v zadnjih 48 urah so se v Sam Bankman-Fried ujeli, da so zagrešili mladega kralja razbitih FTX Cryptoimperium, ki je zdaj obtožen, da je zagrešil eno največjih finančnih goljufij v zgodovini Združenih držav Amerike.

Številni prekrivajoči se dogodki na Bahamih so v Washingtonu in Manhattnu zapustili 30-letnega bančnika v policijskem priporu in ponudili nova vpogled, kot je ena od prevladujočih trgovskih platform na trgu digitalnega žetona, ki je nenadoma primanjkovalo 8 $ bančništva.

Za Bankman-Fed se je obračun začel v ponedeljek, ko ga je lokalna policija v njegovem stanovanju v Nassauju aretirala kmalu po 18. uri. v Nassauu, ko je ameriško ministrstvo za pravosodje zaprosilo za njegovo dostavo. Po naključju je bilo pred 14 leti v istem tednu, ko je bil Bernard Madoff, mojster največjega sistema Ponzi v Wall Streetu, aretiran zaradi goljufije pri prič.

Nato je torek prinesel refrancijo obtožnice na osem kazalcev, v katerih je bil Bankman-Fried obtožen, da je v praksi ukradel denar kupcev, saj je bil leta 2019 ustanovljen FTX. Te so domnevno prenesli na oblasti in nato uporabili na oblasti in nato zaradi lastnih tveganih naložb, nakupov nepremičnin in političnih donacij.

"To je ena največjih finančnih goljufij v ameriški zgodovini," je dejal Damian Williams, ameriški državni tožilec za južno okrožje New York, z okrepljenim odnosom zveznega tožilca.

Williams so bili kolegi iz FBI -ja, Komisije za vrednostne papirje in borze ter Komisije za trgovanje z blagovnimi terminskimi terminskimi komisijami. Za njo so bile police z zakonskimi zvitki, ki so po svetu odraslih in posledic odraslih postale jasno nasprotje neprevidnosti Banksman-ocvrtih in njegovih čet.

Dejstvo, da je bil do zdaj obtožen, je privedlo do ugibanja, da lahko njegovi poslovni partnerji sodelujejo s tožilci.

Odvetnik Bankman-Fried je dejal, da je preveril "obtožbe s svojo odvetniško ekipo in upošteval vse njegove pravne možnosti".

Medtem je John Ray, novi izvršni direktor FTX, ki ga je imenoval sodišče, v Washingtonu opisal začudene člane odbora za finančno službo, predstavniški dom, globine slabega upravljanja in malomarnosti, ki je pred propadom družbe.

"Kar se tiče pomanjkanja dokumentacije, je to res brez primere," je dejal Ray, ki je pridobil odškodnino, ko je prikril finančne naplavine prodajalca bankrota Enrona. "Dobesedno ni zapisov."

Kljub trditvam o strogih nadzoru tveganj so zaposleni v FTX transakcije zabeležili Slack, programsko opremo za pisarniške klepete in vodili račune v QuickBooks, programsko opremo, ki jo široko razširijo samostojni podjetniki in mala podjetja. Ni bilo nobenega upravnega odbora, ki bi lahko izvajal nadzor, velike zavarovalne vrzeli in plačila družini Bankman-ocvrte, je novi izvršni direktor povedal zakonodajalcu.

"To sploh ni izpopolnjeno," je zaključil Ray domnevno goljufijo. "To je samo stara ponevček. Stara šola."

Člani odbora izmenično bežajo proti Bankmanu-ocvrtemu, po katerem ga je kalifornijski demokrat Brad Sherman označil za "veliko kačo v kripto vrtu Eden".

Medtem ko je bil Bankman-ocvrt na splošno obsojen, so se nekateri vzdržali napada na širšo kripto industrijo. Neprijetna resnica je, da je več donacij kampanj sprejelo industrijo, ki je bila odločena, da bo preprečila stresne predpise. Bankman-Fried se je pojavil iz teme in postal drugi največji donator za demokratično usmerjene skupine in na nedavnih vmesnih volitvah razdelil 36 milijonov dolarjev.

Pričakuje se, da bo na zaslišanju v torek, vendar za njegovo aretacijo. Na njegovem mestu so bili predstavniki obravnavani s pripravljenimi komentarji, v katerih je formalnosti institucije prevzel z nogami.

"Rad bi začel uradno reči pod prisego: Zgradil sem sranje," je začel.

Naslednja razlaga se je spremenila med zamegljeno rekonstrukcijo zadnjih dni FTX, ki temelji na "spominu in ekstra -sportu", in odlomki, ki berejo bolj kot izgovori univerzitetnega študenta, ki se ni odpovedal gospodinjskim opravilom.

"Ugriznil sem več, kot sem lahko žvečil in se končno ne osredotočil na obvladovanje tveganj", je bila njegova razlaga. Bankman-Fried je letos očital tudi celoten urnik, kar je pomenilo, da je bil "manj zasidran v operativnih podrobnostih kot jaz prej".

V celotni razlagi je ponovil svojo trditev, da bi lahko FTX rešili zunanji vlagatelji, če ga 11. novembra ne bi pod pritiskom, da bi zaračunal stečaj. Po poročanju Bankman-Fried je deset minut pozneje prejel morebitno ponudbo za financiranje v milijardah računov.

Mark Kasten, odvetnik Buchanan Ingersoll & Rooney, specializiran za kripto valute, je Rayova izjava še posebej uničujoča. "[Bankman-ocled] se je pripravil trditi, da samo ni mogel, ne pa kaznivo. Toda danes g. Rayjeva izjava, da preprosto ni bilo nadzora skladnosti, zagotovo otežuje," je dejal.

Ni jasno, kdaj-ali ali bo Bankman-ocvrt prispel v New York, da bi odgovoril na ameriške izdaje. Njegov odvetnik je izpodbijal dostavo. Sodnik na Bahamih je v torek zavrnil svojo prošnjo za depozit.

S pravnega vidika je obtožnica zanj najresnejšo grožnjo, saj je obtožena kršitev, vključno z goljufijo za prenos, zaroto za pregled pranja denarja in kršitvami financiranja kampanje. Toda v podrobnostih je bilo redko.

Celovitejša zastopanost vzpona in če je bila FTX v povezani civilni tožbi SEC. Na primer, podrobno je razložil, kako naj bi Bankman-Fried denar iz FTX prenesla v Alamedo, vključno z 1,8 milijarde

V nekaterih primerih so komercialne stranke, ki so mislile, da pošiljajo dolarje na FTX, da pokrijejo svoje kripto trgovanje, po podatkih SEC -a dejansko deponirajo ta sredstva neposredno na bančne račune Alameda. Agente je bilo tudi obnovljeno z dovoljenjem, da je Alameda izkoristil praktično neomejeno kreditno linijo FTX, dodal SEC. V četrtletnem zapisu, ki je bil na voljo zunanjim posojilodajalcem, je Alameda nato to navedla kot "posojilo", ne da bi navedla, da prihaja iz FTX.

Ko so cene kripto padle maja, so posojilodajalci začeli zahtevati odplačilo in FTX je nihal. Bankman-Fried je razveljavil še milijardo dolarjev premoženja strank, da bi ohranil korak plačil. Poleti, ko so razmere postale vse bolj negotove, je Bankman-Fried preusmeril sto milijonov dolarjev več v Alamedo, za katere so rekli, da so bili nekateri "izposojeni" njemu in drugim direktorjem FTX.

V torek popoldne, ko so bile objavljene te in druge obtožbe, je novinar vprašal, ali je mladostni bankin ocvrti, znan po svojih oblikovanih las in uniformi iz majice in kratkih hlač, ustrezala profilu tipičnega finančnega prevaranta.

"Lahko storite goljufijo v kratkih hlačah in majicah na soncu," je odgovoril Williams. "Možno je."