Avantgarde da revolução financeira, avaliação de oportunidades, gargalos, conformidade
Avantgarde da revolução financeira, avaliação de oportunidades, gargalos, conformidade
Os atores das finanças descentralizadas (DEFI) permaneceram intactas, uma vez que o controle descontrolado da capital fora da cadeia de unidades de criptografia centralizada levou a erros e más negócios e subsequente colapso.
Se falências de vários bilhões de dólares, alegações de fraude, escândalos desenfreados ou preços de queda para ativos de criptografia, o ano de 2022 foi caracterizado por eventos trágicos, que foram atingidos principalmente por Cefis, que por sua vez melhoraram a promessa de valor da Defi.
A abordagem purista "descentralizada primeiro" ainda precisa prevalecer na indústria, cuja base foi inspirada pela desconfiança de pilares financeiros centralizados. Mas enquanto a indústria mais ampla sobe do inverno mais difícil de criptografia, a Defi está lenta mas constantemente perdendo sua reputação como um idealismo insustentável. Vamos mergulhar para avaliar as oportunidades, gargalos e conformidade neste setor este ano.
mundo real com defi
Um movimento em direção a ativos reais marca uma união de finanças e defi tradicionais, que abriu caminho para um mercado de crédito multibilionário como um ecossistema financeiro descentralizado. Essa integração é baseada nos pontos fortes de ambos os setores.
Recentemente, uma empresa de private equity Hamilton Lane se uniu à empresa de emissões da Digital Asset Securitize, a fim de fazer parte de seu principal fundo de capital de US $ 2,1 bilhões na rede Polygon. Em um caso adiante, o Banco Central de Cingapura, MAS, ProFelect Guardian, apresentou um programa piloto para a tokenização de títulos e palmilhas que podem ser usadas em inúmeras estratégias de defi.Também um banco de Huntingdon Valley parceiro Essa foi a primeira participação de empréstimo comercial entre uma instituição financeira regulamentada pelos EUA e um ativo descentralizado.
A inclusão de ativos reais na indústria Defi aumenta a liquidez disponível e, ao mesmo tempo, oferece uma nova classe de investimento para os participantes da Defi, que você pode usar para pesquisas. Um dos catalisadores mais importantes que alimentam essa tendência é a menor exposição do retorno do investimento à volatilidade da criptografia e o atendimento de empresas e clientes que não são nativos de criptografia. Outras vantagens são investimentos mínimos mais baixos, melhor transparência e segurança da blockchain, acesso aprimorado por meio de propriedade parcial, etc.
Segundo Matt Henderson, o diretor de estratégia da Aurora Labs, parece não haver limites para as áreas em que o token pode penetrar. Ao falar com Cryptopotato , o diretor -gerente também abordou a propriedade parcial, que, em sua opinião, é um fator -chave para promover ativos no mundo real.
"A propriedade parcial é a principal proposta para a promoção de ativos do mundo real. A partir de agora, parece não haver limites para as áreas em que o token pode obter tokenable.
Lidando com Daos
Organizações autônomas descentralizadas (DAOs) também estão aumentando porque o mundo está se preparando para o Web3. O principal objetivo é democratizar a estrutura de gestão através da abolição das hierarquias centrais. Como tal, essas organizações apóiam a idéia de governança coletiva através da votação na cadeia. O foco ainda está em aumentar a flexibilidade dos investidores e a variedade de idéias financiadas.
Mas os doos não são perfeitos. Seja problemas de proteção de dados ou equalizações, essas organizações têm suas próprias restrições. O gerenciamento do Tesouro é outro tópico sensível.
Nesse contexto, Henderson disse que "as empresas reais estão procurando as maneiras ideais de se organizar e se governar, e nenhuma se comprometeu com a regra da multidão". Segundo o executivo, a tentativa mais próxima foi a "holacracia", uma estrutura administrativa plana que distribui a autoridade para os grupos auto-organizados, em vez da autoridade de cima para baixo. No entanto, Henderson disse que nenhum deles "realmente funcionou".Ele acredita que ainda há um "longo caminho" quando se trata de ter o DAOS funcionando de maneira eficaz. A melhor abordagem que ele já viu até agora, "seria análogo a um conselho de administração corporativo, onde os proprietários de token votarem regularmente em um Conselho de Governança (o" Conselho "), que então seleciona e monitora as pessoas que administram negócios diários".
Defi Insurance Protocols
Apesar do imenso desenvolvimento de Defi, os pedidos após a regulamentação e a conformidade se tornam mais altos do que nunca. Isso ocorre porque o setor jovem se tornou um lugar muito atraente para atividades ilegais e fraude ilegal.
Segundo relatos, os serviços defi foram usados por jogadores de ameaças para atividades criminosas relacionadas à Coréia do Norte. Somente no ano passado, mais de US $ 3 bilhões foram perdidos devido a explorações definidas. Pode -se certamente dizer que a segurança é um gargalo fundamental para a introdução e expansão do espaço. No entanto,Henderson, da Aurora, não acredita que haja um "acoplamento próximo entre hacks e regulamentos definidos".
"Muitas das notícias regulatórias que vimos no ano passado giravam em torno da proteção dos consumidores de empresas tradfi que trabalham na sala de criptografia".
O gerente disse que a segurança do protocolo Defi sempre seria um desafio e um jogo de gato e rato. Com mais infusão de capital, Henderson acrescentou que os protocolos da Defi continuam a se tornar mais suscetíveis a objetivos. É aqui que os protocolos de seguro defi entram em jogo, que ajudam a proteger as vítimas das perdas e ajudá -las a recuperar fundos perdidos.
"Protocolos como a Insurace oferecem soluções seguras de seguro da Web3 em Aurora e atiradores de eventos catastróficos. Pagou mais de US $ 11,8 milhões em reivindicações de seguro em 20 cadeias que protegem mais de 140 minutos
Um relatório publicado recentemente pela plataforma de análise financeira descentralizada OpenCover mostrou que as companhias de seguros Defi somente compensaram mais de US $ 34 milhões em reclamações por danos em 2022. Os dados mostraram que US $ 22,5 milhões foram pagos durante o colapso da Terra, seguidos por US $ 4,7 milhões após o outono de FTX.
conformidade em defi com zk
zero-conhecimento-evidência foi recentemente citado no relatório de 40 páginas pelo Ministério das Finanças dos EUA. Esse reconhecimento foi bem -vindo pela comunidade criptográfica porque a tecnologia provou sua adequação em áreas como mensagens não criptografadas, armazenamento e segurança de dados, sistemas de controle de arquivos da próxima geração, integração em blockchains privadas e muito mais.
A tecnologiaZK é útil para aplicativos relevantes para proteção de dados, como transações de criptomoeda, permitindo que os usuários façam negócios sem revelar sua identidade ou detalhes. Isso é feito criando uma evidência criptográfica.
Por exemplo,Aurora Labs observa exatamente como essa tecnologia pode ser usada para a ponte arco -íris. No entanto, o principal contraponto é a falta de aceitação. Além disso, existem muito poucas pessoas no setor que podem abordar certos problemas associados a ele.
"O principal problema foi observado durante uma exploração que afetou todo o setor, e relativamente algumas pessoas com formação e habilidades matemáticas para enfrentar o problema é uma das áreas em que sou seletivamente cuidadoso, embora haja aplicações que valem a pena, incluindo funções para proteger a privacidade, a segurança, a eficiência de custos e mais".
Mas também é importante entender que a tecnologia ZK não é um conceito novo e existe além das finanças há décadas. A aquisição dessa tecnologia matemática foi proposta no ano passado para apoiar os esforços humanitários da Cruz Vermelha dinamarquesa na Somália.
A conclusão é que os protocolos defi precisam implementar uma abordagem rigorosa de conformidade, pois os especialistas acreditam que a prova de ZK permite a segurança contra o desenvolvimento de ameaças. Por outro lado, as autoridades regulatórias devem se abster de ir longe demais. Caso contrário, muito poderia dar errado.
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