Die Behörden von Singapur verstärken ihre Bemühungen, eine Reihe von Richtlinien für Banken zur Überprüfung von Krypto-Kunden vorzustellen. So arbeiten die Banken des Stadtstaates seit sechs Monaten gemeinsam mit den Behörden daran, einheitliche Standards für das Screening potenzieller Kunden aus der Kryptoindustrie zu etablieren.
Laut einem Bloomberg-Bericht hat sich auch die Monetary Authority of Singapore (MAS) dem kooperativen Ansatz von Banken und Polizei angeschlossen, bei dem es um die Feinabstimmung des Überprüfungsansatzes in Bezug auf die Eröffnung von Konten für Dienstleister in allen Arten von digitalen Vermögenswerten geht.
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Singapurs neuer Ansatz
Ein separater umfassender Bericht wird erstellt, der sich auf Unternehmen konzentriert, die Zahlungsdienste anbieten, und Bereiche wie Stablecoins, NFTs und Spielkredite abdecken wird. Es wird auch erwartet, dass es Best Practices in Bereichen wie Due Diligence und Risikomanagement umreißt und voraussichtlich in den nächsten zwei Monaten veröffentlicht wird.
Derzeit gibt es keine Regeln, die es den im Land tätigen Banken verbieten, Geschäfte mit Firmen zu tätigen, die mit Kryptowährungen oder anderen Formen digitaler Vermögenswerte umgehen, wie von der singapurischen Zentralbank bestätigt wurde. Die mit der Angelegenheit vertrauten Quellen sagten weiter, die Banken würden sich weiterhin das Recht vorbehalten, diese Kunden auf der Grundlage ihrer Risikobereitschaft zu akzeptieren, selbst wenn solche Richtlinien vorhanden sind.
Ohne Einzelheiten des Projekts anzugeben, sagten die MAS-Vertreter:
„Wie bei jedem anderen aktuellen oder potenziellen Kunden müssen Banken Due-Diligence-Maßnahmen für Kunden durchführen, um die von ihnen ausgehenden Risiken zu verstehen und zu steuern. Banken entscheiden selbst, ob sie eine Bankbeziehung mit einem Kunden beginnen oder fortsetzen, und wägen zwischen kommerziellen Erwägungen und der Toleranz gegenüber Geschäftsrisiken ab.“
Krypto-Probleme in Singapur
Singapur hatte sich zuvor als wichtiges Finanzzentrum positioniert, das Krypto-Unternehmen anzieht, die nach grüneren Weiden suchen.
Das Scheitern von Unternehmen, darunter Terraform Labs (TFL) und der Krypto-Hedgefonds Three Arrows Capital (3AC), haben die Aufsichtsbehörden im Stadtstaat jedoch gezwungen, die Überwachung des Sektors zu verstärken und gleichzeitig strengere Vorschriften für den Krypto-Einzelhandel vorzuschlagen.
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