Das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) ist einem Vergleich zwischen mehreren Staaten und Robinhood beigetreten, der etwa 10,2 Millionen US-Dollar an Geldstrafen für die Registrierung von Betriebsmängeln zahlen wird, die sich während der COVID-19-Krise negativ auf Investoren ausgewirkt haben.
Das kryptobezogene Unternehmen wurde letzten Sommer vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) wegen Verstoßes gegen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Cybersicherheit mit einer weiteren Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar belegt.
Inhaltsverzeichnis
Mehr Ärger für Robinhood
Die DFPI wurde die jüngste staatliche Regulierungsbehörde verbinden die millionenschwere Vereinbarung mit Robinhood. Zuvor behaupteten die Wachhunde von Alabama, Colorado, New Jersey, Delaware, Texas und South Dakota, dass das Unternehmen im März 2020 einigen seiner Investoren Schaden zugefügt habe, indem es mehrere Richtlinien vernachlässigt habe.
Nach Angaben der Aufsichtsbehörden hat es die Benutzer nicht über das mit Multi-Leg-Optionsspreads verbundene Risiko informiert, kein Kundenidentifizierungsprogramm entwickelt und vor der Genehmigung bestimmter Optionskonten keine gebührende Sorgfalt walten lassen. Sie kooperierte auch nicht mit der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und anderen relevanten Behörden.
Die operativen Rückschläge ereigneten sich angeblich im März 2020 (zu Beginn der verheerenden COVID-19-Pandemie), als Hunderttausende von Anlegern auf die Plattform von Robinhood vertrauten.
NASAA-Präsident Andrew Hartnett lobte die gemeinsamen Bemühungen der staatlichen Aufsichtsbehörden, die darauf abzielen, betroffenen Anlegern zugute zu kommen.
„Robinhood hat es wiederholt versäumt, seinen Kunden zu dienen, aber dieser Vergleich macht deutlich, dass Robinhood seine Kundenbetreuungsverpflichtungen ernst nehmen und diese Mängel beheben muss“, fügte er hinzu.
DFPI-Kommissarin Clothilde Hewlett sagte, solche Plattformen „müssen den gesetzlich vorgeschriebenen vernünftigen Schutzmaßnahmen für Investoren und Verbraucher entsprechen“.
Trotz der Bußgelder fand die kalifornische Aufsichtsbehörde keine Beweise für betrügerische Aktivitäten von Robinhood. Darüber hinaus kooperierte das Unternehmen uneingeschränkt bei der Untersuchung.
Die vorherige Siedlung
Das New York State Department of Financial Services (NYDFS) zwang Robinhood Crypto (die auf Kryptowährungen ausgerichtete Einheit der Online-Maklerfirma) im August 2022 zur Zahlung einer Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar, nachdem es „erhebliche Fehler“ der Compliance-Programme festgestellt hatte.
Die Agentur behauptete, Robinhood habe gegen die Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche verstoßen und sein Transaktionsüberwachungssystem nicht ordnungsgemäß aktualisiert. Darüber hinaus folgte es Cybersicherheitsrichtlinien, die nicht mit den von der NYDFS festgelegten Standards übereinstimmten.
„DFS wird weiterhin ermitteln und Maßnahmen ergreifen, wenn ein Lizenznehmer gegen das Gesetz oder die Vorschriften des Ministeriums verstößt, die für den Verbraucherschutz und die Gewährleistung der Sicherheit und Solidität der Institutionen von entscheidender Bedeutung sind“, sagte Superintendentin Adrienne A. Harris damals.
.
