Avantgarde de la révolution financière, évaluation des opportunités, goulots d'étranglement, conformité

Avantgarde de la révolution financière, évaluation des opportunités, goulots d'étranglement, conformité

Les acteurs des finances décentralisés (DEFI) sont restés intacts, car le contrôle incontrôlé de la capitale hors chaîne des unités cryptographiques centralisées a conduit à des méfaits et à de mauvaises entreprises et à l'effondrement ultérieur.

Que ce soit des faillites de plusieurs milliards de dollars, des allégations de fraude, des scandales rampants ou une baisse des prix des crypto-actifs, l'année 2022 a été caractérisée par des événements tragiques, qui ont été principalement cultivés par CEFIS, qui à son tour amélioré la promesse de valeur de Defi.

L'approche purisée "décentralisée en premier" doit encore prévaloir dans l'industrie, dont la fondation a été inspirée par la méfiance envers les piliers financiers centralisés. Mais alors que l'industrie plus large s'élève de l'hiver de la cryptographie la plus difficile, Defi perd lentement mais régulièrement sa réputation d'idéalisme insoutenable. Plongeons-nous afin d'évaluer les opportunités, les goulots d'étranglement et la conformité dans ce secteur cette année.

monde réel avec Defi

Une évolution vers les actifs réels marque une union de financement traditionnel et de Defi, qui a ouvert la voie à un marché de crédit de plusieurs milliards de dollars en tant qu'écosystème financier décentralisé. Une telle intégration est basée sur les forces des deux secteurs.

Récemment, une société de capital-investissement, Hamilton Lane, s'est associée à la société d'émissions pour la sécurisation d'actifs numériques afin de faire partie de son fonds d'actualité phare de 2,1 milliards de dollars dans le réseau Polygon. Dans un autre cas, la Banque centrale de Singapour, MAS, Profelect Guardian a présenté un programme pilote pour la tokenisation des obligations et des semelles intérieures qui peuvent être utilisées dans de nombreuses stratégies Defi.

également une banque de la vallée de Huntingdon partenaire Il s'agissait de la première participation au prêt commercial entre une institution financière réglementée par les États-Unis et un actif décentralisé.

L'inclusion des actifs réels dans l'industrie Defi augmente la liquidité disponible et offre en même temps une nouvelle classe d'investissement pour les participants Defi, que vous pouvez utiliser pour les recherches. L'un des catalyseurs les plus importants qui alimente cette tendance est la moindre exposition du retour d'investissement à la volatilité cryptographique et les soins des entreprises et des clients qui ne sont pas des crypto-natifs. Les autres avantages sont des investissements minimaux plus bas, une transparence et une sécurité améliorées de la blockchain, un accès amélioré par la propriété partielle, etc.

Selon Matt Henderson, le directeur de la stratégie d'Aurora Labs, il ne semble pas y avoir de limites aux zones dans lesquelles le jeton peut pénétrer. En parlant avec Cryptopotato , le directeur général a également abordé des biens partiels, ce qui, à son avis, est un facteur clé pour promouvoir les actifs dans le monde réel.

"La propriété partielle est la principale proposition de promotion des actifs du monde réel. À partir de maintenant, il ne semble pas y avoir de limites aux zones dans lesquelles le jeton peut devenir tokenable.

traitant des DAO

sont également en augmentation parce que le monde se prépare à WEB3. L'objectif principal est de démocratiser la structure de gestion par l'abolition des hiérarchies centrales. En tant que telles, ces organisations soutiennent l'idée de gouvernance collective par le vote en chaîne. L'accent est toujours mis sur l'augmentation de la flexibilité des investisseurs et de la variété des idées financées.

mais les DAO ne sont pas impeccables. Qu'il s'agisse de problèmes de protection des données ou d'égalisations, ces organisations ont leurs propres restrictions. La gestion du Trésor est un autre sujet sensible.

Il croit qu'il y a encore un "long chemin" quand il s'agit de faire travailler efficacement les Daos. La meilleure approche qu'il a vue jusqu'à présent, "serait analogue à un conseil d'administration d'entreprise, où les propriétaires de jetons votent régulièrement sur un conseil de gouvernance (le" conseil "), qui sélectionne et surveille ensuite les personnes qui gèrent des affaires quotidiennes."

Protocoles d'assurance Defi

Malgré l'immense développement de Defi, les appels après la réglementation et la conformité deviennent plus forts que jamais. En effet, le jeune secteur est devenu un endroit très attrayant pour les activités illégales et la fraude illégale.

Henderson d'Aurora ne pense pas qu'il existe un "couplage étroit entre les hacks et les réglementations Defi".

"La plupart des nouvelles réglementaires que nous avons vues l'année dernière ont tourné autour de la protection des consommateurs contre les sociétés commerciales qui travaillent dans la salle de crypto."

Le manager a déclaré que la sécurité du protocole Defi serait toujours un défi et un jeu de chat et de souris. Avec plus de perfusion de capitaux, Henderson a ajouté que les protocoles Defi continuent de devenir plus sensibles aux objectifs. C'est là que les protocoles d'assurance Defi entrent en jeu, ce qui aide à protéger les victimes des pertes et à les aider à retrouver des fonds perdus.

"Les protocoles tels que Insurace offrent des solutions d'assurance Web3 sécurisées sur Aurora et les tireurs des événements catastrophiques. Il a payé plus de 11,8 millions de dollars en réclamations d'assurance dans 20 chaînes qui protègent plus de 140 minutes

Un rapport récemment publié de la plate-forme d'analyse financière décentralisée OpenVerver a montré que les compagnies d'assurance Defi ont rémunéré à elles seules plus de 34 millions de dollars de réclamations en dommages-intérêts en 2022. Les données ont montré que 22,5 millions de dollars avaient été payés pendant l'effondrement de Terra, suivi de 4,7 millions de dollars après la chute de la FTX.

Compliance en Defi avec ZK

La preuve de la connaissance zéro a été récemment citée dans le rapport de 40 pages du ministère américain des Finances. Une telle reconnaissance a été accueillie par la communauté cryptographique, car la technologie a prouvé son aptitude dans des domaines tels que la messagerie non cryptée, le stockage et la sécurité des données, les systèmes de contrôle des fichiers de la prochaine génération, l'intégration dans les blockchains privés et plus encore.

ZK est utile pour les applications liées à la protection des données telles que les transactions de crypto-monnaie en permettant aux utilisateurs de faire des affaires sans révéler leur identité ou leurs détails. Cela se fait en créant une preuve cryptographique.

Aurora Labs observe exactement comment cette technologie peut être utilisée pour le pont arc-en-ciel. Cependant, le contrepoint principal est le manque d'acceptation. De plus, il y a très peu de gens dans l'industrie qui peuvent résoudre certains problèmes qui y sont associés.

"Le principal problème a été observé lors d'un exploit qui a affecté toute l'industrie, et relativement quelques personnes ayant des antécédents mathématiques et des compétences pour résoudre le problème est l'un des domaines où je suis prudent sélectivement, bien qu'il existe des applications intéressantes, y compris des fonctions pour protéger la confidentialité, la sécurité, la rentabilité et plus encore."

Mais il est également important de comprendre que la technologie ZK n'est pas un nouveau concept et a existé au-delà des finances depuis des décennies. La prise de contrôle de cette technologie mathématique a été proposée l'année dernière pour soutenir les efforts humanitaires de la Croix-Rouge danoise en Somalie.

La conclusion est que les protocoles Defi doivent mettre en œuvre une approche de conformité rigoureuse, car les experts estiment que les résidents de ZK permettent la sécurité contre le développement des menaces. D'un autre côté, les autorités réglementaires devraient s'abstenir d'aller trop loin. Sinon, beaucoup pourrait mal tourner.