Mogu li ZK-neprobojnici otkriti labirint Defini usklađenosti? Stručnjaci teže

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

Početkom ovog tjedna, američko Ministarstvo financija izrazilo je nekoliko snažnih riječi kada je izradilo procjenu rizika decentraliziranog financiranja (DeFI) u prvom svjetskom izvješću ove vrste.

Iako je agencija uspjela započeti važnu raspravu o hitno potrebnim smjernicama u industriji, pristalice kriptovaluta bili su čvrsto uključeni u regulaciju putem provođenja.

Najvažnije je da regulatorna tijela moraju postati brže prije nego što pejzaž Web3 postane previše zbunjujući i neodoljivi kako bi projekti mogli napredovati, kaže Richard Mico iz Banxa.

Defini Kyc nije idealan?

Posljednjih godina DeFi je bio izložen raznim izazovima u vezi s ilegalnim financijama, uključujući prijevaru, otkupninu, hakere i pranje novca. Ove platforme djeluju preko granica bez središnjeg vlasti i predstavljaju regulatorne vlasti sa značajnim izazovima.

Studija pokazuje da su samo DeFI protokoli izgubili 3,1 milijardu dolara, što je više od 82 % svih kripto valuta ukrao hakeri. To je bilo povećanje od 73,3 % u 2021.

Određene tvrtke koje koriste DeFi u sramotne svrhe prisilile su regulatorna tijela da podrže mjere "Know vašeg kupca" (KYC) kako bi slijedile izvor ukradenih sredstava. Ali složenost jedinstvenih ranjivosti i praznina u DeFI čini KYC suvišne prema mnogim stručnjacima u industriji.

Uz to, postoje strogi KYC ispite u tradicionalnim financijama. Ipak, industrija primjećuje pranje novca gotovo svaki dan. Stoga Markus Levin, suosnivač tvrtke XYO Network, vjeruje da KYC mehanizmi nisu čudo oružje za sprečavanje kriminalnih djela.

U razgovoru s Cryptopotato, upravitelj je objasnio:

"Iako su postupci poput KYC -a prilično učinkoviti za uklanjanje ilegalnih aktivnosti platformi, niste čudo oružje za sprečavanje kriminalnih djela. Nažalost, izazovi izazova izazova zlonamjernih aktera da se promijene na alternativne platforme s drugim procesima."

Industrija izričito podržava "funkcionalne" kontrole usklađenosti i druge zaštitne mjere protiv aktera prijetnji u svim aspektima blockchaina. Richard Mico, glavni pravni direktor iz Banxa, rekao je da nadzorne vlasti moraju biti sigurne da "ne pušta dijete s kupkom".

Fokus bi trebao biti na pronalaženju odgovarajuće ravnoteže između uzgoja i upotrebe neospornih prednosti decentraliziranih i automatiziranih transakcija financijskih sredstava vršnjaka i istovremeno smanjenja ozbiljnih prijetnji od ilegalnih financija.

"Prema tome, regulatorna tijela moraju vrlo pažljivo razmišljati o tome koje aktivnosti klasificiraju kao u svom području odgovornosti (tj. Kao kompanija za gotovinsku uslugu i/ili prijenosnik novca) i pridružene učinke na industriju, potrošača i položaj SAD -a kao svjetskog inovacijskog centra."

AML/CFT kontrolira Defin

Izvještaj o riznici trebalo bi pružiti orijentaciju i jasnoću industriji. Međutim, također sugerira određena "poboljšanja" postojećeg AML/CFT režima izvan Fincenovih smjernica.

Dok Mico vjeruje da izvješće u vezi s preporučenim "poboljšanjima" ostaje na vrlo visokoj razini, vrag će biti detaljno. Objasnio je da bi pristup "jedna veličina odgovara svima" našteti ekosustavu. Umjesto toga, fokus bi trebao biti na pristupu temeljenom na riziku s ideologijom temeljenom na inovacijama.

Upravitelj BANXA nadalje je objasnio da mnoge DeFI usluge ne primjenjuju kontrole AML/CFT ili druge procese za identifikaciju korisnika. U mnogim slučajevima to može biti potpuno razumno, tvrdi Mico. Međutim, vjeruje da tvrtke Web3 moraju se pažljivo potruditi kako bi se pridržavali lokalnih zakona i propisa. Također je dodao da su kontrole AML/CFT bitne komponente kako bi se spriječilo ilegalnu financijsku upotrebu kriptovaluta.

Vaganje uloge ZK dokaza

Jedno od najvećih znanja iz izvješća na 40 stranica bilo je snimanje kripto rješenja-ZK dokaza-kao nova tehnologija usklađenosti za Defi, a njezino je puko prepoznavanje kao rješenje bilo pozdravlja za mnoge.

dokazi nula znanja omogućuju korisniku da dokaže da je izjava istinita bez da pokaže zašto je to istina. Dakle, osoba bi mogla dokazati da nisu na popisu sankcije Ministarstva financija bez otkrivanja temeljnih povjerljivih podataka, bilo da je to ime ili službeni ID broj.

Različiti sudionici u industriji, uključujući Milo, vjeruju da su ZK-otpornici jedan od mnogih mogućih instrumenata koji mogu pomoći u smanjenju rizika povezanih s definitivnim ilegalnim financijama i podržati poštivanje BSA i sankcija. Takva se rješenja mogu čak integrirati u temeljni pametni ugovor, dodao je.

Ali tako da je tehnologija korisna, mora postići masovno prihvaćanje. Tehnologija nula znanja još uvijek je u povojima, a RICO vjeruje da će obrazovanje i senzibilizacija dati veliki doprinos da se regulatorna tijela osjećaju ugodnijim u inovacijama usklađenosti.

"Kako bi osigurala pravilna i učinkovita upotreba ZK dokaza kao alata za usklađenost, nadzorna tijela mogu provesti nadzorne aktivnosti kao što su revizije, inspekcije i studije kako bi provjerili usklađenost. Ako se utvrde kršenja ili zlouporaba ZK dokaza, nadzorne vlasti mogu poduzeti odgovarajuće mjere provođenja."