Les hauts dirigeants de Signature Bank ont ​​vendu secrètement 100 millions de dollars en actions : rapport

Les hauts dirigeants de Signature Bank ont ​​vendu secrètement 100 millions de dollars en actions : rapport

Les initiés de la Signature Bank, aujourd'hui disparue, auraient vendu pour plus de 100 millions de dollars d'actions dans les années qui ont suivi que la banque se soit concentrée sur les sociétés de crypto-monnaie.

Le président de Signature Bank, son ancien directeur général et son successeur ont vendu collectivement pour environ 50 millions de dollars d'actions au cours des trois dernières années, selon une analyse du Wall Street Journal. Le trio, dont les ventes représentaient environ la moitié du volume des ventes, a siégé l'année dernière au comité du conseil d'administration chargé de surveiller le profil de risque de la banque.

Opérations d'initiés

Les transactions des initiés de la banque sont entourées de secret car elles ne sont pas clairement indiquées dans les documents officiels, selon l'enquête du WSJ. Les règles en matière de valeurs mobilières et la méthode de dépôt ont également permis aux ventes de passer inaperçues.

Signature Bank est en activité depuis plus de deux décennies et son effondrement le 12 mars faisait partie d'une série de fermetures de banques qui comprenaient également Silvergate Capital et la Silicon Valley Bank (SVB). Après avoir adopté l'industrie de la cryptographie pendant la période haussière, les dépôts de Signature ont augmenté de 68 % en 2021.

Par ailleurs, l'introduction de valeurs bancaires a enregistré un gain de 140% la même année. Les recherches du WSJ estiment que les initiés ont gagné 70 millions de dollars grâce à la vente d'actions cette année. C’est deux fois plus qu’en 2020.

Une grande partie des actions a été vendue par les dirigeants au printemps 2021 pour près de 220 $. Il est important de noter que le titre était déjà dans une tendance haussière et a finalement atteint un niveau record de 366 $ début 2022.

Même si Signature ne détenait ni ne prêtait directement de crypto-monnaie, une plateforme de paiement interne appelée Signet était utilisée par les sociétés de cryptographie pour gérer leur trésorerie. La conception originale de Signet a été créée par le président de Signature, Scott Shay, qui s'est décrit comme un « passionné de cryptographie », comme l'indique le rapport.

Les documents bancaires montrent qu'il a vendu pour 5,4 millions de dollars d'actions en 2021. Il a également acheté pour 1,5 million de dollars d'actions au cours de la même période et environ 644 000 dollars en 2023, juste avant l'effondrement très médiatisé. Shay a été rejoint par Joseph DePaolo, directeur général de la banque, et Eric Howell, son directeur de l'exploitation, qui ont vendu des actions d'une valeur respective de 13,9 millions de dollars et 13,9 millions de dollars en 2021.

De plus, Signature était l'une des deux seules sociétés du S&P 500 à ne pas avoir déposé de transactions d'initiés auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC).

Problèmes réglementaires

Signature Bank aurait fait l'objet d'une enquête de la part de deux agences gouvernementales américaines avant sa chute. Le ministère de la Justice a enquêté pour savoir si l'entreprise avait pris les mesures nécessaires pour identifier un éventuel blanchiment d'argent de la part de ses clients.

Les responsables ont été particulièrement inquiets lorsque la banque a eu recours à des mesures préventives pour surveiller les transactions à la recherche de « signes de criminalité » et pour contrôler correctement les titulaires de comptes. En outre, la SEC a également enquêté sur les transactions de la banque, mais les détails de l'enquête n'ont pas été divulgués.

La signature a été mise sous séquestre par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), qui fait une offre sur ses opérations restantes. La semaine dernière, la FDIC a envoyé un avis aux clients crypto restants de la banque les invitant à fermer tous leurs comptes avant le 5 avril.

L'agence vise désormais à commercialiser un portefeuille de prêts de 60 milliards de dollars dans les mois à venir, comprenant principalement des prêts immobiliers commerciaux, des prêts commerciaux et un petit pool de prêts immobiliers unifamiliaux.

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