Vai ZK necaurlaidīgi var atšķetināt Defi atbilstības labirintu? Eksperti sver

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

Šīs nedēļas sākumā ASV Finanšu ministrija izteica dažus spēcīgus vārdus, kad tā izstrādāja decentralizētā finansējuma (DEFI) riska novērtējumu pasaules pirmajā šāda veida ziņojumā.

Kamēr aģentūrai izdevās sākt svarīgu diskusiju par steidzami nepieciešamajām nozares vadlīnijām, kriptogrāfijas atbalstītāji bija stingri iesaistīti regulēšanā ar izpildes palīdzību.

Vissvarīgākais ir tas, ka pārvaldes iestādēm ir jākļūst ātrāk, pirms Web3 ainava kļūst pārāk mulsinoša un milzīga, lai projekti varētu attīstīties, saka Ričards Mičo no Banxa.

defi kyc nav ideāls?

Pēdējos gados DEFI ir ticis pakļauts dažādiem izaicinājumiem saistībā ar nelikumīgām finansēm, ieskaitot krāpšanu, izpirkuma programmatūru, hacks un naudas atmazgāšanu. Šīs platformas darbojas pāri robežām bez centrālās iestādes un pašreizējām pārvaldes iestādēm ar ievērojamām problēmām.

Pētījums parāda, ka DEFI protokoli vien zaudēja 3,1 miljardu dolāru, kas vairāk nekā 82 % no visām hakeru nozagtajām kriptovalūtām tika iegūtas. Tas bija pieaugums par 73,3 % 2021. gadā.

Daži uzņēmumi, kas DEFI izmanto apkaunojošiem mērķiem, ir piespieduši pārvaldes iestādes atbalstīt "zināt savu klientu" (KYC) pasākumus, lai veiktu nozagto līdzekļu avotu. Bet unikālo ievainojamību un nepilnību sarežģītība DEFI padara KYC lieku, pēc daudzu nozares ekspertu domām.

Turklāt tradicionālajās finansēs ir stingri KYC eksāmeni. Neskatoties uz to, nozare novēro naudu gandrīz katru dienu. Tāpēc Markuss Levins, XYO tīkla līdzdibinātājs, uzskata, ka KYC mehānismi nav brīnuma ierocis, lai novērstu noziedzīgas darbības.

Sarunā ar Cryptopotato vadītājs paskaidroja:

"Kaut arī tādas procedūras kā KYC ir diezgan efektīvas, lai pats noņemtu platformu nelikumīgas darbības, jūs neesat brīnuma ierocis, lai novērstu noziedzīgas darbības. Diemžēl izaicinājumi, kas saistīti ar ļaunprātīgu dalībnieku izaicinājumiem.

Nozare stingri atbalsta "funkcionālu" atbilstības kontroli un citus aizsardzības pasākumus pret draudu dalībniekiem visos blokķēdes aspektos. Ričards Mičo, Banxa galvenais juridiskais darbinieks, sacīja, ka uzraudzības iestādēm ir jāpārliecinās, ka "lai atbrīvotu bērnu ar vannu".

Galvenā uzmanība jāpievērš atbilstoša līdzsvara atrašanai starp decentralizētu un automatizētu vienaudžu finanšu darījumu nenoliedzamo priekšrocību audzēšanu un izmantošanu un vienlaikus samazinot nopietnus draudus no nelikumīgām finansēm.

"Attiecīgi pārvaldes iestādēm ir ļoti rūpīgi jādomā par to, kuras aktivitātes viņi klasificē kā atbildības jomā (t.i., kā skaidru naudas pakalpojumu uzņēmumu un/vai naudas raidītāju) un ar to saistīto ietekmi uz nozari, patērētāju un ASV stāvokli kā pasaules mēroga inovāciju centru."

AML/CFT kontrolē defi

Valsts kases ziņojumā jānodrošina orientācija un skaidrība nozarei. Tomēr tas arī ierosina noteiktus esošā AML/CFT režīma "uzlabojumus" ārpus FinCEN vadlīnijām.

Kaut arī Mico uzskata, ka ziņojums saistībā ar ieteiktajiem "uzlabojumiem" paliek ļoti augstā līmenī, velns būs sīki aprakstīts. Viņš paskaidroja, ka "viens izmērs der visiem" pieeja kaitēs ekosistēmai. Tā vietā galvenā uzmanība jāpievērš uz riska balstītas pieejas ar ideoloģiju, kuras pamatā ir jauninājumi.

Banxa vadītājs arī paskaidroja, ka daudzi DEFI pakalpojumi neīsteno AML/CFT vadības ierīces vai citus procesus, lai identificētu lietotājus. Daudzos gadījumos tas var būt pilnīgi saprātīgi, apgalvo Mico. Tomēr viņš uzskata, ka Web3 uzņēmumiem ir jāpieliek rūpīgas pūles, lai ievērotu vietējos likumus un noteikumus. Viņš arī piebilda, ka AML/CFT kontrole ir būtiskas sastāvdaļas, lai novērstu kriptogrāfijas nelikumīgu finansiālu izmantošanu.

ZK pierādījumu lomas svēršana

One of the greatest knowledge from the 40-page report was the recording of a crypto-based solution-ZK Proofs-as a new compliance technology for Defi, and her mere recognition as a solution was sveic daudziem.

Zero-zināšanu pierādījumi ļauj lietotājam pierādīt, ka paziņojums ir patiess, neuzrādot, kāpēc tas ir taisnība. Tādējādi persona varētu pierādīt, ka viņi neatrodas Finanšu ministrijas sankciju sarakstā, neatklājot pamatā esošo konfidenciālo informāciju, vai tas būtu vārds vai oficiāla ID numurs.

Dažādi nozares dalībnieki, ieskaitot MICO, uzskata, ka ZK necaurlaidīgi ir viens no daudzajiem iespējamiem instrumentiem, kas var palīdzēt samazināt riskus, kas saistīti ar Defi nelegālām finansēm, un atbalstīt BSA atbilstību un sankciju saistībām. Viņš piebilda, ka šādus risinājumus var pat integrēt pamatā esošajā viedajā līgumā.

Bet tā, ka tehnoloģija ir noderīga, tai ir jāsasniedz masveida pieņemšana. Nulles zināšanu tehnoloģija joprojām ir sākumstadijā, un RICO uzskata, ka izglītība un sensibilizācija liks būtiskam ieguldījumam, lai regulatīvās iestādes justos ērtāk ar atbilstības jauninājumiem.

"Lai nodrošinātu pareizu un efektīvu ZK pierādījumu izmantošanu kā atbilstības rīku, uzraudzības iestādes var veikt uzraudzības darbības, piemēram, revīzijas, pārbaudes un pētījumus, lai pārbaudītu atbilstību. Ja tiek noteikti ZK pierādījumu pārkāpumi vai ļaunprātīga izmantošana, uzraudzības iestādes var veikt atbilstošus izpildes pasākumus."

.