A Signature Bank felső vezetői titokban 100 millió dollárt adtak el raktáron: Jelentés

A Signature Bank felső vezetői titokban 100 millió dollárt adtak el raktáron: Jelentés

A mára megszűnt Signature Bank bennfentesei állítólag több mint 100 millió dollár értékben adtak el részvényeket azokban az években, amikor a bank a kriptovaluta társaságokra helyezte a hangsúlyt.

A The Wall Street Journal elemzése szerint a Signature Bank elnöke, korábbi vezérigazgatója és utódja az elmúlt három évben összesen mintegy 50 millió dollárnyi részvényt adott el. A trió, amelynek eladásai az értékesítési volumen mintegy felét tették ki, tavaly a bank kockázati profiljának felügyeletéért felelős igazgatósági bizottságban dolgoztak.

Bennfentes tranzakciók

A banki bennfentesek tranzakcióit titok övezi, mert a hivatalos dokumentumokban nem szerepelnek egyértelműen – állapította meg a WSJ vizsgálata. Az értékpapír-szabályok és a bejelentési mód is hozzájárult az eladások észrevétlenségéhez.

A Signature Bank több mint két évtizede működik, és március 12-i összeomlása a Silvergate Capital és a Silicon Valley Bank (SVB) bankbezárások sorozatának része volt. Miután a bikafutás során felkarolta a kriptoipart, a Signature betétei 68%-kal nőttek 2021-ben.

Ezenkívül a banki részvények bevezetése 140%-os növekedést ért el ugyanebben az évben. A WSJ kutatása szerint a bennfentesek idén 70 millió dollárt kerestek a részvényeladásokból. Ez kétszer annyi, mint 2020-ban.

A részvények nagy részét közel 220 dollárért adták el a vezetők 2021 tavaszán. Fontos megjegyezni, hogy a részvény már eleve emelkedő trendben volt, és végül 2022 elején rekordmagasságot, 366 dollárt ért el.

Míg a Signature közvetlenül nem birtokolt vagy kölcsönzött kriptovalutát, a Signet nevű belső fizetési platformot használták a kriptovállalatok készpénzük kezelésére. A Signet eredeti tervét a Signature elnöke, Scott Shay készítette, aki „kripto-rajongónak” nevezte magát, ahogy a jelentés megjegyzi.

A banki nyilvántartások szerint 2021-ben 5,4 millió dollár értékben adott el részvényeket. Ugyanebben az időszakban 1,5 millió dollár értékben, 2023-ban pedig körülbelül 644 000 dollár értékben vásárolt részvényeket, közvetlenül a nagy horderejű összeomlás előtt. Shay mellé Joseph DePaolo, a bank vezérigazgatója és Eric Howell, a bank operatív igazgatója csatlakozott, akik 13,9 millió dollár, illetve 13,9 millió dollár értékben adtak el részvényeket 2021-ben.

Ezenkívül a Signature egyike volt annak a két vállalatnak az S&P 500-ban, amelyek nem nyújtottak be bennfentes kereskedési ügyleteket az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnek (SEC).

Szabályozási kérdések

Állítólag két amerikai kormányhivatal vizsgálta a Signature Bankot a bukása előtt. Az igazságügyi minisztérium azt vizsgálta, hogy a cég megtette-e a szükséges intézkedéseket az ügyfelei által elkövetett lehetséges pénzmosás azonosítására.

A tisztviselők különösen aggódtak, amikor a bank megelőző intézkedésekhez folyamodott a tranzakciók „bűnözésre utaló jelek” megfigyelésére és a számlatulajdonosok megfelelő ellenőrzésére. Emellett a SEC is vizsgálta a bank ügyleteit, de a vizsgálat részleteit nem hozták nyilvánosságra.

Az aláírást a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) felszámolás alá helyezte, amely pályázik hátralévő tevékenységeire. A múlt héten az FDIC felszólította a bank megmaradt kriptoügyfeleit, hogy április 5-ig zárják be minden számlájukat.

Az ügynökség most egy 60 milliárd dolláros hitelportfóliót kíván piacra dobni a következő hónapokban, amely elsősorban kereskedelmi ingatlanhitelekből, kereskedelmi hitelekből és egy kis családi lakáshitelből áll.

.