KYC; Τι είδους KYC;
Σύμφωνα με το CNBC, ορισμένοι οστεώδεις υπάλληλοι και "Angels" (εθελοντές που εκπαιδεύτηκαν από το χρηματιστήριο για την προώθηση της χρήσης τους) παρείχαν οδηγίες βίντεο και μαθήματα που δείχνουν τα βήματα για τους χρήστες να πλαστογραφούν τα τραπεζικά έγγραφα και να υποδεικνύουν λανθασμένες διευθύνσεις κατά την εγγραφή στην πλατφόρμα.
Οι εργαζόμενοι έδειξαν ακόμη και τεχνικές για την παραποίηση της κατοικίας τους για να αποκτήσουν χρεωστικές κάρτες Binance.
"Ένα άτομο που χρησιμοποιεί τη λαβή Yaya και αναγνωρίστηκε ως υπάλληλος της Binance τους ζήτησε να ενεργοποιήσουν το VPN τους και να εγγραφούν ως κάτοικος του Taiwans και στη συνέχεια να αλλάξουν την εθνικότητά τους στην Κίνα.
Η έκθεση αποκάλυψε επίσης ότι πολλοί χρήστες στην Κίνα κατάφεραν να έχουν πρόσβαση στις υπηρεσίες της Binance από το 2021 παρά την απαγόρευση της απαγόρευσης της ανταλλαγής κρυπτοσυχνότητας από το 2017 και της χρήσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Το Binance εξετάζει την αναφορά
Η CNBC δήλωσε ότι "οι τεχνικές που μοιράζονται με και μεταξύ των πελατών αμφισβητούν επίσης την αποτελεσματικότητα των προσπαθειών του οστού για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες", η οποία προκαλεί αμφιβολίες για την ικανότητα του χρηματιστηρίου να διασφαλίσει ότι οι πελάτες τους δεν εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τρομοκρατικές δραστηριότητες.
Ομοίως, αρκετοί ρυθμιστικοί εμπειρογνώμονες, όπως ο Sultan Meghji, καθηγητής και πρώην επικεφαλής αξιωματούχος καινοτομίας στο FDIC, εξέφρασαν την ανησυχία τους για την ικανότητα της Binance να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς KYC και AML. Επισημαίνουν ότι τέτοιες εκθέσεις δημιουργούν κανονιστικές ανησυχίες σχετικά με την πλατφόρμα, επειδή θα μπορούσαν να επιτρέψουν συναλλαγές από τρομοκράτες ή εγκληματίες από τη Βόρεια Κορέα ή τη Ρωσία.
"Εάν είχα 8 από τις 10 ανησυχίες σχετικά με την Binance από την άποψη της εθνικής ασφάλειας, αυτό το φέρνει ρητά στις επιπτώσεις στην εθνική ασφάλεια, όπως οι τρομοκράτες, οι εγκληματίες, οι πλύσιμο εσόδων από τους κυβερνοχώρους στη Βόρεια Κορέα, οι Ρώσοι ολιγάρχες κλπ.
Ο Jim Richards, διευθυντής κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από την Wells Fargo, τόνισε ότι «οι τεχνικές για την παράκαμψη των ελέγχων KYC από την Binance θα μπορούσαν να έχουν επιπτώσεις πέρα από την Κίνα», ακριβώς επειδή το χρηματιστήριο θα μπορούσε να υποστηρίξει τις επιχειρήσεις από άλλες κυρώσεις.
Σύμφωνα με εκπρόσωπο της Binance, το Χρηματιστήριο έχει ήδη αναλάβει δράση εναντίον εργαζομένων που ενδέχεται να έχουν παραβιάσει τις εσωτερικές κατευθυντήριες γραμμές της εταιρείας, έχουν κάνει απαγορευμένες συστάσεις και παραβίασαν τους κανόνες της. Οι εργαζόμενοι που παραβιάζουν αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές ελέγχονται και μπορούν να απελευθερωθούν αμέσως.
.
