Signature Bank aukščiausi vadovai slapta pardavė 100 mln. USD atsargų: ataskaita

Signature Bank aukščiausi vadovai slapta pardavė 100 mln. USD atsargų: ataskaita

Pranešama, kad dabar nebeegzistuojančio „Signature Bank“ viešai neatskleista informacija pardavė daugiau nei 100 mln.

Remiantis „The Wall Street Journal“ analize, „Signature Bank“ pirmininkas, buvęs generalinis direktorius ir jo įpėdinis per pastaruosius trejus metus kartu pardavė apie 50 mln. Trijulė, kurios pardavimai sudarė maždaug pusę pardavimo apimties, pernai dirbo valdybos komitete, atsakingame už banko rizikos profilio stebėjimą.

Sandoriai su viešai neatskleista informacija

Bankų viešai neatskleistų asmenų sandorius gaubia paslaptis, nes jie nėra aiškiai nurodyti oficialiuose dokumentuose, nustatė WSJ tyrimas. Vertybinių popierių taisyklės ir padavimo būdas taip pat padėjo pardavimui nepastebėti.

„Signature Bank“ veikia daugiau nei du dešimtmečius, o jo žlugimas kovo 12 d. buvo dalis bankų uždarymo, įskaitant „Silvergate Capital“ ir „Silicon Valley Bank“ (SVB). Per bulių bėgimą įsitraukus į kriptovaliutų pramonę, „Signature“ indėliai 2021 m. padidėjo 68%.

Be to, tais pačiais metais banko akcijų įvedimas išaugo 140 %. WSJ tyrimai apskaičiavo, kad viešai neatskleista informacija šiais metais iš akcijų pardavimo uždirbo 70 mln. Tai dvigubai daugiau nei 2020 m.

Didelę dalį akcijų vadovai pardavė 2021 metų pavasarį už beveik 220 USD. Svarbu pažymėti, kad akcijos jau buvo pakilusios ir galiausiai 2022 m. pradžioje pasiekė rekordines aukštumas – 366 USD.

Nors „Signature“ tiesiogiai nelaikė ir neskolino kriptovaliutos, kriptovaliutų įmonės naudojo vidinę mokėjimo platformą „Signet“, kad galėtų valdyti savo grynuosius pinigus. Originalų „Signet“ dizainą sukūrė „Signature“ pirmininkas Scottas Shay'us, kuris save apibūdino kaip „kriptovaliutų entuziastą“, kaip pažymima pranešime.

Banko įrašai rodo, kad 2021 m. jis pardavė akcijų už 5,4 mln. USD. Jis taip pat nusipirko 1,5 mln. USD vertės akcijų per tą patį laikotarpį ir apie 644 000 USD 2023 m., prieš pat didelio atgarsio sulaukusią žlugimą. Prie Shay prisijungė Josephas DePaolo, banko vadovas, ir Ericas Howellas, banko vadovas, 2021 m. pardavęs akcijų už atitinkamai 13,9 ir 13,9 mln.

Be to, „Signature“ buvo viena iš dviejų S&P 500 įmonių, kurios nepateikė vertybinių popierių ir biržos komisijai (SEC) sandorių su viešai neatskleista informacija.

Reguliavimo klausimai

Pranešama, kad „Signature Bank“ prieš jo žlugimą tyrė dvi JAV vyriausybinės agentūros. Teisingumo departamentas tyrė, ar bendrovė ėmėsi reikiamų priemonių, kad nustatytų potencialų klientų pinigų plovimą.

Pareigūnai buvo ypač susirūpinę, kai bankas ėmėsi prevencinių priemonių, siekdamas stebėti, ar sandoriuose nėra „nusikalstamumo požymių“, ir tinkamai patikrinti sąskaitų turėtojus. Be to, SEC tyrė ir banko sandorius, tačiau tyrimo detalės nebuvo atskleistos.

Parašą administracine tvarka paskelbė Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC), siūlanti likusias savo operacijas. Praėjusią savaitę FDIC išsiuntė įspėjimą likusiems banko kriptovaliutų klientams uždaryti visas savo sąskaitas iki balandžio 5 d.

Agentūra dabar siekia ateinančiais mėnesiais parduoti 60 milijardų JAV dolerių paskolų portfelį, kurį daugiausia sudarys komercinio nekilnojamojo turto paskolos, komercinės paskolos ir nedidelė paskolų vienai šeimai grupė.

.