Signature Bank augstākie vadītāji slepeni pārdeva 100 miljonus ASV dolāru krājumā: ziņojums

Signature Bank augstākie vadītāji slepeni pārdeva 100 miljonus ASV dolāru krājumā: ziņojums

Tiek ziņots, ka tagad likvidētās Signature Bank iekšējās personas pārdeva akcijas vairāk nekā 100 miljonu ASV dolāru vērtībā gados pēc tam, kad banka pievērsa uzmanību kriptovalūtas uzņēmumiem.

Saskaņā ar The Wall Street Journal veikto analīzi Signature Bank priekšsēdētājs, tās bijušais izpilddirektors un viņa pēctecis pēdējo trīs gadu laikā ir pārdevuši aptuveni 50 miljonus ASV dolāru. Trijotne, kuras pārdošanas apjoms veidoja aptuveni pusi no pārdošanas apjoma, pagājušajā gadā darbojās valdes komitejā, kas bija atbildīga par bankas riska profila uzraudzību.

Iekšējās informācijas darījumi

Banku iekšējās informācijas darījumus klāj noslēpums, jo tie nav skaidri norādīti oficiālajos dokumentos, atklājusi WSJ izmeklēšana. Vērtspapīru noteikumi un iesniegšanas metode arī palīdzēja pārdošanai palikt nepamanītam.

Signature Bank darbojas vairāk nekā divus gadu desmitus, un tās sabrukums 12. martā bija daļa no banku slēgšanas, kas ietvēra arī Silvergate Capital un Silicon Valley Bank (SVB). Pēc tam, kad vēršu skrējiena laikā tika izmantota kriptovalūtu nozare, Signature noguldījumi 2021. gadā palielinājās par 68%.

Turklāt banku akciju ieviešana tajā pašā gadā palielināja par 140%. WSJ pētījumi lēš, ka iekšējās personas šogad no akciju pārdošanas nopelnīja 70 miljonus ASV dolāru. Tas ir divreiz vairāk nekā 2020. gadā.

Lielu daļu akciju vadītāji pārdeva 2021. gada pavasarī par gandrīz 220 USD. Ir svarīgi atzīmēt, ka akcijas jau bija augšupejošā tendencē un galu galā sasniedza rekordaugstu līmeni - 366 USD 2022. gada sākumā.

Lai gan Signature tieši neturēja un neaizdod kriptovalūtu, kriptovalūtas uzņēmumi izmantoja iekšējo maksājumu platformu Signet, lai pārvaldītu savu skaidru naudu. Sākotnējo Signet dizainu izveidoja Signature priekšsēdētājs Skots Šejs, kurš sevi raksturoja kā "kriptotehnikas entuziastu", kā norādīts ziņojumā.

Bankas ieraksti liecina, ka 2021. gadā viņš pārdeva akcijas 5,4 miljonu dolāru vērtībā. Viņš arī iegādājās akcijas 1,5 miljonu dolāru vērtībā tajā pašā periodā un aptuveni 644 000 $ 2023. gadā, tieši pirms skaļā sabrukuma. Šajam pievienojās Džozefs DePaolo, bankas izpilddirektors, un Ēriks Hovels, tās galvenais operatīvais direktors, kuri 2021. gadā pārdeva akcijas attiecīgi 13,9 miljonu un 13,9 miljonu dolāru vērtībā.

Turklāt Signature bija viens no diviem S&P 500 uzņēmumiem, kas Vērtspapīru un biržu komisijā (SEC) neiesniedza iekšējās tirdzniecības darījumus.

Normatīvie jautājumi

Tiek ziņots, ka Signature Bank pirms tās krišanas izmeklēja divas ASV valdības aģentūras. Tieslietu departaments pētīja, vai uzņēmums ir veicis nepieciešamos pasākumus, lai identificētu iespējamo klientu veikto noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju.

Amatpersonas bija īpaši nobažījušās, kad banka ķērās pie preventīviem pasākumiem, lai uzraudzītu darījumos “noziedzības pazīmes” un pienācīgi pārbaudītu kontu īpašniekus. Turklāt SEC izmeklēja arī bankas darījumus, taču izmeklēšanas detaļas netika izpaustas.

Parakstu ir nodevusi Federālā noguldījumu apdrošināšanas korporācija (FDIC), kas piedāvā savu atlikušo darbību. Pagājušajā nedēļā FDIC izdeva paziņojumu bankas atlikušajiem kriptovalūtu klientiem slēgt visus savus kontus līdz 5. aprīlim.

Aģentūras mērķis ir nākamajos mēnešos pārdot 60 miljardu ASV dolāru aizdevumu portfeli, kas galvenokārt ietver komerciālo nekustamo īpašumu aizdevumus, komerciālos aizdevumus un nelielu vienas ģimenes mājokļu aizdevumu kopumu.

.