A ZK-Proofs kibonthatja-e a defi-megfelelőség labirintusát? A szakértők mérlegelnek
A ZK-Proofs kibonthatja-e a defi-megfelelőség labirintusát? A szakértők mérlegelnek
A hét elején az Egyesült Államok Pénzügyi Minisztériuma néhány erős szót fejezett ki, amikor a világ első ilyen jelentésében kidolgozta a decentralizált finanszírozás (DEFI) kockázatértékelését.
Miközben az ügynökségnek sikerült fontos vitát kezdeni a sürgősen szükséges ipari irányelvekről, a kripto -támogatók határozottan részt vettek a szabályozásban a végrehajtás révén. A legfontosabb dolog az, hogy a szabályozó hatóságoknak gyorsabbá kell válniuk, mielőtt a Web3 táj túl zavaró és túlterhelhetővé válik, hogy a projektek fejlődhessenek - mondja Richard Mico a Banxa -ból.defi kyc nem ideális?
Az utóbbi években a Defi az illegális pénzügyekkel kapcsolatos számos kihívásnak volt kitéve, ideértve a csalásokat, a ransomware -t, a hackeket és a pénzmosást. Ezek a platformok határokon keresztül működnek, központi hatalom nélkül, és jelentős kihívásokkal jelennek meg a szabályozó hatóságok.A tanulmány azt mutatja, hogy a defi protokollok önmagukban 3,1 milliárd dollárt veszítettek el, ami a hackerek által ellopott kriptovaluták több mint 82 % -át tette ki. Ez 2021 -ben 73,3 % -kal növekedett.
Bizonyos vállalatok, amelyek szégyenteljes célokra használják a Defi -t, arra kényszerítették a szabályozó hatóságokat, hogy támogassák a "Ismerje meg az ügyfelet" (KYC) intézkedéseket az ellopott alapok forrásának elérése érdekében. De a Defi egyedi sebezhetőségének és hiányosságainak összetettsége sok iparági szakértő szerint feleslegessé teszi a KYC -t.
Ezen felül szigorú KYC vizsgák vannak a hagyományos pénzügyekben. Ennek ellenére az iparág szinte minden nap megfigyeli a pénzmosást. Ezért Markus Levin, az XYO Network társalapítója úgy véli, hogy a KYC mechanizmusok nem csodafegyver a bűncselekmények megelőzésére.
A Cryptopotato -val folytatott beszélgetés során a menedzser elmagyarázta:
"Noha az olyan eljárások, mint a KYC, meglehetősen hatékonyan távolítják el a platformok illegális tevékenységeit, nem vagy csodafegyver a bűncselekmények megelőzésére. Sajnos a kihívások kihívásai a rosszindulatú szereplők motívum kihívásaira, hogy az alternatív platformokra változtassanak más folyamatokkal.
Az iparág hangsúlyosan támogatja a "funkcionális" megfelelési ellenőrzéseket és a fenyegetés szereplői elleni egyéb védő intézkedéseket a blokklánc minden szempontjából. Richard Mico, a Banxa jogi igazgatója elmondta, hogy a felügyeleti hatóságoknak gondoskodniuk kell arról, hogy "ne engedje szabadon a babát a fürdővel".
A hangsúlyt a decentralizált és automatizált peer-to-peer finanszírozási tranzakciók tagadhatatlan előnyeinek megművelése és használata közötti megfelelő egyensúly megtalálására kell összpontosítania, ugyanakkor csökkentve az illegális pénzügyek súlyos fenyegetéseit.
"Ennek megfelelően a szabályozó hatóságoknak nagyon alaposan gondolkodniuk kell arról, hogy mely tevékenységeket osztályozzák a felelősségvállalás területén (azaz készpénzszolgáltató társaságként és/vagy pénzadóként), valamint az iparra, a fogyasztóra és az Egyesült Államok pozíciójára gyakorolt hatásoknak."
aml/cft vezérlők defi
A Kincstári Jelentésnek tájékozódnia és egyértelműséget kell biztosítania az ipar számára. Ugyanakkor azt is sugallja, hogy a meglévő AML/CFT rendszer bizonyos "fejlesztéseit" a Fincen irányelvein túl.
Miközben Mico úgy véli, hogy az ajánlott "fejlesztések" -re vonatkozó jelentés nagyon magas szinten marad, az ördög részletesen lesz. Elmagyarázta, hogy az "egy méret mindenki számára" megközelítés károsítja az ökoszisztémát. Ehelyett a hangsúly a kockázat -alapú megközelítésre kell összpontosítania, amelynek innováción alapuló ideológiája van.
A Banxa menedzser elmagyarázta továbbá, hogy sok DEFI szolgáltatás nem hajt végre AML/CFT vezérlőket vagy más folyamatot a felhasználók azonosítására. Sok esetben ez teljesen ésszerű lehet - állítja Mico. Úgy véli azonban, hogy a Web3 vállalatoknak alapos erőfeszítéseket kell tenniük a helyi törvények és rendeletek betartása érdekében. Hozzátette továbbá, hogy az AML/CFT ellenőrzések nélkülözhetetlen elemek a kripto illegális pénzügyi felhasználásának megakadályozásához.
A ZK bizonyítékok szerepének mérlegelése
One of the greatest knowledge from the 40-page report was the recording of a crypto-based solution-ZK Proofs-as a new compliance technology for Defi, and her mere recognition as a solution was üdvözli Sokan.
A nulla tudás igazolások lehetővé teszik a felhasználó számára, hogy bebizonyítsa, hogy egy utasítás igaz, anélkül, hogy megmutatná, miért igaz. Így egy személy bebizonyíthatja, hogy nem szerepel a Pénzügyminisztérium szankciós listáján anélkül, hogy feltárná a mögöttes bizalmas információkat, legyen az név vagy hivatalos azonosító szám.
A különféle iparági résztvevők, köztük a MICO, úgy vélik, hogy a ZK-biztosok egyike a sok lehetséges eszköznek, amely elősegítheti a Defi illegális pénzügyekkel kapcsolatos kockázatok csökkentését, valamint a BSA és a szankciós kötelezettségek betartásának támogatását. Az ilyen megoldások akár integrálhatók a mögöttes intelligens szerződésbe - tette hozzá.
De úgy, hogy a technológia hasznos legyen, tömeges elfogadást kell elérnie. A nulla tudás -technológia még gyerekcipőben jár, és Rico úgy véli, hogy az oktatás és az érzékenyítés nagymértékben hozzájárul ahhoz, hogy a szabályozó hatóságok jobban érezzék magukat a megfelelési innovációkkal.
"A ZK bizonyítékok megfelelő és hatékony felhasználásának biztosítása érdekében a felügyeleti hatóságok olyan megfigyelési tevékenységeket végezhetnek, mint például auditok, ellenőrzések és tanulmányok a megfelelés ellenőrzése érdekében. Ha a ZK -bizonyítékok megsértése vagy visszaélése meghatározzák, a felügyeleti hatóságok megtehetik a megfelelő végrehajtási intézkedéseket."