Kunnen ZK-proofs het Defi-compliance-labyrint ontrafelen? Experts wegen

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

Aan het begin van deze week uitte het Amerikaanse ministerie van Financiën een paar sterke woorden toen het de risicobeoordeling van gedecentraliseerde financiering (DEFI) uitwerkte in het eerste rapport van de wereld.

Terwijl het bureau erin slaagde een belangrijke discussie te starten over de dringend noodzakelijke richtlijnen voor de industrie, waren crypto -supporters stevig betrokken bij regelgeving door middel van handhaving.

Het belangrijkste is dat de regelgevende autoriteiten sneller moeten worden voordat het Web3 -landschap te verwarrend en overweldigend wordt, zodat projecten kunnen gedijen, zegt Richard Mico van Banxa.

defi kyc niet ideaal?

In de afgelopen jaren is Defi blootgesteld aan verschillende uitdagingen in verband met illegale financiën, waaronder fraude, ransomware, hacks en het witwassen van geld. Deze platforms werken over de grenzen zonder een centrale autoriteit en huidige regelgevende autoriteiten met aanzienlijke uitdagingen.

De studie toont aan dat Defi -protocollen alleen al $ 3,1 miljard verloren, wat meer dan 82 % van alle cryptocurrencies maakte die door hackers zijn gestolen. Dit was een toename van 73,3 % in 2021.

Bepaalde bedrijven die Defi gebruiken voor beschamende doeleinden, hebben de regelgevende autoriteiten gedwongen om "Know Your Customer" (KYC) maatregelen te ondersteunen om de bron van de gestolen fondsen na te streven. Maar de complexiteit van de unieke kwetsbaarheden en hiaten in Defi maakt KYC overbodig volgens veel experts uit de industrie.

Bovendien zijn er strikte KYC -examens in traditionele financiën. Desondanks observeert de industrie dat geld bijna elke dag wast. Daarom is Markus Levin, mede-oprichter van het Xyo-netwerk, dat KYC-mechanismen geen wonderwapen zijn om criminele handelingen te voorkomen.

In gesprek met Cryptopotato legde de manager uit:

"Hoewel procedures zoals KYC vrij effectief zijn om illegale activiteiten van platforms zelf te verwijderen, ben je geen wonderwapen om criminele handelingen te voorkomen. Helaas, uitdagingen van uitdagingen motieve uitdagingen van kwaadaardige actoren om te veranderen in alternatieve platforms met andere processen. Word."

De industrie ondersteunt nadrukkelijk "functionele" nalevingscontroles en andere beschermende maatregelen tegen dreigingsactoren in alle aspecten van de blockchain. Richard Mica, Chief Legal Officer van Banxa, zei dat de toezichthoudende autoriteiten ervoor moeten zorgen dat "de baby niet met het bad vrijgeven".

De focus moet liggen op het vinden van een voldoende evenwicht tussen de teelt en het gebruik van de onmiskenbare voordelen van gedecentraliseerde en geautomatiseerde peer-to-peer financiële transacties en tegelijkertijd ernstige bedreigingen van illegale financiën verminderen.

"Dienovereenkomstig moeten de regelgevende autoriteiten zeer goed nadenken over welke activiteiten ze classificeren als in hun verantwoordelijkheidsgebied (d.w.z. als een gelddienstbedrijf en/of geldzender) en de bijbehorende effecten op de industrie, de consument en de positie van de VS als een wereldwijd innovatiecentrum."

AML/CFT regelt defi

Het Treasury -rapport moet de industrie oriëntatie en duidelijkheid bieden. Het suggereert echter ook bepaalde "verbeteringen" van het bestaande AML/CFT -regime buiten de Fincen -richtlijnen.

Hoewel MICO gelooft dat het rapport met betrekking tot de aanbevolen "verbeteringen" op een zeer hoog niveau blijft, zal de duivel in detail zijn. Hij legde uit dat een "one size fits all" -benadering het ecosysteem zou schaden. In plaats daarvan moet de focus liggen op een op risico gebaseerde aanpak met een ideologie op basis van innovatie.

De BanxA -manager legde verder uit dat veel DEFI -services geen AML/CFT -besturingselementen of andere processen implementeren om gebruikers te identificeren. In veel gevallen kan dit volledig verstandig zijn, betoogt MICO. Hij is echter van mening dat Web3 -bedrijven zorgvuldige inspanningen moeten leveren om te voldoen aan de lokale wetgeving en voorschriften. Hij voegde eraan toe dat AML/CFT -controles essentiële componenten zijn om het illegale financiële gebruik van crypto te voorkomen.

het afwegen van de rol van ZK -bewijsmateriaal

Een van de grootste kennis uit het 40-pagina-rapport was de opname van een crypto-gebaseerde oplossing-ZK-bewijzen-als een nieuwe compliance-technologie voor Defi, en haar loutere erkenning als een oplossing was verwelkomt voor velen.

Zero-kennis bewijzen stellen een gebruiker in staat om te bewijzen dat een instructie waar is zonder te laten zien waarom deze waar is. Een persoon zou dus kunnen bewijzen dat hij niet op een sanctielijst van het ministerie van Financiën staat zonder de onderliggende vertrouwelijke informatie te onthullen, of het nu een naam of een officieel ID -nummer is.

Verschillende deelnemers aan de industrie, waaronder MICO, zijn van mening dat ZK-proofs een van de vele mogelijke instrumenten zijn die kunnen helpen de risico's die verband houden met defi illegale financiën te verminderen en de naleving van BSA- en sanctieverplichtingen te ondersteunen. Dergelijke oplossingen kunnen zelfs worden geïntegreerd in het onderliggende slimme contract, voegde hij eraan toe.

Maar zodat de technologie nuttig is, moet het een massaacceptatie bereiken. De Zero Knowledge Technology staat nog in de kinderschoenen en Rico gelooft dat onderwijs en sensibilisatie een belangrijke bijdrage zullen leveren aan het maken van regelgevende autoriteiten die zich comfortabeler voelen bij compliance -innovaties.

"Om het juiste en effectief gebruik van ZK -bewijs als een compliance -instrument te waarborgen, kunnen toezichthoudende autoriteiten monitoringactiviteiten zoals audits, inspecties en studies uitvoeren om de naleving te controleren. Als de overtredingen of misbruik van ZK -bewijsmateriaal worden bepaald, kunnen de toezichtautoriteiten de juiste handhavingsmaatregelen nemen."

.