Najviši rukovoditelji Signature banke potajno su prodali 100 milijuna dolara zaliha: izvješće

Najviši rukovoditelji Signature banke potajno su prodali 100 milijuna dolara zaliha: izvješće

Insajderi sada nepostojeće Signature Bank navodno su prodali dionice u vrijednosti od preko 100 milijuna dolara u godinama nakon što je banka preusmjerila fokus na tvrtke za kriptovalute.

Predsjednik Signature Bank, njezin bivši glavni izvršni direktor i njegov nasljednik zajedno su prodali oko 50 milijuna dolara dionica u posljednje tri godine, prema analizi The Wall Street Journala. Trojac, čija je prodaja činila oko polovicu volumena prodaje, prošle je godine bio član odbora odgovornog za praćenje profila rizika banke.

Insajderske transakcije

Transakcije bankovnih insajdera obavijene su velom tajne jer nisu jasno navedene u službenim dokumentima, pokazalo je istraživanje WSJ-a. Pravila o vrijednosnim papirima i način arhiviranja također su pomogli da prodaja prođe nezapaženo.

Signature Bank radila je više od dva desetljeća, a njezin kolaps 12. ožujka bio je dio niza zatvaranja banaka koje su također uključivale Silvergate Capital i Silicon Valley Bank (SVB). Nakon prihvaćanja kripto industrije tijekom bull run-a, depoziti Signaturea porasli su za 68% u 2021.

Nadalje, uvođenje dionica banaka bilježi rast od 140% u istoj godini. Istraživanje WSJ-a procjenjuje da su insajderi zaradili 70 milijuna dolara od prodaje dionica ove godine. To je dvostruko više nego 2020.

Veliki dio dionica prodali su rukovoditelji u proljeće 2021. za gotovo 220 USD. Važno je napomenuti da je dionica već bila u uzlaznom trendu i na kraju dosegla rekordnu visinu od 366 dolara početkom 2022. godine.

Iako Signature nije izravno držao ili posuđivao kriptovalutu, kripto tvrtke su koristile internu platformu za plaćanje pod nazivom Signet za upravljanje gotovinom. Izvorni dizajn za Signet izradio je predsjednik Signaturea Scott Shay, koji je sebe opisao kao "kripto entuzijasta", kako je navedeno u izvješću.

Bankovni podaci pokazuju da je 2021. prodao dionice u vrijednosti od 5,4 milijuna dolara. Također je kupio dionice u vrijednosti od 1,5 milijuna dolara u istom razdoblju i oko 644 000 dolara 2023., neposredno prije kolapsa visokog profila. Shayu su se pridružili Joseph DePaolo, glavni izvršni direktor banke, i Eric Howell, njen glavni operativni direktor, koji su 2021. prodali dionice u vrijednosti od 13,9 milijuna dolara, odnosno 13,9 milijuna dolara.

Uz to, Signature je bila jedna od samo dvije tvrtke u S&P 500 koja nije prijavila transakcije trgovanja povlaštenim informacijama Komisiji za vrijednosne papire i burzu (SEC).

Regulatorna pitanja

Signature banku navodno su istraživale dvije američke vladine agencije prije pada. Ministarstvo pravosuđa istražilo je je li tvrtka poduzela potrebne mjere za prepoznavanje potencijalnog pranja novca od strane svojih kupaca.

Dužnosnici su bili posebno zabrinuti kada je banka pribjegla preventivnim mjerama za praćenje transakcija u potrazi za "znakovima kriminala" i pravilnom provjerom vlasnika računa. Osim toga, SEC je također istraživao poslovanje banke, no detalji istrage nisu objavljeni.

Savezna korporacija za osiguranje depozita (FDIC), koja se natječe za svoje preostale operacije, potpisala je stečajnu upravu. Prošlog je tjedna FDIC izdao obavijest preostalim kripto klijentima banke da zatvore sve svoje račune do 5. travnja.

Agencija sada namjerava plasirati kreditni portfelj od 60 milijardi dolara u nadolazećim mjesecima, koji se prvenstveno sastoji od komercijalnih kredita za nekretnine, komercijalnih kredita i malog skupa kredita za obiteljske kuće.

.