Può ZK-aofs svelare il labirinto di conformità defi? Gli esperti pesano

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All'inizio di questa settimana, il Ministero delle finanze degli Stati Uniti ha espresso alcune parole forti quando ha elaborato la valutazione del rischio di finanziamenti decentralizzati (DEFI) nel primo rapporto del mondo di questo tipo.

Mentre l'agenzia è riuscita a iniziare una discussione importante sulle linee guida del settore urgentemente necessarie, i sostenitori delle criptovalute sono stati fermamente coinvolti nella regolamentazione attraverso l'applicazione.

La cosa più importante è che le autorità di regolamentazione devono diventare più veloci prima che il panorama Web3 diventi troppo confuso e schiacciante in modo che i progetti possano prosperare, afferma Richard Mico di Banxa.

defi kyc non ideale?

Negli ultimi anni, DeFI è stato esposto a una varietà di sfide in relazione alle finanze illegali, tra cui frode, ransomware, hack e riciclaggio di denaro. Queste piattaforme operano oltre i confini senza un'autorità centrale e attuali autorità di regolamentazione con notevoli sfide.

Lo studio mostra che i protocolli DIFI da soli hanno perso $ 3,1 miliardi, il che ha reso oltre l'82 % di tutte le criptovalute rubate dagli hacker. Questo è stato un aumento del 73,3 % nel 2021.

Alcune aziende che usano DIFI per scopi vergognosi hanno costretto le autorità di regolamentazione a supportare le misure di "Conosci il cliente" (KYC) per perseguire la fonte dei fondi rubati. Ma la complessità delle vulnerabilità e delle lacune uniche in DEFI rende il KYC superfluo secondo molti esperti del settore.

Inoltre, ci sono rigorosi esami KYC nelle finanze tradizionali. Tuttavia, l'industria osserva lavati quasi ogni giorno. Pertanto, Markus Levin, co-fondatore di XYO Network, ritiene che i meccanismi KYC non siano un'arma miracolosa per prevenire atti criminali.

Nella conversazione con CryptoPotato, il manager ha spiegato:

"Mentre procedure come il KYC sono abbastanza efficaci per rimuovere tu stesso le attività illegali delle piattaforme, non sei un'arma miracolosa per prevenire atti criminali. Sfortunatamente, le sfide delle sfide delle sfide motorie degli attori dannosi per passare a piattaforme alternative con altri processi. Diventare."

L'industria supporta con enfasi i controlli di conformità "funzionali" e altre misure protettive contro gli attori delle minacce in tutti gli aspetti della blockchain. Richard Mico, Chief Legal Officer di Banxa, ha affermato che le autorità di vigilanza devono assicurarsi che "non rilasciare il bambino con il bagno".

L'attenzione dovrebbe essere sulla ricerca di un adeguato equilibrio tra la coltivazione e l'uso dei vantaggi innegabili delle transazioni finanziarie decentralizzate e automatizzate peer-to-peer e allo stesso tempo ridurre le minacce gravi dalle finanze illegali.

"Di conseguenza, le autorità di regolamentazione devono pensare con molta attenzione a quali attività classificano come nella loro area di responsabilità (ovvero come società di servizi di cassa e/o trasmettitore di denaro) e sugli effetti associati sul settore, sul consumatore e sulla posizione degli Stati Uniti come centro di innovazione mondiale."

AML/CFT Controls Defi

Il rapporto del Tesoro dovrebbe fornire orientamento e chiarezza al settore. Tuttavia, suggerisce anche alcuni "miglioramenti" del regime AML/CFT esistente oltre le linee guida FINCEN.

Mentre Mico ritiene che il rapporto in relazione ai "miglioramenti" raccomandati rimanga a un livello molto elevato, il diavolo sarà in dettaglio. Ha spiegato che un approccio "una taglia unica" danneggerebbe l'ecosistema. Invece, l'attenzione dovrebbe essere focalizzata su un approccio basato sul rischio con un'ideologia basata sull'innovazione.

Il manager Banxa ha inoltre spiegato che molti servizi DEFI non implementano controlli AML/CFT o altri processi per identificare gli utenti. In molti casi, questo può essere completamente sensibile, sostiene Mico. Tuttavia, ritiene che le aziende Web3 debbano fare attenti sforzi per conformarsi alle leggi e ai regolamenti locali. Ha anche aggiunto che i controlli AML/CFT sono componenti essenziali per prevenire l'uso finanziario illegale della criptovaluta.

Pesare il ruolo delle prove ZK

Una delle maggiori conoscenze dal rapporto di 40 pagine è stata la registrazione di una soluzione-zk basata su cripto-zk-come una nuova tecnologia di conformità per DEFI, e il suo semplice riconoscimento come soluzione era accoglie per molti.

Le prove di conoscenza zero consentono a un utente di dimostrare che una dichiarazione è vera senza mostrare perché è vera. Pertanto, una persona potrebbe dimostrare di non essere in un elenco di sanzioni del Ministero delle finanze senza rivelare le informazioni riservate sottostanti, che si tratti di un nome o di un numero ID ufficiale.

Vari partecipanti del settore, tra cui MICO, ritengono che ZK-Proofs sia uno dei tanti possibili strumenti che possono aiutare a ridurre i rischi associati alle finanze illegali DIFI e a sostenere il rispetto di BSA e gli obblighi di sanzione. Tali soluzioni possono anche essere integrate nel contratto intelligente sottostante, ha aggiunto.

Ma in modo che la tecnologia sia utile, deve ottenere un'accettazione di massa. La tecnologia di conoscenza zero è ancora agli inizi e Rico ritiene che l'educazione e la sensibilizzazione darà un contributo importante per far sentire le autorità regolamentari più a proprio agio con le innovazioni di conformità.

"Al fine di garantire l'uso corretto ed efficace delle prove ZK come strumento di conformità, le autorità di vigilanza possono svolgere attività di monitoraggio come audit, ispezioni e studi al fine di verificare la conformità. Se sono determinate le violazioni o l'abuso delle prove ZK, le autorità di vigilanza possono adottare adeguate misure di controllo." ;