Signature Bankin huippujohtajat myivät salaa 100 miljoonaa dollaria varastossa: Raportti

Signature Bankin huippujohtajat myivät salaa 100 miljoonaa dollaria varastossa: Raportti

Nyt toimintansa lopettavan Signature Bankin sisäpiiriläiset myivät yli 100 miljoonan dollarin arvosta osakkeita vuosien aikana sen jälkeen, kun pankki siirsi painopisteensä kryptovaluuttayhtiöihin.

The Wall Street Journalin analyysin mukaan Signature Bankin puheenjohtaja, sen entinen toimitusjohtaja ja hänen seuraajansa ovat myyneet yhteensä noin 50 miljoonaa dollaria varastossa viimeisen kolmen vuoden aikana. Kolmikko, jonka myynnin osuus oli noin puolet myyntivolyymista, toimi viime vuonna pankin riskiprofiilia seuranneessa hallitusvaliokunnassa.

Sisäpiirikaupat

Pankkien sisäpiiriläisten liiketoimet ovat salassa, koska niitä ei käy ilmi virallisista asiakirjoista, WSJ:n tutkinta totesi. Arvopaperisäännöt ja arkistointitapa auttoivat myös myynnin jäämään huomaamatta.

Signature Bank on ollut toiminnassa yli kaksi vuosikymmentä, ja sen romahdus 12. maaliskuuta oli osa sarjaa pankkien sulkemisia, joihin kuuluivat myös Silvergate Capital ja Silicon Valley Bank (SVB). Signaturen talletukset kasvoivat 68 % vuonna 2021 sen jälkeen, kun hän omaksui kryptoteollisuuden härkäjuoksun aikana.

Lisäksi pankkiosakkeiden käyttöönotto nousi 140 % samana vuonna. WSJ:n tutkimus arvioi, että sisäpiiriläiset ansaitsivat osakemyynnistä tänä vuonna 70 miljoonaa dollaria. Se on kaksi kertaa enemmän kuin vuonna 2020.

Johtajat myivät suuren osan osakkeista keväällä 2021 lähes 220 dollarilla. On tärkeää huomata, että osake oli jo nousutrendissä ja saavutti lopulta ennätyskorkean 366 dollarin vuoden 2022 alussa.

Vaikka Signature ei suoraan omistanut tai lainannut kryptovaluuttaa, kryptoyritykset käyttivät sisäistä maksualustaa nimeltä Signet käteisvarojensa hallintaan. Signetin alkuperäisen suunnittelun loi Signaturen puheenjohtaja Scott Shay, joka kuvaili itseään "crypto-harrastajaksi", kuten raportissa todettiin.

Pankkitiedustelut osoittavat, että hän myi osakkeita 5,4 miljoonan dollarin arvosta vuonna 2021. Hän osti myös 1,5 miljoonan dollarin arvosta osakkeita samana ajanjaksona ja noin 644 000 dollarin arvosta vuonna 2023, juuri ennen korkean profiilin romahdusta. Shayn seuraan liittyivät Joseph DePaolo, pankin toimitusjohtaja, ja Eric Howell, pankin operatiivinen johtaja, jotka myivät osakkeita 13,9 miljoonalla dollarilla ja 13,9 miljoonalla dollarilla vuonna 2021.

Lisäksi Signature oli yksi kahdesta S&P 500:n yrityksestä, jotka eivät ilmoittaneet sisäpiirikauppoja Securities and Exchange Commissionille (SEC).

Sääntelykysymykset

Kahden Yhdysvaltain hallituksen viraston kerrotaan tutkineen Signature Bankia ennen sen kaatumista. Oikeusministeriö selvitti, onko yhtiö ryhtynyt tarvittaviin toimenpiteisiin asiakkaidensa mahdollisen rahanpesun tunnistamiseksi.

Virkamiehet olivat erityisen huolissaan, kun pankki turvautui ennaltaehkäiseviin toimenpiteisiin valvoakseen liiketoimia "rikollisuuden merkkien" varalta ja tarkastaakseen tilinomistajat asianmukaisesti. Lisäksi SEC tutki myös pankin toimintaa, mutta tutkimuksen yksityiskohtia ei julkistettu.

Allekirjoituksen asetti selvitystilaan Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), joka kilpailee jäljellä olevista toiminnoistaan. Viime viikolla FDIC kehotti pankin jäljellä olevia kryptoasiakkaita sulkemaan kaikki tilinsä 5. huhtikuuta mennessä.

Viraston tavoitteena on nyt markkinoida tulevina kuukausina 60 miljardin dollarin lainasalkkua, joka koostuu pääasiassa liikekiinteistölainoista, kaupallisista lainoista ja pienestä omakotilainajoukosta.

.