كبار المسؤولين التنفيذيين في Signature Bank باعوا سرًا 100 مليون دولار من الأسهم: تقرير

كبار المسؤولين التنفيذيين في Signature Bank باعوا سرًا 100 مليون دولار من الأسهم: تقرير

يقال إن المطلعين في بنك Signature Bank الذي لم يعد موجودًا قد باعوا ما يزيد عن 100 مليون دولار من الأسهم في السنوات التي تلت تحويل البنك تركيزه إلى شركات العملات المشفرة.

قام رئيس مجلس إدارة بنك Signature Bank ورئيسه التنفيذي السابق وخليفته ببيع ما يقرب من 50 مليون دولار من الأسهم على مدى السنوات الثلاث الماضية، وفقًا لتحليل أجرته صحيفة وول ستريت جورنال. الثلاثي، الذي شكلت مبيعاته حوالي نصف حجم المبيعات، عمل في العام الماضي في لجنة مجلس الإدارة المسؤولة عن مراقبة ملف المخاطر في البنك.

المعاملات الداخلية

ووجد تحقيق وول ستريت جورنال أن معاملات المطلعين على البنوك محاطة بالسرية لأنها غير موضحة في الوثائق الرسمية. كما ساعدت قواعد الأوراق المالية وطريقة التسجيل في عدم ملاحظة المبيعات.

يعمل بنك Signature منذ أكثر من عقدين من الزمن، وكان انهياره في 12 مارس جزءًا من سلسلة من عمليات إغلاق البنوك التي شملت أيضًا Silvergate Capital وSilicon Valley Bank (SVB). بعد احتضان صناعة العملات المشفرة خلال فترة الصعود، زادت ودائع Signature بنسبة 68% في عام 2021.

علاوة على ذلك، سجل طرح أسهم البنوك مكاسب بنسبة 140% في نفس العام. قدرت أبحاث وول ستريت جورنال أن المطلعين على بواطن الأمور حققوا 70 مليون دولار من مبيعات الأسهم هذا العام. وهذا ضعف ما كان عليه في عام 2020.

تم بيع جزء كبير من الأسهم من قبل المديرين التنفيذيين في ربيع عام 2021 مقابل ما يقرب من 220 دولارًا. من المهم ملاحظة أن السهم كان بالفعل في اتجاه صعودي ووصل في النهاية إلى مستوى قياسي بلغ 366 دولارًا في أوائل عام 2022.

على الرغم من أن Signature لم تحتفظ بالعملة المشفرة أو تقرضها بشكل مباشر، فقد تم استخدام منصة دفع داخلية تسمى Signet من قبل شركات العملة المشفرة لإدارة أموالها. تم إنشاء التصميم الأصلي لـ Signet بواسطة رئيس مجلس إدارة Signature، سكوت شاي، الذي وصف نفسه بأنه "عشاق العملات المشفرة"، كما أشار التقرير.

تظهر السجلات المصرفية أنه باع أسهمًا بقيمة 5.4 مليون دولار في عام 2021. كما اشترى أيضًا أسهمًا بقيمة 1.5 مليون دولار خلال نفس الفترة وحوالي 644 ألف دولار في عام 2023، قبل الانهيار الكبير مباشرةً. وانضم إلى شاي جوزيف دي باولو، الرئيس التنفيذي للبنك، وإريك هاول، الرئيس التنفيذي للعمليات، اللذين باعا أسهمًا بقيمة 13.9 مليون دولار و13.9 مليون دولار على التوالي في عام 2021.

بالإضافة إلى ذلك، كانت Signature واحدة من شركتين فقط في مؤشر S&P 500 لم تقدما معاملات تداول داخلية لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC).

القضايا التنظيمية

وبحسب ما ورد تم التحقيق مع بنك Signature من قبل وكالتين حكوميتين أمريكيتين قبل سقوطه. وحققت وزارة العدل فيما إذا كانت الشركة قد اتخذت الإجراءات اللازمة لتحديد عمليات غسيل الأموال المحتملة من قبل عملائها.

وكان المسؤولون يشعرون بالقلق بشكل خاص عندما لجأ البنك إلى تدابير وقائية لمراقبة المعاملات بحثًا عن "علامات إجرامية" ولفحص أصحاب الحسابات بشكل صحيح. بالإضافة إلى ذلك، قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات أيضًا بالتحقيق في تعاملات البنك، ولكن لم يتم الكشف عن تفاصيل التحقيق.

تم وضع التوقيع تحت الحراسة القضائية من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، التي تقدم عطاءات على عملياتها المتبقية. في الأسبوع الماضي، أصدرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إشعارًا لعملاء العملات المشفرة المتبقين في البنك لإغلاق جميع حساباتهم بحلول 5 أبريل.

وتهدف الوكالة الآن إلى تسويق محفظة قروض بقيمة 60 مليار دولار في الأشهر المقبلة، تتألف في المقام الأول من القروض العقارية التجارية والقروض التجارية ومجموعة صغيرة من قروض المنازل لأسرة واحدة.

.