Czy ZK-Proofs może rozwijać Labirynt zgodności Defi? Eksperci ważą

Czy ZK-Proofs może rozwijać Labirynt zgodności Defi? Eksperci ważą

Na początku tego tygodnia amerykańskie Ministerstwo Finansów wyraziło kilka mocnych słów, gdy opracowało ocenę ryzyka zdecentralizowanego finansowania (DeFI) w pierwszym na świecie raporcie tego rodzaju.

Podczas gdy agencji udało się rozpocząć ważną dyskusję na temat pilnie potrzebnych wytycznych branżowych, zwolennicy kryptograficznych byli mocno zaangażowani w regulacje poprzez egzekwowanie prawa.

Defi Kyc nie jest idealny?

Badanie pokazuje, że same protokoły DeFI straciły 3,1 miliarda dolarów, co spowodowało, że ponad 82 % wszystkich kryptowalut skradzionych przez hakerów. Był to wzrost o 73,3 % w 2021 r.

Niektóre firmy, które korzystają z defi do haniebnych celów, zmusiły organy regulacyjne do wsparcia środków „poznania swojego klienta” (KYC) w celu realizacji źródła skradzionych funduszy. Jednak złożoność unikalnych luk i luk w Defi sprawia, że ​​KYC jest zbędne według wielu ekspertów branżowych.

Ponadto istnieją ścisłe egzaminy KYC w tradycyjnych finansach. Niemniej jednak branża obserwuje, że pieniądze myją prawie codziennie. Dlatego Markus Levin, współzałożyciel XYO Network, uważa, że ​​mechanizmy KYC nie są cudowną bronią zapobiegającą działaniom karnym.

W rozmowie z Cryptopotato kierownik wyjaśnił:

„Procedury takie jak KYC są dość skuteczne w samodzielnym usuwaniu nielegalnych działań platform, nie jesteś cudowną bronią, aby zapobiec czynom przestępczym. Niestety wyzwania wyzwań związanych z motywami wyzwań złośliwych aktorów, aby zmienić na alternatywne platformy z innymi procesami. stać się.”

Branża zdecydowanie obsługuje „funkcjonalne” kontrole zgodności i inne środki ochronne przeciwko podmiotom zagrożeniowym we wszystkich aspektach blockchain. Richard Mico, dyrektor prawny z Banxa, powiedział, że władze nadzorcze muszą upewnić się, że „nie uwolnić dziecka z Bath”.

Należy skupić się na znalezieniu odpowiedniej równowagi między uprawą a wykorzystaniem niezaprzeczalnych zalet zdecentralizowanych i zautomatyzowanych transakcji finansowych peer-to-peer, a jednocześnie zmniejszając poważne zagrożenia ze strony nielegalnych finansów.

„W związku z tym organy regulacyjne muszą bardzo ostrożnie myśleć o tym, które działania klasyfikują jak w ich obszarze odpowiedzialności (tj. Jako firma usługi gotówkowej i/lub nadajnik pieniędzy) oraz o powiązanym wpływie na branżę, konsument i pozycję USA jako światowego centrum innowacji”.

AML/CFT Controls defi

Raport skarbowy powinien zapewnić orientację i jasność branży. Sugeruje jednak również pewne „ulepszenia” istniejącego systemu AML/CFT poza wytycznymi FINCEN.

Podczas gdy Mico uważa, że ​​raport w odniesieniu do zalecanych „ulepszeń” pozostaje na bardzo wysokim poziomie, diabeł będzie szczegółowo. Wyjaśnił, że podejście „jeden rozmiar pasuje do wszystkich”, zaszkodzi ekosystemowi. Zamiast tego należy skupić się na podejściu opartym na ryzyku z ideologią opartą na innowacjach.

Menedżer Banxa wyjaśnił ponadto, że wiele usług DeFI nie wdraża kontroli AML/CFT ani innych procesów w celu identyfikacji użytkowników. W wielu przypadkach może to być całkowicie rozsądne, przekonuje Mico. Uważa jednak, że firmy Web3 muszą starannie podjąć wysiłki, aby przestrzegać lokalnych przepisów i przepisów. Dodał również, że kontrole AML/CFT są niezbędnymi elementami, aby zapobiec nielegalnym wykorzystaniu kryptowalut finansowych.

Ważenie roli dowodów ZK

Jedną z największych wiedzy z 40-stronicowego raportu było rejestrowanie opartego na kryptograficznym rozwiązaniu-ZK dowód-jako nowa technologia zgodności dla Defi, a jej zwykłym rozpoznawaniem jako rozwiązania była przywituje dla wielu.

Dowody wiedzy o zerowej wiedzy umożliwiają użytkownikowi udowodnienie, że stwierdzenie jest prawdziwe, nie pokazując, dlaczego jest to prawdą. Zatem osoba może udowodnić, że nie znajduje się na liście sankcji Ministerstwa Finansów bez ujawnienia podstaw poufnych, czy to nazwy, czy oficjalnego numeru identyfikacyjnego.

Różni uczestnicy branży, w tym MICO, uważają, że odporne na ZK są jednym z wielu możliwych instrumentów, które mogą pomóc zmniejszyć ryzyko związane z nielegalnymi finansami defi oraz wspierać zgodność z obowiązkami BSA i sankcjami. Dodał, że takie rozwiązania można nawet zintegrować z bazową inteligentną umową.

Ale tak, aby technologia była przydatna, musi osiągnąć masową akceptację. Technologia Zero Knowledge jest nadal w powijakach, a Rico uważa, że ​​edukacja i uwrażliwienie przyczynią się do tego, że władze regulacyjne poczuły się bardziej komfortowo z innowacjami w zakresie zgodności.

„Aby zapewnić właściwe i skuteczne wykorzystanie dowodów ZK jako narzędzia zgodności, organy nadzorcze mogą przeprowadzać działania monitorujące, takie jak kontrole, kontrole i badania w celu sprawdzenia zgodności. Jeżeli naruszenia dowodów ZK są określane, organy nadzorcze mogą podjąć odpowiednie środki egzekucyjne”.

.