Australische Aufsichtsbehörden erweitern die Krypto-Regeln des Landes in den neuesten Leitlinien

Zwei der wichtigsten Regulierungsbehörden Australiens haben Leitlinien zu Best Practices für Unternehmen herausgegeben, die mit Krypto umgehen, um die finanzielle Klarheit für die aufstrebende Digital Asset Industrie des Landes zu verbessern.

Sowohl das Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) und der australischen Prudential Regulation Authority (APRA) gab am Mittwoch Erklärungen ab, in denen er wahrgenommene Risiken und Erwartungen im Umgang mit der aufstrebenden Anlageklasse darlegte.

Anders als in benachbarten Gerichtsbarkeiten, einschließlich Singapur, deren Regeln für digitale Vermögenswerte gut etabliert sind, besteht die Kryptoregulierung in Australien aus einem Flickwerk von Regeln, die aus dem traditionellen Finanzsektor stammen.

Die jüngsten Leitlinien der Aufsichtsbehörden des Landes markieren einen großen Schritt in Richtung größerer Klarheit für in Australien tätige Kryptounternehmen in Verbindung mit den vorgeschlagenen rechtlichen Rahmenbedingungen. Es folgt einem früheren Richtlinienvorschlag, der darauf abzielt, alles von der Kryptobesteuerung bis zur Lizenzierung des Austauschs digitaler Vermögenswerte zu regulieren.

AUSTRAC, das für die Überwachung und Reaktion auf Finanzkriminalität verantwortlich ist, hat sich für das althergebrachte Narrativ eingesetzt, dass mit zunehmender Krypto-Akzeptanz ein erhöhtes Risiko krimineller Aktivitäten einhergeht.

„Finanzdienstleister müssen auf Anzeichen einer kriminellen Nutzung digitaler Währungen achten, einschließlich ihrer Verwendung bei Ransomware-Angriffen“, sagte Nicole Rose, CEO von AUSTRAC, in einer Erklärung.

In seinem Führung zur „Verhinderung des kriminellen Missbrauchs digitaler Währungen in der Finanzkriminalität“ enthält AUSTRAC Anweisungen für Unternehmen, die Steuerhinterziehung, Terrorismusfinanzierung, Betrug und Geldwäsche aufdecken.

AUSTRAC stellte Unternehmen außerdem eine Anleitung zur Verfügung, wie Fälle von Ransomware-Angriffen, die darauf abzielen, Krypto als flüssiges Erpressungsmittel zu nutzen, am besten identifiziert und verhindert werden können.

„Digitale Währungen wie Bitcoin haben es Cyberkriminellen ermöglicht, höhere Lösegeldbeträge zu fordern und Zahlungen leichter zu erhalten, wodurch die Rentabilität und Attraktivität von Ransomware erhöht wurde“, schrieb AUSTRAC.

Es stützte sich auch auf Erkenntnisse des letztjährigen Senatsausschusses zum Thema „Australien als Technologie- und Finanzzentrum“, der De-Banking-Fälle von Teilnehmern der Kryptoindustrie durch die größten Finanzinstitute des Landes, einschließlich einiger der „großen vier“ Banken Australiens, anhörte.

De-Banking ist eine angeblich traditionelle Bankenpraxis, bei der Finanzinstitute die Konten von Kryptounternehmen kündigen, oft ohne Angabe von Gründen. In einem Fall hörte das Komitee den Fall der Gründerin von Bitcoin Babe, Michaela Juric, der ihre Bankdienstleistungen im Laufe der siebenjährigen Laufzeit ihres Unternehmens mehr als 90 Mal gekündigt wurden.

„AUSTRAC hält Finanzinstitute davon ab, Konten wahllos und weit verbreitet in ganzen Sektoren zu schließen“, schrieb die Regulierungsbehörde in ihren Leitlinien. „Das De-Banking legitimer und rechtmäßiger Unternehmen kann sich negativ auf Einzelpersonen und Unternehmen auswirken. Es kann auch das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erhöhen und sich negativ auf die australische Wirtschaft auswirken.“

AUSTRAC hat die Autorität über Finanzdienstleistungen, einschließlich Anbieter von Kryptobörsen, im ganzen Land.

APRA-Richtlinie

APRA – das unter anderem Banken, Kreditgenossenschaften, Versicherungsunternehmen und Pensionspläne beaufsichtigt – untermauerte diese Leitlinien und legte seine Erwartungen an regulierte Unternehmen dar, beim Management der damit verbundenen Risiken für digitale Vermögenswerte einen „aufsichtsrechtlichen Ansatz“ zu verfolgen.

In seinem Buchstabeverfasst von APRA-Chef Wayne Byres, fordert die Regulierungsbehörde Unternehmen in ihrem Zuständigkeitsbereich auf, Schäden zu verstehen und zu mindern und angemessene „Due Diligence“ durchzuführen, während sie „robuste Risikomanagementkontrollen“ anwenden.

„Unternehmen müssen auch sicherstellen, dass sie alle Verhaltens- und Offenlegungsvorschriften einhalten, die von verwaltet werden [the Australian Securities and Investment Commission]“, schrieb APRA.

Anfang dieses Monats bat Byres die australischen Finanzinstitute, im Umgang mit Krypto vorsichtig zu sein, und kündigte die erwartete Veröffentlichung des Schreibens am Mittwoch an.

„Innovieren Sie auf jeden Fall, aber gehen Sie vorsichtig und in voller Kenntnis der Risiken vor“, sagte Byres damals.

APRA entwickelt einen längerfristigen Rahmen für Krypto-Aktivitäten in Australien und hat seinen Dreijahresplan über einen politischen Fahrplan dargelegt, der seine Bemühungen zur Festlegung neuer und überarbeiteter Anforderungen für das operative Risikomanagement zunächst konsultieren und dann weiterführen wird.

Die Regulierungsbehörde sucht auch nach möglichen Ansätzen für die „aufsichtsrechtliche“ Regulierung von Stablecoins – Kryptowährungen, deren Wert an Fiat oder Rohstoffe gebunden ist – indem sie sie schließlich in den Rahmen des Regulierungsrahmens für Stored Value Facilities (SVF) bringt.

SVFs beziehen sich auf Zahlungsdienste, die es Kunden ermöglichen, Gelder in einer Einrichtung zu speichern, um zukünftige Zahlungen durchzuführen.

Vorbehaltlich der Entwicklung des breiteren Rechts- und Regulierungsrahmens sagte APRA, dass sie beabsichtige, sich irgendwann im nächsten Jahr zu aufsichtsrechtlichen Anforderungen für große SVFs zu beraten.

„APRA wird Branchentrends und aufkommende Risiken im Zusammenhang mit Krypto-Assets weiterhin genau beobachten, mit anderen Regulierungsbehörden im In- und Ausland zusammenarbeiten und bei Bedarf weitere Leitlinien bereitstellen“, hieß es.

. .

Die Post Australian Regulators Advance Country’s Crypto Rules in Latest Guidance ist keine finanzielle Beratung.