Kan ZK-Proofs avdekke Defi Compliance Labyrinth? Eksperter veier

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

I begynnelsen av denne uken uttrykte det amerikanske finansdepartementet noen få sterke ord da det utarbeidet risikovurderingen av desentralisert finansiering (DEFI) i verdens første rapport av denne typen.

Mens byrået klarte å starte en viktig diskusjon om de presserende nødvendige bransjens retningslinjer, var kryptosupportere godt involvert i regulering gjennom håndhevelse.

Det viktigste er at myndighetene må bli raskere før Web3 -landskapet blir for forvirrende og overveldende slik at prosjekter kan trives, sier Richard Mico fra Banxa.

defi kyc ikke ideell?

De siste årene har Defi blitt utsatt for en rekke utfordringer i forbindelse med ulovlig økonomi, inkludert svindel, ransomware, hacks og hvitvasking av penger. Disse plattformene opererer på tvers av grenser uten sentral myndighet og presenterer myndigheter med betydelige utfordringer.

Studien viser at defi -protokoller alene tapte 3,1 milliarder dollar, noe som gjorde over 82 % av alle cryptocurrencies stjålet av hackere. Dette var en økning på 73,3 % i 2021.

Enkelte selskaper som bruker defi til skammelige formål har tvunget reguleringsmyndighetene til å støtte "Know Your Customer" (KYC) tiltak for å forfølge kilden til de stjålne midlene. Men kompleksiteten i de unike sårbarhetene og hullene i Defi gjør KYC overflødige ifølge mange bransjeeksperter.

I tillegg er det strenge KYC -eksamener i tradisjonell økonomi. Likevel observerer industrien penger vasker nesten hver dag. Derfor mener Markus Levin, medgründer av XYO Network, at KYC-mekanismer ikke er et mirakelvåpen for å forhindre kriminelle handlinger.

I samtale med Cryptopotato forklarte manageren:

"Mens prosedyrer som KYC er ganske effektive for å fjerne ulovlige aktiviteter på plattformer selv, er du ikke et mirakelvåpen for å forhindre kriminelle handlinger. Dessverre, utfordringer med utfordringer motivutfordringer fra ondsinnede aktører til å endre seg til alternative plattformer med andre prosesser."

bli.

Industrien støtter ettertrykkelig "funksjonelle" samsvarskontroller og andre beskyttende tiltak mot trusselaktører i alle aspekter av blockchain. Richard Mico, sjefsjef fra Banxa, sa at tilsynsmyndighetene må sørge for at "ikke å løslate babyen med badet".

Fokuset bør være på å finne en tilstrekkelig balanse mellom dyrking og bruk av de ubestridelige fordelene ved desentraliserte og automatiserte fagfelle-finansieringstransaksjoner og samtidig redusere alvorlige trusler fra ulovlig økonomi.

"Følgelig må reguleringsmyndighetene tenke veldig nøye på hvilke aktiviteter de klassifiserer som i sitt ansvarsområde (dvs. som et kontantserviceselskap og/eller pengetransmitter) og de tilhørende effektene på industrien, forbrukeren og stillingen til USA som et verdensomspennende innovasjonssenter."

AML/CFT kontrollerer defi

Treasury -rapporten skal gi orientering og klarhet til industrien. Imidlertid antyder det også visse "forbedringer" av det eksisterende AML/CFT -regimet utover FinCen -retningslinjene.

Mens MICO mener at rapporten i forhold til de anbefalte "forbedringene" forblir på et veldig høyt nivå, vil djevelen være i detalj. Han forklarte at en "en størrelse passer alle" tilnærmingen ville skade økosystemet. I stedet bør fokuset være på en risikobasert tilnærming med en ideologi basert på innovasjon.

Banxa Manager forklarte videre at mange defi -tjenester ikke implementerer AML/CFT -kontroller eller andre prosesser for å identifisere brukere. I mange tilfeller kan dette være helt fornuftig, argumenterer Mico. Han mener imidlertid at Web3 -selskaper må gjøre nøye anstrengelser for å overholde lokale lover og forskrifter. Han la også til at AML/CFT -kontroller er viktige komponenter for å forhindre ulovlig økonomisk bruk av krypto.

veier rollen som ZK -bevis

En av de største kunnskapene fra den 40-siders rapporten var innspillingen av en kryptobasert løsning-ZK Proofs-som en ny samsvarsteknologi for Defi, og hennes bare anerkjennelse som en løsning var ønsker velkommen for mange.

Nullkunnskapsbevis gjør det mulig for en bruker å bevise at en uttalelse er sant uten å vise hvorfor det er sant. Dermed kan en person bevise at de ikke er på en sanksjonsliste over finansdepartementet uten å avsløre den underliggende konfidensielle informasjonen, det være seg et navn eller et offisielt ID -nummer.

Ulike bransjedeltakere, inkludert MICO, mener at ZK-Proofs er et av mange mulige instrumenter som kan bidra til å redusere risikoen forbundet med defi ulovlig økonomi og for å støtte samsvar med BSA og sanksjonsforpliktelser. Slike løsninger kan til og med integreres i den underliggende smarte kontrakten, la han til.

Men slik at teknologien er nyttig, må den oppnå en masseaksept. Nullkunnskapsteknologien er fremdeles i sin spede begynnelse, og RICO mener at utdanning og sensibilisering vil gi et stort bidrag til å få regulerende myndigheter til å føle seg mer komfortable med overholdelsesinnovasjoner.

"For å sikre riktig og effektiv bruk av ZK -bevis som et samsvarsverktøy, kan tilsynsmyndigheter utføre overvåkningsaktiviteter som revisjoner, inspeksjoner og studier for å sjekke samsvar. Hvis bruddene eller misbruk av ZK -bevis blir bestemt, kan tilsynsmyndighetene iverksette passende håndhevingstiltak."

.