Os principais executivos do Signature Bank venderam secretamente US$ 100 milhões em ações: relatório

Os principais executivos do Signature Bank venderam secretamente US$ 100 milhões em ações: relatório

Insiders do extinto Signature Bank supostamente venderam mais de US$ 100 milhões em ações nos anos após o banco mudar seu foco para empresas de criptomoeda.

O presidente do Signature Bank, seu ex-CEO e seu sucessor venderam coletivamente cerca de US$ 50 milhões em ações nos últimos três anos, de acordo com uma análise do The Wall Street Journal. O trio, cujas vendas representaram cerca de metade do volume de vendas, atuou no ano passado no comitê do conselho responsável por monitorar o perfil de risco do banco.

Transações internas

As transações dos bancos internos são envoltas em segredo porque não são esclarecidas em documentos oficiais, concluiu a investigação do WSJ. As regras de valores mobiliários e o método de arquivamento também ajudaram as vendas a passarem despercebidas.

O Signature Bank está em operação há mais de duas décadas e seu colapso em 12 de março fez parte de uma série de fechamentos de bancos que também incluíram o Silvergate Capital e o Silicon Valley Bank (SVB). Depois de abraçar a indústria de criptografia durante a corrida altista, os depósitos da Signature aumentaram 68% em 2021.

Além disso, a introdução de ações bancárias registou um ganho de 140% no mesmo ano. A pesquisa do WSJ estimou que os insiders ganharam US$ 70 milhões com a venda de ações este ano. Isso é o dobro de 2020.

Uma grande parte das ações foi vendida por executivos na primavera de 2021 por quase US$ 220. É importante notar que a ação já estava em tendência de alta e acabou atingindo um máximo recorde de US$ 366 no início de 2022.

Embora a Signature não detivesse ou emprestasse criptomoedas diretamente, uma plataforma de pagamento interna chamada Signet era usada por empresas de criptografia para gerenciar seu dinheiro. O design original do Signet foi criado pelo presidente da Signature, Scott Shay, que se descreveu como um “entusiasta da criptografia”, conforme observou o relatório.

Os registros bancários mostram que ele vendeu US$ 5,4 milhões em ações em 2021. Ele também comprou US$ 1,5 milhão em ações durante o mesmo período e cerca de US$ 644.000 em 2023, pouco antes do colapso de grande repercussão. Shay foi acompanhado por Joseph DePaolo, diretor executivo do banco, e Eric Howell, seu diretor operacional, que venderam ações no valor de US$ 13,9 milhões e US$ 13,9 milhões, respectivamente, em 2021.

Além disso, a Signature foi uma das duas únicas empresas do S&P 500 que não registrou transações de informações privilegiadas na Securities and Exchange Commission (SEC).

Questões regulatórias

O Signature Bank teria sido investigado por duas agências governamentais dos EUA antes de sua queda. O Departamento de Justiça investigou se a empresa tomou as medidas necessárias para identificar potencial lavagem de dinheiro por parte de seus clientes.

As autoridades ficaram particularmente preocupadas quando o banco recorreu a medidas preventivas para monitorizar as transações em busca de “sinais de criminalidade” e para examinar adequadamente os titulares de contas. Além disso, a SEC também investigou as negociações do banco, mas os detalhes da investigação não foram divulgados.

A assinatura foi colocada em liquidação judicial pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), que está licitando suas demais operações. Na semana passada, o FDIC emitiu um aviso aos clientes criptográficos restantes do banco para encerrar todas as suas contas até 5 de abril.

A agência pretende agora comercializar uma carteira de empréstimos de 60 mil milhões de dólares nos próximos meses, compreendendo principalmente empréstimos imobiliários comerciais, empréstimos comerciais e um pequeno conjunto de empréstimos para habitação unifamiliar.

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