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kyc? Quel genre de KYC?
Selon CNBC, un certain nombre d'employés osseux et "anges" (bénévoles qui ont été formés par la bourse pour promouvoir leur utilisation) ont fourni des instructions vidéo et des tutoriels qui montrent les étapes des utilisateurs à simuler des documents bancaires et pour indiquer des adresses incorrectes lors de l'inscription sur la plate-forme.
Les employés ont même montré des techniques de falsification de leur résidence pour obtenir des cartes de débit de binance.
"Une personne qui utilise la poignée Yaya et identifiée comme un employé de Binance lui a demandé d'activer son VPN et de s'inscrire en tant que résident des Taïwans, puis de changer leur nationalité en Chine. L'employé a également proposé d'éviter l'utilisation de nœuds VPN aux États-Unis, Singapour et Hong Kong."
Le rapport a également révélé que de nombreux utilisateurs en Chine ont pu accéder aux services de Binance depuis 2021 malgré l'interdiction de l'interdiction de l'échange de crypto-monnaies depuis 2017 et l'utilisation des actifs numériques.
La binance examine le rapport
CNBC a déclaré que "les techniques qui sont partagées avec et entre les clients remettent également en question l'efficacité des efforts de Bony pour lutter contre le blanchiment d'argent", ce qui suscite des doutes quant à la capacité de la bourse de s'assurer que leurs clients ne sont pas impliqués dans des activités de blanchiment d'argent illégales ou de financement terroriste.
De même, plusieurs experts en réglementation, tels que le sultan Meghji, professeur et ancien directeur de l'innovation à la FDIC, ont exprimé leur inquiétude quant à la capacité de la binance à se conformer aux réglementations KYC et AML. Ils ont souligné que de tels rapports soulèvent des préoccupations réglementaires concernant la plate-forme car ils pourraient autoriser les transactions de terroristes ou de criminels de Corée du Nord ou de la Russie.
"Si j'avais 8 préoccupations sur 10 concernant la binance du point de vue de la sécurité nationale, cela apporte expressément cela aux effets sur la sécurité nationale, comme les terroristes, les criminels, les blanchisseurs d'argent, les cyber-populations en Corée du Nord, les oligarques russes, etc.
Jim Richards, directeur anti-blanchiment de l'argent de Wells Fargo, a souligné que "les techniques de contournement des contrôles KYC de Binance pourraient avoir des effets au-delà de la Chine", précisément parce que la Bourse pourrait soutenir les opérations des autres pays sanctionnés.
Selon un porte-parole de Binance, la Bourse a déjà pris des mesures contre les employés qui ont peut-être violé les directives internes de l'entreprise, ont fait des recommandations interdites et violé ses règles. Les employés qui violent ces directives sont vérifiés et peuvent être libérés immédiatement.
