Die Insider der inzwischen aufgelösten Signature Bank haben Berichten zufolge in den Jahren, nachdem die Bank ihren Fokus auf Kryptowährungsunternehmen verlagert hatte, Aktien im Wert von über 100 Millionen US-Dollar verkauft.
Laut einer vom Wall Street Journal durchgeführten Analyse haben der Vorsitzende der Signature Bank, ihr ehemaliger Chief Executive Officer sowie sein Nachfolger in den letzten drei Jahren gemeinsam Aktien im Wert von rund 50 Millionen US-Dollar verkauft. Das Trio, dessen Verkäufe rund die Hälfte des Verkaufsvolumens ausmachten, gehörte im vergangenen Jahr dem Vorstandsausschuss an, der für die Überwachung des Risikoprofils der Bank verantwortlich war.
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Insider-Transaktionen
Die Transaktionen der Bankinsider seien geheimnisumwoben, weil sie in den offiziellen Dokumenten nicht klargestellt seien, stellte die WSJ-Recherche fest. Die Wertpapierregeln und die Einreichungsmethode trugen ebenfalls dazu bei, dass die Verkäufe unbemerkt blieben.
Die Signature Bank ist seit mehr als zwei Jahrzehnten tätig, und ihr Zusammenbruch am 12. März war Teil einer Reihe von Bankschließungen, zu denen auch Silvergate Capital und die Silicon Valley Bank (SVB) gehörten. Nachdem Signature während des Bullenlaufs die Kryptoindustrie angenommen hatte, stiegen die Einlagen von Signature im Jahr 2021 um 68 %.
Darüber hinaus verzeichnete die Einführung der Bankaktien im selben Jahr einen Gewinn von 140 %. Die Recherchen des WSJ schätzten, dass die Insider in diesem Jahr 70 Millionen Dollar aus Aktienverkäufen einnahmen. Das ist doppelt so viel wie 2020.
Ein großer Teil der Aktien wurde von den Führungskräften im Frühjahr 2021 für fast 220 US-Dollar verkauft. Es ist wichtig zu beachten, dass sich die Aktie bereits in einem Aufwärtstrend befand und schließlich Anfang 2022 ein Rekordhoch von 366 $ erreichte.
Während Signature Kryptowährung nicht direkt hielt oder verlieh, wurde eine interne Zahlungsplattform namens Signet von Kryptounternehmen verwendet, um ihr Bargeld zu verwalten. Der ursprüngliche Entwurf für Signet wurde von Scott Shay, dem Vorsitzenden von Signature, entworfen, der sich selbst als „Krypto-Enthusiasten“ bezeichnete, wie der Bericht erwähnte.
Bankangaben zeigen, dass er im Jahr 2021 Aktien im Wert von 5,4 Millionen US-Dollar verkauft hat. Im selben Zeitraum kaufte er auch Aktien im Wert von 1,5 Millionen US-Dollar und im Jahr 2023, kurz vor dem hochkarätigen Zusammenbruch, rund 644.000 US-Dollar. Zu Shay gesellten sich Joseph DePaolo, der Vorstandsvorsitzende der Bank, und Eric Howell, ihr Chief Operating Officer, die im Jahr 2021 Aktien im Wert von 13,9 Millionen US-Dollar bzw.
Außerdem war Signature eines von nur zwei Unternehmen im S&P 500, das keine Insiderhandelstransaktionen bei der Securities and Exchange Commission (SEC) einreichte.
Regulatorische Probleme
Berichten zufolge wurde die Signature Bank vor ihrem Sturz von zwei US-Regierungsbehörden untersucht. Das Justizministerium untersuchte, ob das Unternehmen die notwendigen Maßnahmen ergriffen hat, um potenzielle Geldwäsche durch seine Kunden zu identifizieren.
Die Beamten waren besonders besorgt, wenn die Bank zu präventiven Maßnahmen griff, um Transaktionen auf „Anzeichen von Kriminalität“ zu überwachen und Kontoinhaber ordnungsgemäß zu überprüfen. Darüber hinaus untersuchte die SEC auch die Geschäfte der Bank, aber Einzelheiten der Untersuchung wurden nicht bekannt gegeben.
Die Signatur wurde von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) in Zwangsverwaltung gestellt, das Ausschreibungsverfahren für ihre verbleibenden Geschäftstätigkeiten. Letzte Woche gab die FDIC eine Mitteilung an die verbleibenden Krypto-Kunden der Bank heraus, alle ihre Konten bis zum 5. April zu schließen.
Die Agentur beabsichtigt nun, in den kommenden Monaten ein Kreditportfolio in Höhe von 60 Milliarden US-Dollar zu vermarkten, das hauptsächlich gewerbliche Immobilienkredite, gewerbliche Kredite und einen kleinen Pool von Krediten für Einfamilienhäuser umfasst.
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