Avantgarde de la revolución financiera, evaluación de oportunidades, cuellos de botella, cumplimiento
Avantgarde de la revolución financiera, evaluación de oportunidades, cuellos de botella, cumplimiento
Los actores de las finanzas descentralizadas (Defi) permanecieron intactos, ya que el control no controlado de la capital fuera de cadena de las unidades criptográficas centralizadas condujo a fechorías y malas empresas y un colapso posterior.
Si las bancarrotas de varios miles de millones de dólares, acusaciones de fraude, escándalos desenfrenados o caída de precios de los cripto-activos, el año 2022 se caracterizó por eventos trágicos, que CEFIS mejoraron principalmente su punto máximo, que mejoró la promesa de valor de Defi.
El enfoque purista "descentralizado primero" todavía tiene que prevalecer en la industria, cuya base se inspiró en la desconfianza de los pilares financieros centralizados. Pero mientras la industria en general se eleva del invierno criptográfico más duro, Defi está perdiendo su reputación lenta pero constantemente como un idealismo insostenible. Permítanos sumergirnos para evaluar las oportunidades, los cuellos de botella y el cumplimiento de este sector este año.
mundo real con defi
Un movimiento hacia activos reales marca una unión de finanzas tradicionales y Defi, que ha allanado el camino para un mercado de crédito multimillonario como un ecosistema financiero descentralizado. Tal integración se basa en las fortalezas de ambos sectores.
Recientemente, una compañía de capital privado Hamilton Lane se ha asociado con la compañía de emisiones para Digital Asset Securitize para hacer parte de su Fondo de Capital Insignia de $ 2.1 mil millones en la red Polygon. En otro caso, el Banco Central de Singapur, MAS, Profelect Guardian presentó un programa piloto para la tokenización de bonos e plantillas que pueden usarse en numerosas estrategias Defi.
También un Bank de Huntingdon Valley socio por lo que el protocolo conectó su nates establecidos Dai con finanzas tradicionales. Esta fue la primera participación de préstamos comerciales entre una institución financiera regulada por los Estados Unidos y un activo descentralizado.
La inclusión de activos reales en la industria Defi aumenta la liquidez disponible y al mismo tiempo ofrece una nueva clase de inversión para los participantes de Defi, que puede usar para búsquedas. Uno de los catalizadores más importantes que alimentan esta tendencia es la menor exposición del retorno de la inversión a la volatilidad criptográfica y el cuidado de las empresas y los clientes que no son cripto-nativos. Otras ventajas son inversiones mínimas más bajas, una mejor transparencia y seguridad de blockchain, acceso mejorado a través de la propiedad parcial, etc.
Según Matt Henderson, director de estrategia de Aurora Labs, parece que no hay límites para las áreas en las que puede penetrar la ficha. Al hablar con cryptopotato , el director gerente también abordó la propiedad parcial, que en su opinión es un factor clave para promover activos en el mundo real.
"La propiedad parcial es la propuesta clave para la promoción de los activos del mundo real. A partir de ahora no hay límites para las áreas en las que la ficha puede ser tokenable.
Tratando con Daos
Las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) también están en aumento porque el mundo se está preparando para Web3. El objetivo principal es democratizar la estructura de gestión a través de la abolición de las jerarquías centrales. Como tal, estas organizaciones apoyan la idea de la gobernanza colectiva a través de la votación en la cadena. El enfoque aún se centra en aumentar la flexibilidad de los inversores y la variedad de ideas financiadas.
Pero los DAO no son perfectos. Ya se trate de problemas de protección de datos o ecualizaciones, estas organizaciones tienen sus propias restricciones. La gerencia del Tesoro es otro tema sensible.
En este contexto, Henderson dijo que "las empresas reales han estado buscando las formas ideales de organizarse y gobernarse a sí mismos, y ninguna se ha comprometido con el gobierno de la mafia". Según el ejecutivo, el intento más cercano fue "Holacracy", una estructura administrativa plana que distribuye la autoridad a los grupos autoorganizados en lugar de la autoridad de arriba hacia abajo. Sin embargo, Henderson dijo que ninguno de ellos "realmente funcionó".Él cree que todavía hay un "largo camino" cuando se trata de que DAO funcione de manera efectiva. El mejor enfoque que ha visto hasta ahora, "sería análogo a una junta directiva corporativa, donde los propietarios de tokens votan regularmente sobre un Consejo de Gobierno (la" Junta "), que luego selecciona y monitorea a las personas que dirigen negocios diarios".
Protocolos de seguro Defi
A pesar del inmenso desarrollo de Defi, las llamadas después de la regulación y el cumplimiento se vuelven más fuertes que nunca. Esto se debe a que el sector joven se ha convertido en un lugar muy atractivo para actividades ilegales y fraude ilegal.
Según los informes, los jugadores de amenazas utilizaron los servicios de AFFI para actividades criminales relacionadas con Corea del Norte. Solo el año pasado, se perdieron más de $ 3 mil millones debido a las exploits Defi. Ciertamente se puede decir que la seguridad es un cuello de botella fundamental para la introducción y expansión del espacio. Sin embargo,Henderson de Aurora no cree que haya un "acoplamiento cercano entre los hacks y regulaciones Defi".
"Muchas de las noticias regulatorias que vimos el año pasado giraban en torno a la protección de los consumidores de las compañías Tradfi que trabajan en la sala de criptografía".
El gerente dijo que la seguridad del protocolo Defi siempre sería un desafío y un juego de gato y ratón. Con más infusión de capital, Henderson agregó que los protocolos Defi continúan siendo más susceptibles a los objetivos. Aquí es donde entran en juego los protocolos de seguros Defi, que ayudan a proteger a las víctimas de las pérdidas y ayudarlos a recuperar fondos perdidos.
"Los protocolos como Insurace ofrecen soluciones seguras de seguros Web3 en Aurora y tiradores de eventos catastróficos. Ha pagado más de $ 11.8 millones en reclamos de seguros en 20 cadenas que protegen más de 140 minutos
Un informe publicado recientemente de la plataforma de análisis financiero descentralizado OpenCover mostró que las compañías de seguros Defi solas compensaron más de $ 34 millones en reclamos por daños en 2022. Los datos mostraron que se pagaron $ 22.5 millones durante el colapso de Terra, seguido de $ 4.7 millones después de la caída de FTX.
Cumplimiento en Defi con Zk
La evidencia de conocimiento cero fue citado recientemente en el informe de 40 páginas por el Ministerio de Finanzas de los Estados Unidos. Tal reconocimiento fue bienvenido por la comunidad criptográfica porque la tecnología ha demostrado su idoneidad en áreas como mensajes no cifrados, almacenamiento de datos y seguridad, sistemas de control de archivos de la próxima generación, integración en blockchains privadas y más.
La tecnología ZK es útil para aplicaciones relevantes para la protección de datos, como las transacciones de criptomonedas al permitir que los usuarios hagan negocios sin revelar su identidad o detalles. Esto se hace creando una evidencia criptográfica.
Por ejemplo,Aurora Labs observa exactamente cómo se puede usar esta tecnología para el puente Rainbow. Sin embargo, el contrapunto principal es la falta de aceptación. Además, hay muy pocas personas en la industria que puedan abordar ciertos problemas asociados con ella.
"El principal problema se observó durante una hazaña que afectó a toda la industria, y relativamente algunas personas con antecedentes y habilidades matemáticas para abordar el problema son una de las áreas en las que soy selectivamente cuidadoso, aunque existen aplicaciones que valen la pena, incluidas las funciones para proteger la privacidad, la seguridad, la eficiencia de costo y más".
Pero también es importante comprender que la tecnología ZK no es un concepto nuevo y ha existido más allá de las finanzas durante décadas. El año pasado se propuso la adquisición de esta tecnología matemática para apoyar los esfuerzos humanitarios de la Cruz Roja Danesa en Somalia.
La conclusión es que los protocolos Defi tienen que implementar un enfoque de cumplimiento riguroso, ya que los expertos creen que las pruebas de ZK permiten la seguridad contra el desarrollo de amenazas. Por otro lado, las autoridades reguladoras deben abstenerse de ir demasiado lejos. De lo contrario, muchos podrían salir mal.
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