Americké regulačné orgány začali oficiálne vyšetrovanie obchodov Silvergate FTX

Americké regulačné orgány začali oficiálne vyšetrovanie obchodov Silvergate FTX

Silvergate, jeden z mnohých veriteľov, ktorí utrpeli obrovské straty v dôsledku bankrotu FTX, bol predtým nútený prepustiť 40 % svojich zamestnancov.

Tento obchodný pokles bol znásobený významnými úvermi v hodnote miliárd dolárov, ktoré boli prijaté na pokrytie možného bankového úniku, ktorého sa organizácia obávala po páde FTX.

Silvergate v horúcom kresle

Aj keď sa pôžičky v hodnote niekoľkých miliárd dolárov môžu zdať štandardným kurzom pre typické banky, tok prijatý Silvergate údajne predstavuje väčšinu jej súčasných hotovostných rezerv.

Jej banka „teraz drží približne 4,6 miliardy dolárov v hotovosti“, pričom veľkú väčšinu – 4,3 miliardy dolárov – si zabezpečila ako zálohu od FHLB. Použitím FHLB ako funkčného veriteľa poslednej inštancie Silvergate ďalej zaviedol kryptotrhové riziko do tradičného bankového systému.

Súvaha banky tiež vyzerá horšie po tom, čo minulý štvrťrok utrpela stratu vo výške 1 miliardy dolárov - a 20-percentný pokles ceny akcií počas predĺžených obchodných hodín vo štvrtok.

Zatiaľ žiadne oficiálne obvinenia

Hoci súčasné vyšetrovanie obchodov FTX Group so Silvergate tentoraz prebieha oficiálne, podľa Bloombergu zatiaľ neboli vznesené žiadne obvinenia.

Namiesto toho sa súčasné vyšetrovanie, koordinované americkým ministerstvom spravodlivosti, zameriava na odhalenie toho, koľko vedenie Silvergate skutočne vedelo o operáciách FTX. Najmä ak mali podozrenie, že finančné pochybenia boli vykonávané prostredníctvom bankových účtov vedených Silvergate, čo by od banky vyžadovalo, aby oznámila výmenu úradom.

Ak sa vyhýbavé odpovede Silvergate ukážu len ako typické bankové tajomstvo, vyšetrovanie bude pravdepodobne dokončené, aj keď s ďalšími informáciami o bankových stratégiách FTX.

Spoločnosť Silvergate zatiaľ potvrdila, že vykonala náležitú starostlivosť v každej spoločnosti skupiny FTX, ku ktorej bola pridružená, počnúc zaradením spoločnosti Alameda Research v roku 2018. Okrem interných auditov je tiež potrebné poznamenať, že spoločnosť Silvergate – ktorá údajne mala povesť vysoko dodržiavajúcej predpisy – bola každoročne kontrolovaná Federálnym rezervným systémom aj nezávislými audítormi.

Tieto audity však možno neboli dostatočne prísne. Okrem vyšetrovania ministerstva spravodlivosti čelí Silvergate aj potenciálnej hromadnej žalobe od iných investorov, ktorí údajne obvinili banku zo zatajenia svojich finančných kontrol a auditov.

.