Najlepsi menedżerowie Signature Bank potajemnie sprzedali akcje o wartości 100 milionów dolarów: raport

Najlepsi menedżerowie Signature Bank potajemnie sprzedali akcje o wartości 100 milionów dolarów: raport

Insiderzy nieistniejącego już Signature Bank podobno sprzedali akcje o wartości ponad 100 milionów dolarów w latach po tym, jak bank skupił się na firmach zajmujących się kryptowalutami.

Z analizy przeprowadzonej przez The Wall Street Journal wynika, że ​​prezes Signature Bank, jego były dyrektor generalny i jego następca sprzedali łącznie akcje o wartości około 50 milionów dolarów w ciągu ostatnich trzech lat. Trio, którego sprzedaż stanowiła około połowę wolumenu sprzedaży, zasiadało w zeszłym roku w komisji zarządu odpowiedzialnej za monitorowanie profilu ryzyka banku.

Transakcje poufne

Dochodzenie WSJ wykazało, że transakcje przeprowadzane przez osoby mające dostęp do poufnych informacji w banku są owiane tajemnicą, ponieważ nie są jasno określone w oficjalnych dokumentach. Zasady dotyczące papierów wartościowych i metoda składania wniosków również pomogły w niezauważeniu sprzedaży.

Signature Bank działa od ponad dwudziestu lat, a jego upadek 12 marca był częścią serii zamknięć banków, które obejmowały także Silvergate Capital i Silicon Valley Bank (SVB). Po objęciu branży kryptowalut podczas hossy, depozyty Signature wzrosły o 68% w 2021 r.

Ponadto wprowadzenie akcji banków odnotowało w tym samym roku wzrost o 140%. Badania WSJ oszacowały, że insiderzy zarobili w tym roku 70 milionów dolarów na sprzedaży akcji. To dwukrotnie więcej niż w 2020 roku.

Duża część akcji została sprzedana przez kadrę kierowniczą wiosną 2021 roku za prawie 220 dolarów. Należy zauważyć, że akcje spółki znajdowały się już w trendzie wzrostowym i ostatecznie na początku 2022 r. osiągnęły rekordową wysokość 366 dolarów.

Chociaż Signature nie przechowywała bezpośrednio ani nie pożyczała kryptowaluty, firmy kryptograficzne korzystały z wewnętrznej platformy płatniczej o nazwie Signet do zarządzania swoimi środkami pieniężnymi. Oryginalny projekt Signet został stworzony przez prezesa Signature Scotta Shaya, który, jak zauważono w raporcie, określił siebie jako „entuzjastę kryptowalut”.

Z danych bankowych wynika, że ​​w 2021 r. sprzedał akcje o wartości 5,4 mln dolarów. W tym samym okresie kupił także akcje o wartości 1,5 mln dolarów i około 644 000 dolarów w 2023 r., tuż przed głośnym upadkiem. Do Shaya dołączyli Joseph DePaolo, dyrektor generalny banku, i Eric Howell, dyrektor operacyjny, którzy w 2021 roku sprzedali akcje o wartości odpowiednio 13,9 mln dolarów i 13,9 mln dolarów.

Ponadto Signature była jedną z zaledwie dwóch spółek z indeksu S&P 500, które nie zgłosiły transakcji wykorzystujących informacje poufne do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).

Kwestie regulacyjne

Według doniesień dwie agencje rządowe USA przed jego upadkiem badały Signature Bank. Departament Sprawiedliwości zbadał, czy firma podjęła niezbędne środki w celu zidentyfikowania potencjalnego prania pieniędzy przez swoich klientów.

Urzędnicy byli szczególnie zaniepokojeni, gdy bank zastosował środki zapobiegawcze w celu monitorowania transakcji pod kątem „oznak przestępczości” i odpowiedniej weryfikacji posiadaczy rachunków. Ponadto SEC zbadała również transakcje banku, ale szczegóły dochodzenia nie zostały ujawnione.

Podpis został oddany pod zarząd komisaryczny przez Federalną Korporację Ubezpieczeń Depozytów (FDIC), która składa ofertę na pozostałe operacje. W zeszłym tygodniu FDIC wydał zawiadomienie pozostałym klientom kryptowalutowym banku, aby zamknęli wszystkie konta do 5 kwietnia.

Agencja zamierza obecnie wprowadzić na rynek w nadchodzących miesiącach portfel kredytów o wartości 60 miliardów dolarów, obejmujący głównie kredyty na nieruchomości komercyjne, kredyty komercyjne i niewielką pulę kredytów na dom jednorodzinny.

.