Altos ejecutivos de Signature Bank vendieron en secreto 100 millones de dólares en acciones: informe

Altos ejecutivos de Signature Bank vendieron en secreto 100 millones de dólares en acciones: informe

Según se informa, los expertos del ahora desaparecido Signature Bank vendieron acciones por valor de más de 100 millones de dólares en los años posteriores a que el banco cambiara su enfoque hacia las empresas de criptomonedas.

El presidente de Signature Bank, su ex director ejecutivo y su sucesor han vendido colectivamente alrededor de 50 millones de dólares en acciones durante los últimos tres años, según un análisis de The Wall Street Journal. El trío, cuyas ventas representaron aproximadamente la mitad del volumen de ventas, formó parte el año pasado del comité del directorio responsable de monitorear el perfil de riesgo del banco.

Transacciones internas

Las transacciones bancarias con información privilegiada están rodeadas de secreto porque no quedan claras en los documentos oficiales, según concluyó la investigación del WSJ. Las reglas de valores y el método de presentación también ayudaron a que las ventas pasaran desapercibidas.

Signature Bank ha estado en funcionamiento durante más de dos décadas y su colapso el 12 de marzo fue parte de una serie de cierres de bancos que también incluyeron a Silvergate Capital y Silicon Valley Bank (SVB). Después de abrazar la industria de la criptografía durante la carrera alcista, los depósitos de Signature aumentaron un 68% en 2021.

Además, la introducción de acciones bancarias registró un aumento del 140% en el mismo año. La investigación del WSJ estimó que los insiders ganaron 70 millones de dólares con la venta de acciones este año. Eso es el doble que en 2020.

Los ejecutivos vendieron una gran parte de las acciones en la primavera de 2021 por casi 220 dólares. Es importante tener en cuenta que la acción ya estaba en una tendencia alcista y finalmente alcanzó un máximo histórico de 366 dólares a principios de 2022.

Si bien Signature no poseía ni prestaba criptomonedas directamente, las empresas de criptomonedas utilizaban una plataforma de pago interna llamada Signet para administrar su efectivo. El diseño original de Signet fue creado por el presidente de Signature, Scott Shay, quien se describió a sí mismo como un "entusiasta de las criptomonedas", como señala el informe.

Los registros bancarios muestran que vendió acciones por valor de 5,4 millones de dólares en 2021. También compró acciones por valor de 1,5 millones de dólares durante el mismo período y alrededor de 644.000 dólares en 2023, justo antes del colapso de alto perfil. A Shay se unieron Joseph DePaolo, director ejecutivo del banco, y Eric Howell, su director de operaciones, quienes vendieron acciones por valor de 13,9 millones de dólares y 13,9 millones de dólares respectivamente en 2021.

Además, Signature fue una de las dos únicas empresas del S&P 500 que no presentó transacciones de uso de información privilegiada ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).

Cuestiones regulatorias

Según se informa, Signature Bank fue investigado por dos agencias gubernamentales de EE. UU. antes de su caída. El Departamento de Justicia investigó si la empresa tomó las medidas necesarias para identificar posibles casos de lavado de dinero por parte de sus clientes.

Los funcionarios se preocuparon especialmente cuando el banco recurrió a medidas preventivas para monitorear las transacciones en busca de “signos de criminalidad” y para examinar adecuadamente a los titulares de cuentas. Además, la SEC también investigó las transacciones del banco, pero no se revelaron detalles de la investigación.

La firma fue puesta en suspensión de pagos por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), que está licitando por sus operaciones restantes. La semana pasada, la FDIC emitió un aviso a los restantes clientes criptográficos del banco para que cerraran todas sus cuentas antes del 5 de abril.

La agencia ahora pretende comercializar una cartera de préstamos de 60.000 millones de dólares en los próximos meses, compuesta principalmente por préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos comerciales y un pequeño grupo de préstamos para viviendas unifamiliares.

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