Vedúci predstavitelia Signature Bank tajne predali 100 miliónov dolárov na sklade: Správa

Vedúci predstavitelia Signature Bank tajne predali 100 miliónov dolárov na sklade: Správa

Insideri v už neexistujúcej Signature Bank údajne predali akcie v hodnote viac ako 100 miliónov dolárov v rokoch po tom, čo banka presunula svoje zameranie na spoločnosti zaoberajúce sa kryptomenami.

Podľa analýzy The Wall Street Journal predseda predstavenstva Signature Bank, jej bývalý generálny riaditeľ a jeho nástupca za posledné tri roky spoločne predali približne 50 miliónov dolárov na sklade. Trojica, ktorej tržby predstavovali približne polovicu objemu predaja, pôsobila vlani vo výbore predstavenstva zodpovednom za sledovanie rizikového profilu banky.

Interné transakcie

Transakcie zasvätených bánk sú zahalené rúškom tajomstva, pretože nie sú objasnené v oficiálnych dokumentoch, zistilo vyšetrovanie WSJ. Pravidlá cenných papierov a spôsob podávania tiež pomohli predajom zostať nepovšimnutý.

Signature Bank funguje už viac ako dve desaťročia a jej krach 12. marca bol súčasťou série zatvorení bánk, ktoré zahŕňali aj Silvergate Capital a Silicon Valley Bank (SVB). Po prijatí kryptopriemyslu počas býčieho behu sa vklady spoločnosti Signature v roku 2021 zvýšili o 68 %.

Okrem toho zavedenie akcií bánk zaznamenalo v tom istom roku nárast o 140 %. Výskum WSJ odhadol, že insideri zarobili tento rok 70 miliónov dolárov z predaja akcií. To je dvakrát viac ako v roku 2020.

Veľkú časť akcií predali vedúci pracovníci na jar 2021 za takmer 220 dolárov. Je dôležité poznamenať, že akcie už boli v rastovom trende a nakoniec začiatkom roka 2022 dosiahli rekordné maximum 366 USD.

Aj keď Signature priamo nedržal ani nepožičiaval kryptomenu, krypto spoločnosti používali na správu svojej hotovosti internú platobnú platformu s názvom Signet. Pôvodný dizajn pre Signet bol vytvorený predsedom Signature Scottom Shayom, ktorý sa opísal ako „krypto nadšenec“, ako sa uvádza v správe.

Bankové záznamy ukazujú, že v roku 2021 predal akcie v hodnote 5,4 milióna dolárov. V rovnakom období kúpil aj akcie v hodnote 1,5 milióna dolárov a v roku 2023, tesne pred veľkým kolapsom, okolo 644 000 dolárov. K Shayovi sa pripojil Joseph DePaolo, generálny riaditeľ banky, a Eric Howell, jej prevádzkový riaditeľ, ktorí v roku 2021 predali akcie v hodnote 13,9 milióna USD a 13,9 milióna USD.

Okrem toho bola spoločnosť Signature jednou z iba dvoch spoločností v indexe S&P 500, ktoré nepredkladali transakcie dôverného obchodovania Komisii pre cenné papiere a burzu (SEC).

Regulačné otázky

Banka Signature bola pred jej pádom údajne vyšetrovaná dvoma vládnymi agentúrami USA. Ministerstvo spravodlivosti zisťovalo, či spoločnosť prijala potrebné opatrenia na identifikáciu potenciálneho prania špinavých peňazí zo strany svojich zákazníkov.

Úradníci boli obzvlášť znepokojení, keď sa banka uchýlila k preventívnym opatreniam na monitorovanie transakcií, či neobsahujú „znaky kriminality“ a na riadne preverenie majiteľov účtov. Okrem toho SEC prešetrovala aj obchody banky, no podrobnosti vyšetrovania nezverejnili.

Podpis vložila do nútenej správy Federálna korporácia pre poistenie vkladov (FDIC), ktorá sa uchádza o svoje zostávajúce operácie. Minulý týždeň FDIC vydalo oznámenie zostávajúcim krypto zákazníkom banky, aby zatvorili všetky svoje účty do 5. apríla.

Cieľom agentúry je teraz v nadchádzajúcich mesiacoch uviesť na trh úverové portfólio vo výške 60 miliárd USD, ktoré zahŕňa predovšetkým pôžičky na komerčné nehnuteľnosti, komerčné pôžičky a malý súbor úverov na rodinné domy.

.