Avantgarda revoluției financiare, evaluarea oportunităților, blocajelor, conformității

Avantgarda revoluției financiare, evaluarea oportunităților, blocajelor, conformității

actorii finanțelor descentralizate (DEFI) au rămas intacti, deoarece controlul necontrolat al capitalului în afara lanțului unităților cripto-centralizate a dus la fapte greșite și întreprinderi proaste și prăbușire ulterioară.

Dacă falimentele de mai multe miliarde de dolari, acuzații de fraudă, scandaluri rampante sau scăderea prețurilor pentru cripto-asseturi, anul 2022 a fost caracterizat de evenimente tragice, care au fost atinse în principal de CEFIS, care la rândul lor au îmbunătățit promisiunea de valoare a lui Defi.

Abordarea puristică „primul descentralizat” trebuie să prevaleze în industrie, a cărui fundament a fost inspirată de neîncrederea față de pilonii financiari centralizați. Dar, în timp ce industria mai largă se ridică din cea mai grea iarnă cripto, Defi își pierde încet, dar constant, reputația de idealism nesustenabil. Să ne cufundăm pentru a evalua oportunitățile, blocajele și conformitatea în acest sector în acest an.

Lumea reală cu Defi

O mișcare către active reale marchează o uniune de finanțe tradiționale și Defi, care a deschis calea pentru o piață de credit de mai multe miliarde de dolari ca ecosistem financiar descentralizat. O astfel de integrare se bazează pe punctele forte ale ambelor sectoare.

Recent, o companie de capital privat Hamilton Lane a făcut echipă cu compania de emisii pentru Asset Digital Securitize pentru a face parte din fondul său de capital de 2,1 miliarde de dolari în rețeaua poligonului. Într -un caz suplimentar, Banca Centrală din Singapore, MAS, Profection Guardian a prezentat un program pilot pentru tokenizarea obligațiunilor și a talurilor care pot fi utilizate în numeroase strategii Defi.

De asemenea, un Huntingdon Valley Bank partener în care protocolul a conectat Stablecoin nativ Stablecoin DAI cu finanțele tradiționale. Aceasta a fost prima participare a împrumuturilor comerciale între o instituție financiară reglementată de SUA și un activ descentralizat.

Includerea activelor reale în industria defi crește lichiditatea disponibilă și oferă în același timp o nouă clasă de investiții pentru participanții Defi, pe care o puteți utiliza pentru căutări. Unul dintre cei mai importanți catalizatori care alimentează această tendință este expunerea mai mică a revenirii investițiilor la volatilitatea cripto-cripto și îngrijirea companiilor și clienților care nu sunt cripto-nativi. Alte avantaje sunt investițiile minime mai mici, transparența și siguranța îmbunătățită a blockchain -ului, accesul îmbunătățit prin proprietatea parțială, etc.

Potrivit lui Matt Henderson, directorul de strategie de la Aurora Labs, se pare că nu există limite pentru zonele în care Token poate pătrunde. Când a vorbit cu Cryptopotato , directorul general a abordat și proprietatea parțială, care, în opinia sa, este un factor cheie pentru promovarea activelor în lumea reală.

"Proprietatea parțială este propunerea cheie pentru promovarea activelor din lumea reală. De acum se pare că nu există limite la domeniile în care Token poate fi tokenabil.

tratarea DAOS

organizațiile autonomate descentralizate (DAO) sunt, de asemenea, în creștere, deoarece lumea se pregătește pentru Web3. Scopul principal este democratizarea structurii de management prin desființarea ierarhiilor centrale. Ca atare, aceste organizații susțin ideea guvernării colective prin votarea pe lanț. Concentrația se concentrează în continuare pe creșterea flexibilității investitorilor și a varietății de idei finanțate.

Dar DAO -urile nu sunt impecabile. Fie că sunt probleme de protecție a datelor sau egalizări, aceste organizații au propriile restricții. Managementul Trezoreriei este un alt subiect sensibil.

El consideră că există încă un „drum lung” atunci când vine vorba de a funcționa în mod eficient DAOS. Cea mai bună abordare pe care a văzut -o până acum, „ar fi analogă cu un consiliu de administrație corporativ, unde proprietarii de jetoane votează în mod regulat asupra unui consiliu de guvernare („ Consiliul ”), care apoi selectează și monitorizează oamenii care conduc zilnic afaceri”.

protocoale de asigurare defi

În ciuda dezvoltării imense a Defi, apelurile după reglementare și conformitate devin mai puternice ca niciodată. Acest lucru se datorează faptului că tânărul sector a devenit un loc foarte atractiv pentru activități ilegale și fraudă ilegală.

Henderson de la Aurora nu crede că există o „cuplare strânsă între hack -urile și reglementările Defi”.

"Multe dintre știrile de reglementare pe care le -am văzut anul trecut s -au rotit în jurul protecției consumatorilor de companiile Tradfi care lucrează în camera Crypto."

Managerul a spus că securitatea protocolului Defi va fi întotdeauna o provocare și un joc pentru pisici și șoarece. Cu mai multă perfuzie de capital, Henderson a adăugat că protocoalele DEFI continuă să devină mai sensibile la obiective. Aici intră în joc protocoalele Defi Insurance, care ajută la protejarea victimelor împotriva pierderilor și pentru a le ajuta să -și recapete fondurile pierdute.

"Protocoale precum Insurace oferă soluții de asigurare Web3 sigure pe Aurora și trăgători de la evenimente catastrofale. A plătit peste 11,8 milioane de dolari în cereri de asigurare în 20 de lanțuri care protejează mai mult de 140 de minute

Un raport publicat recent de platforma descentralizată de analiză financiară Opencover a arătat că companiile de asigurări Defi au compensat singuri peste 34 de milioane de dolari în creanțe pentru daunele din 2022. Datele au arătat că 22,5 milioane de dolari au fost plătiți în timpul prăbușirii Terra, urmate de 4,7 milioane de dolari după căderea FTX.

conformitatea în defi cu zk

Zero-Knowledge-Evidence a fost citat recent în raportul de 40 de pagini de Ministerul Finanțelor din SUA. O astfel de recunoaștere a fost binevenită de comunitatea cripto, deoarece tehnologia și -a dovedit adecvarea în domenii precum mesagerie necriptată, stocare și securitate a datelor, sisteme de control de fișiere din următoarea generație, integrare în blockchain -uri private și multe altele.

Tehnologia ZK este utilă pentru aplicațiile relevante pentru protecția datelor, cum ar fi tranzacțiile de criptocurrency, permițând utilizatorilor să facă afaceri fără a-și dezvălui identitatea sau detaliile. Acest lucru se face prin crearea unei dovezi criptografice.

Laboratoarele Aurora observă exact cum poate fi utilizată această tehnologie pentru Bridge Rainbow. Cu toate acestea, principalul contrapunct este lipsa de acceptare. În plus, există foarte puțini oameni din industrie care pot aborda anumite probleme asociate acesteia.

"Principala problemă a fost observată în timpul unei exploatări care a afectat întreaga industrie, iar relativ câteva persoane cu un fond matematic și abilități pentru a rezolva problema este unul dintre domeniile în care sunt selectiv atent, deși există aplicații demne, inclusiv funcții pentru a proteja confidențialitatea, securitatea, eficiența costurilor și multe altele."

Dar este important să înțelegem că tehnologia ZK nu este un concept nou și a existat dincolo de finanțe de zeci de ani. Preluarea acestei tehnologii matematice a fost propusă anul trecut pentru a sprijini eforturile umanitare ale Crucii Roșii Daneze din Somalia.

Concluzia este că protocoalele DEFI trebuie să pună în aplicare o abordare riguroasă de conformitate, deoarece experții consideră că probele ZK permit securitatea împotriva dezvoltării amenințărilor. Pe de altă parte, autoritățile de reglementare ar trebui să se abțină de la a merge prea departe. Altfel, multe ar putea merge greșit.

.