Poate ZK-Proofs să dezlege Labirintul de conformitate Defi? Experții cântăresc

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

La începutul acestei săptămâni, Ministerul Finanțelor din SUA a exprimat câteva cuvinte puternice atunci când a elaborat evaluarea riscurilor de finanțare descentralizată (DEFI) în primul raport de acest fel din lume.

În timp ce agenția a reușit să înceapă o discuție importantă despre ghidurile industriale necesare urgente, susținătorii cripto -cripto au fost ferm implicați în reglementare prin aplicare.

Cel mai important este că autoritățile de reglementare trebuie să devină mai rapide înainte ca peisajul Web3 să devină prea confuz și copleșitor, astfel încât proiectele să poată prospera, spune Richard Mico din Banxa.

Defi Kyc nu este ideal?

În ultimii ani, Defi a fost expus la o varietate de provocări în legătură cu finanțele ilegale, inclusiv fraudă, ransomware, hacks și spălarea banilor. Aceste platforme funcționează peste granițe fără o autoritate centrală și prezintă autoritățile de reglementare cu provocări considerabile.

Studiul arată că protocoalele Defi au pierdut singuri 3,1 miliarde de dolari, ceea ce a făcut peste 82 % din toate criptocurrențele furate de hackeri. Aceasta a fost o creștere de 73,3 % în 2021.

Anumite companii care folosesc Defi în scopuri rușinoase au obligat autoritățile de reglementare să sprijine măsurile „Cunoaște -ți clientul” (KYC) pentru a urmări sursa fondurilor furate. Dar complexitatea vulnerabilităților unice și a lacunelor din Defi face ca KYC să fie de prisos în funcție de mulți experți din industrie.

În plus, există examene stricte KYC în finanțele tradiționale. Cu toate acestea, industria observă spălări de bani aproape în fiecare zi. Prin urmare, Markus Levin, co-fondator al rețelei XYO, consideră că mecanismele KYC nu sunt o armă miracol pentru a preveni actele penale.

În conversația cu Cryptopotato, managerul a explicat:

"În timp ce procedurile precum KYC sunt destul de eficiente pentru a elimina activitățile ilegale ale platformelor singuri, nu sunteți o armă miracol pentru a preveni actele penale. Din păcate, provocările provocărilor motive provocări ale actorilor rău intenționați pentru a se schimba la platformele alternative cu alte procese. Deveniți."

Industria susține în mod emfatic controalele de conformitate „funcționale” și alte măsuri de protecție împotriva actorilor amenințători în toate aspectele blockchain. Richard Mico, director juridic al Banxa, a declarat că autoritățile de supraveghere trebuie să se asigure că „nu eliberează copilul cu baie”.

accentul ar trebui să fie pus pe găsirea unui echilibru adecvat între cultivarea și utilizarea avantajelor incontestabile ale tranzacțiilor de finanțare peer-to-peer descentralizate și automatizate și, în același timp

"În consecință, autoritățile de reglementare trebuie să se gândească foarte atent la activitățile pe care le clasifică ca în domeniul lor de responsabilitate (adică ca o companie de servicii de numerar și/sau emițător de bani) și efectele asociate asupra industriei, consumatorului și poziției SUA ca centru de inovare la nivel mondial."

Controale AML/CFT DEFI

Raportul Trezoreriei ar trebui să ofere orientare și claritate industriei. Cu toate acestea, sugerează, de asemenea, anumite „îmbunătățiri” ale regimului AML/CFT existent dincolo de orientările FINCEN.

În timp ce MICO consideră că raportul în legătură cu „îmbunătățirile” recomandate rămâne la un nivel foarte ridicat, diavolul va fi în detaliu. El a explicat că o abordare „o singură dimensiune se potrivește tuturor” ar dăuna ecosistemului. În schimb, accentul ar trebui să fie pus pe o abordare bazată pe risc, cu o ideologie bazată pe inovație.

Managerul Banxa a explicat în continuare că multe servicii DEFI nu implementează controale AML/CFT sau alte procese pentru identificarea utilizatorilor. În multe cazuri, acest lucru poate fi complet sensibil, susține MICO. Cu toate acestea, el consideră că companiile Web3 trebuie să depună eforturi atente pentru a respecta legile și reglementările locale. El a adăugat, de asemenea, că controalele AML/CFT sunt componente esențiale pentru a preveni utilizarea financiară ilegală a Crypto.

cântărirea rolului dovezilor ZK

Una dintre cele mai mari cunoștințe din raportul de 40 de pagini a fost înregistrarea unei soluții-ZK-ZK bazate pe cripto-ca o nouă tehnologie de conformitate pentru Defi, iar simpla ei recunoaștere ca soluție a fost salută pentru mulți.

Dovada de cunoaștere zero permit unui utilizator să demonstreze că o afirmație este adevărată fără a arăta de ce este adevărată. Astfel, o persoană ar putea dovedi că nu se află pe o listă de sancțiuni a Ministerului Finanțelor, fără a dezvălui informațiile confidențiale care stau la baza, fie că este vorba despre un nume sau un număr oficial de identificare.

Diversi participanți la industrie, inclusiv MICO, consideră că pro-ZK-Proofs este unul dintre numeroasele instrumente posibile care pot ajuta la reducerea riscurilor asociate cu finanțele ilegale deficite și pentru a sprijini respectarea BSA și a obligațiilor de sancțiune. Astfel de soluții pot fi chiar integrate în contractul inteligent de bază, a adăugat el.

Dar astfel încât tehnologia este utilă, trebuie să obțină o acceptare în masă. Tehnologia Zero Knowledge este încă la început, iar Rico consideră că educația și sensibilizarea vor aduce o contribuție majoră la realizarea autorităților de reglementare să se simtă mai confortabile cu inovațiile conformității.

"Pentru a asigura utilizarea corespunzătoare și eficientă a dovezilor ZK ca instrument de conformitate, autoritățile de supraveghere pot desfășura activități de monitorizare, cum ar fi audituri, inspecții și studii, pentru a verifica conformitatea. Dacă încălcările sau abuzul de dovezi ZK sunt determinate, autoritățile de supraveghere pot lua măsuri de aplicare adecvate."

.