Ali lahko ZK-Proofs razkrije labirint skladnosti DeFI? Strokovnjaki tehtajo

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

Na začetku tega tedna je ameriško ministrstvo za finance izrazilo nekaj močnih besed, ko je v prvem tovrstnem poročilu na svetu razvil oceno tveganja decentraliziranega financiranja (DEFI).

Medtem ko je agenciji uspelo začeti pomembno razpravo o nujno potrebnih industrijskih smernicah, so bili podporniki kriptovalut trdno vključeni v ureditev z izvrševanjem.

Najpomembneje je, da morajo regulativni organi postati hitrejši, preden postane pokrajina Web3 preveč zmedena in premočna, da bi lahko uspevali projekti, pravi Richard Mico iz Banxa.

defit kyc ni idealen?

V zadnjih letih je DeFI izpostavil številnim izzivom v zvezi z nezakonitimi financami, vključno z goljufijo, odkupnino, hekerji in pranjem denarja. Te platforme delujejo na mejah brez osrednjega organa in predstavljajo regulativne organe z velikimi izzivi.

Študija kaže, da so protokoli DeFI izgubili 3,1 milijarde dolarjev, zaradi česar so hekerji ukradli več kot 82 % vseh kripto valut. To je bilo v letu 2021 povečanje za 73,3 %.

Nekatera podjetja, ki uporabljajo DeFI v sramotne namene, so regulativne organe prisilila, da podprejo ukrepe "poznajte vašo stranko" (KYC) za izvajanje vira ukradenih sredstev. Toda zapletenost edinstvenih ranljivosti in vrzeli v DeFiju po številnih strokovnjakih v industriji naredi KYC odveč.

Poleg tega obstajajo strogi izpiti KYC v tradicionalnih financah. Kljub temu industrija opazuje, da se denar pranja skoraj vsak dan. Zato Markus Levin, soustanovitelj mreže XYO, meni, da mehanizmi KYC niso čudežno orožje za preprečevanje kriminalnih dejanj.

V pogovoru s Cryptopotato je upravitelj pojasnil:

"Medtem ko so postopki, kot je KYC, zelo učinkoviti za odstranjevanje nezakonitih dejavnosti platform sami, niste čudežno orožje za preprečevanje kriminalnih dejanj. Na žalost izzivi izzivov Motivnih izzivov zlonamernih akterjev, da se z drugimi procesi spremenijo na alternativne platforme.

Industrija odločno podpira "funkcionalne" nadzor skladnosti in druge zaščitne ukrepe zoper akterje groženj v vseh pogledih blockchaina. Richard Mico, glavni pravni direktor iz Banxa, je dejal, da morajo nadzorni organi poskrbeti, da "ne bodo izpustili otroka s kopeljo".

Poudarek bi moral biti na iskanju ustreznega ravnovesja med gojenjem in uporabo nespornimi prednosti decentraliziranih in avtomatiziranih finančnih transakcij med vrtenjem in hkrati zmanjšanje resnih groženj zaradi nezakonitih financ.

"V skladu s tem morajo regulativni organi zelo natančno razmišljati o tem, katere dejavnosti so uvrščene kot na svojem področju odgovornosti (tj. Kot denarna družba in/ali oddajnik denarja) in s tem povezane učinke na industrijo, potrošnik in položaj ZDA kot svetovnega inovacijskega centra."

AML/CFT nadzoruje defih

Poročilo zakladnice bi moralo industriji zagotoviti orientacijo in jasnost. Vendar pa predlaga tudi nekatere "izboljšave" obstoječega režima AML/CFT, ki presegajo smernice Fincen.

Medtem ko Mico verjame, da poročilo v zvezi s priporočenimi "izboljšavami" ostaja na zelo visoki ravni, bo hudič podrobno. Pojasnil je, da bi pristop "ena velikost ustreza vsem" škodoval ekosistemu. Namesto tega bi se moral osredotočiti na pristop, ki temelji na tveganju, z ideologijo, ki temelji na inovacijah.

Vodja Banxa je nadalje pojasnil, da številne storitve DIFI ne izvajajo nadzora AML/CFT ali drugih procesov za prepoznavanje uporabnikov. V mnogih primerih je to lahko povsem smiselno, trdi Mico. Vendar verjame, da se morajo podjetja Web3 skrbno potruditi za spoštovanje lokalnih zakonov in predpisov. Dodal je še, da so nadzor AML/CFT bistveni sestavni deli za preprečevanje nezakonite finančne uporabe kriptovalut.

tehtajo vlogo dokazov ZK

Eno največjih znanj iz poročila na 40 straneh je bilo snemanje kriptovalutske rešitve-ZK Proofs-kot nova tehnologija skladnosti za DeFI, in njeno zgolj prepoznavanje kot rešitev je bilo pozdravlja za mnoge.

Dokazi o ničelnem znanju uporabniku omogočajo, da dokaže, da je izjava resnična, ne da bi pokazala, zakaj je resnična. Tako bi lahko človek dokazal, da ni na seznamu sankcij Ministrstva za finance, ne da bi razkril osnovne zaupne podatke, pa naj bo to ime ali uradno osebno številko.

Različni udeleženci v panogi, vključno z MICO, menijo, da so ZK-odporniki eden izmed številnih možnih instrumentov, ki lahko pomagajo zmanjšati tveganja, povezana z nezakonitimi financami DIFI, in podpirati skladnost z obveznostmi BSA in sankcije. Takšne rešitve je mogoče celo vključiti v osnovno pametno pogodbo, je dodal.

Toda tako, da je tehnologija uporabna, mora doseči množično sprejemanje. Tehnologija nič znanja je še vedno v povojih in Rico verjame, da bosta izobraževanje in preobčutljivost veliko prispevala k temu, da se bodo regulativni organi počutili bolj udobno z inovacijami skladnosti.

"Da bi zagotovili pravilno in učinkovito uporabo dokazov ZK kot orodja za skladnost, lahko nadzorni organi izvajajo spremljanje dejavnosti, kot so revizije, inšpekcijski pregledi in študije, da bi preverili skladnost. Če se določijo kršitve ali zloraba dokazov ZK, lahko nadzorni organi sprejmejo ustrezne izvršilne ukrepe."

.