Avantgarde finanční revoluce, hodnocení příležitostí, úzkých míst, dodržování předpisů

Avantgarde finanční revoluce, hodnocení příležitostí, úzkých míst, dodržování předpisů

Aktéři decentralizovaných financí (Defi) zůstali nedotčeni, protože nekontrolovaná kontrola nad městem off-řetězce centralizovaných kryptových jednotek vedla k přestupkům a špatným podnikům a následnému kolapsu.

Ať už bankroty o několika miliardách dolarů, obvinění z podvodů, nekontrolovatelných skandálů nebo klesajících cen za krypty, byl rok 2022 charakterizován tragickými událostmi, které byly hlavně vrcholí CEFIS, což zase zlepšilo definu příslib hodnoty.

Puristický přístup „decentralizovaný první“ musí v tomto odvětví stále zvítězit, jehož základ byl inspirován nedůvěrou centralizovaných finančních pilířů. Ale zatímco širší průmysl stoupá z nejtěžší krypto zimy, Defi pomalu, ale neustále ztrácí svou pověst neudržitelného idealismu. Ponořjme se, abychom letos vyhodnotili příležitosti, úzká místa a dodržování předpisů v tomto sektoru.

Skutečný svět s Defi

Přesun směrem k reálným aktivům znamená spojení tradičních financí a Defi, která vydláždila cestu pro trh s více miliardami dolarů jako decentralizovaný finanční ekosystém. Taková integrace je založena na silných stránkách obou sektorů.

Nedávno se soukromá kapitálová společnost Hamilton Lane spojila s Emissional Company pro digitální aktivum sekuritizující, aby v síti Polygon tok byla část svého vlajkového kapitálového fondu ve výši 2,1 miliardy USD. V dalším případě představila centrální banka Singapuru MAS PROFELECT Guardian pilotní program pro tokenizaci dluhopisů a vložek, které lze použít v řadě strategií Defi.

také banka Huntingdon Valley partner Jednalo se o první účast komerčních půjček mezi finanční institucí regulovanou USA a decentralizovaným aktivem.

Zahrnutí skutečných aktiv do průmyslu DEFI zvyšuje dostupnou likviditu a zároveň nabízí novou investiční třídu pro účastníky Defi, kterou můžete použít pro vyhledávání. Jedním z nejdůležitějších katalyzátorů, které tento trend podporují, je nižší expozice návratu investic k volatilitě krypto a péče o společnosti a zákazníky, které nejsou krypto-rodák. Dalšími výhodami jsou nižší minimální investice, zlepšená transparentnost a bezpečnost blockchainu, zlepšený přístup prostřednictvím částečného vlastnictví atd.

Podle Matta Hendersona, hlavního ředitele strategie z Aurora Labs, se zdá, že neexistují žádné limity pro oblasti, ve kterých může token proniknout. Při rozhovoru s Cryptopotato se generální ředitel také zabýval částečným majetkem, což je podle jeho názoru klíčovým faktorem propagace aktiv v reálném světě.

"Částečné vlastnictví je klíčovým návrhem na propagaci aktiv v reálném světě. Od nynějška se zdá, že se zdá, že neexistují žádné limity pro oblasti, ve kterých token může být projednáno.

Shoje s daosem

Decentralizované autonomní organizace (DAO) jsou také na vzestupu, protože svět se připravuje na Web3. Hlavním cílem je demokratizovat strukturu řízení prostřednictvím zrušení centrálních hierarchií. Tyto organizace proto podporují myšlenku kolektivní správy prostřednictvím hlasování na řetězci. Důraz je stále kladen na zvýšení flexibility investorů a rozmanitost financovaných nápadů.

Ale DAO nejsou bezchybné. Ať už se jedná o problémy s ochranou údajů nebo ekvalizace, mají tyto organizace svá omezení. Správa ministerstva financí je další citlivé téma.

Věří, že pokud jde o práci DAOS, stále existuje „dlouhá cesta“. Nejlepší přístup, který doposud viděl, „by byl analogický správní radě, kde majitelé tokenu pravidelně volí o radě pro správu a řízení), která pak vybírá a monitoruje lidi, kteří provozují každodenní podnikání.“

Defi pojišťovací protokoly

Navzdory obrovskému rozvoji DEFI se hovory po regulaci a dodržování předpisů stávají hlasitějšími než kdy jindy. Je to proto, že mladý sektor se stal velmi atraktivním místem pro nezákonné činnosti a nelegální podvody.

Henderson z Aurory však nevěří, že existuje „úzká vazba mezi defi a předpisy“.

„Mnoho regulačních zpráv, které jsme viděli minulý rok, se točilo kolem ochrany spotřebitelů před společnostmi Tradfi, které pracují v krypto místnosti.“

Manažer uvedl, že zabezpečení protokolu Defi by byla vždy výzvou a kočkou a myší hrou. Henderson s větší kapitálovou infuzí dodal, že protokoly DEFI se nadále stávají náchylnějšími k cílům. To je místo, kde se do hry vstupují do pojišťovacích protokolů Defi, které pomáhají chránit oběti před ztrátami a pomáhají jim znovu získat ztracené prostředky.

"Protokoly, jako je Insurace, nabízejí bezpečná pojišťovací řešení Web3 na Aurora a střelce z katastrofických akcí. Vyplatila více než 11,8 milionu USD v pojišťovacích nárocích ve 20 řetězcích, které chrání více než 140 minut Nedávno zveřejněná zpráva Decentralizované platformy pro finanční analýzu Opecover ukázala, že samotné defi pojišťovací společnosti odškodnily v roce 2022 více než 34 milionů dolarů na škodu. Údaje ukázaly, že během kolapsu Terry bylo vyplaceno 22,5 milionu USD, následovalo 4,7 milionu USD po pádu FTX.

Soulad v Defi s ZK

Zero-Poznání-důkaz byl nedávno citován ve 40stránkové zprávě amerického ministerstva financí. Takové uznání uvítalo krypto komunitu, protože tato technologie prokázala svou vhodnosti v oblastech, jako je nešifrované zasílání zpráv, ukládání dat a zabezpečení, systémy řízení souborů příští generace, integrace do soukromých blockchainů a další.

ZK je užitečná pro aplikace relevantní na ochranu údajů, jako jsou transakce kryptoměny, umožněním uživatelům podnikat, aniž by odhalili jejich identitu nebo podrobnosti. To se provádí vytvořením kryptografického důkazu.

Aurora Labs přesně pozoruje, jak lze tuto technologii použít pro duhový most. Hlavním kontrapundem je však nedostatek přijetí. V oboru je navíc jen velmi málo lidí, kteří s ním mohou řešit určité problémy.

"Hlavní problém byl pozorován během vykořisťování, které ovlivnilo celé odvětví, a relativně několik lidí s matematickým zázemím a dovednostmi k řešení problému je jednou z oblastí, kde jsem selektivně opatrný, ačkoli stojí za to, aby chránily soukromí, zabezpečení, nákladovou efektivitu a další."

Je však také důležité pochopit, že technologie ZK není novým konceptem a po desetiletí existuje mimo finance. Převzetí této matematické technologie bylo navrženo v loňském roce na podporu humanitárního úsilí dánského Červeného kříže v Somálsku.

Závěr je, že protokoly DEFI musí implementovat přísný přístup dodržování předpisů, protože odborníci se domnívají, že ZK-proof. Umožňují zabezpečení proti rozvíjejícím se hrozbám. Na druhé straně by se regulační úřady měly zdržet příliš daleko. Jinak by se hodně mohlo pokazit.

.