Le autorità di regolamentazione statunitensi avviano un'indagine ufficiale sulle operazioni Silvergate FTX

Le autorità di regolamentazione statunitensi avviano un'indagine ufficiale sulle operazioni Silvergate FTX

Silvergate, uno dei tanti creditori che hanno subito enormi perdite a causa del fallimento di FTX, era stato precedentemente costretto a licenziare il 40% dei suoi dipendenti.

Questa flessione dell'attività è stata aggravata da prestiti significativi del valore di miliardi di dollari contratti per coprire una possibile corsa agli sportelli che l'organizzazione temeva in seguito al crollo di FTX.

Silvergate al centro dell'attenzione

Sebbene i prestiti multimiliardari possano sembrare la norma per le banche tipiche, il flusso preso da Silvergate ammonta, secondo quanto riferito, alla maggior parte delle sue attuali riserve di liquidità.

La sua banca “detiene ora circa 4,6 miliardi di dollari in contanti”, la stragrande maggioranza – 4,3 miliardi di dollari – dei quali ha ottenuto come anticipo dalla FHLB. Utilizzando l'FHLB come prestatore funzionale di ultima istanza, Silvergate ha ulteriormente introdotto il rischio del mercato delle criptovalute nel sistema bancario tradizionale."

Anche il bilancio della banca sembra peggiorare dopo aver subito una perdita di 1 miliardo di dollari lo scorso trimestre - e un calo del 20% del prezzo delle sue azioni durante l'orario di negoziazione prolungato di giovedì.

Ancora nessuna accusa ufficiale

Sebbene l'attuale indagine sui rapporti del Gruppo FTX con Silvergate sia condotta questa volta in veste ufficiale, secondo Bloomberg non è stata ancora avanzata alcuna accusa.

Invece, l’attuale indagine, coordinata dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, mira a scoprire quanto il management di Silvergate sapesse effettivamente delle operazioni di FTX. Soprattutto se sospettavano che una cattiva condotta finanziaria fosse stata attuata attraverso i conti bancari detenuti da Silvergate, il che avrebbe richiesto alla banca di denunciare lo scambio alle autorità.

Se le risposte evasive di Silvergate si rivelassero un tipico segreto bancario, l'indagine sarebbe probabilmente completa, anche se con maggiori informazioni sulle strategie bancarie di FTX.

Per ora, Silvergate ha confermato di aver condotto una due diligence su tutte le società del gruppo FTX a cui è affiliata, a partire dall'onboarding di Alameda Research nel 2018. Oltre agli audit interni, vale anche la pena notare che Silvergate – che secondo quanto riferito aveva la reputazione di essere altamente conforme alle autorità – è stata controllata annualmente sia dalla Federal Reserve che da revisori indipendenti.

Tuttavia, questi controlli potrebbero non essere stati sufficientemente rigorosi. A parte l'indagine del Dipartimento di Giustizia, Silvergate deve affrontare anche una potenziale azione legale collettiva da parte di altri investitori che, secondo quanto riferito, hanno accusato la banca di nascondere i suoi controlli e audit finanziari.

.