L'intermédiaire de ZK peut-il démêler le labyrinthe de conformité Defi? Les experts pèsent

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Au début de cette semaine, le ministère américain des Finances a exprimé quelques mots forts lorsqu'il a élaboré l'évaluation des risques du financement décentralisé (DEFI) dans le premier rapport mondial de ce type.

Alors que l'agence a réussi à commencer une discussion importante sur les directives de l'industrie nécessaires, les partisans de crypto ont été fermement impliqués dans la réglementation grâce à l'application.

La chose la plus importante est que les autorités réglementaires doivent devenir plus rapides avant que le paysage Web3 ne devienne trop déroutant et écrasant afin que les projets puissent prospérer, explique Richard Mico de Banxa.

Defi kyc pas idéal?

Ces dernières années, Defi a été exposé à divers défis en matière de finances illégales, notamment la fraude, les ransomwares, les hacks et le blanchiment d'argent. Ces plateformes opèrent à travers les frontières sans autorité centrale et actuels des autorités réglementaires avec des défis considérables.

L'étude montre que les protocoles Defi ont perdu à eux seuls 3,1 milliards de dollars, ce qui a fait plus de 82% de toutes les crypto-monnaies volées par des pirates. Ce fut une augmentation de 73,3% en 2021.

Certaines entreprises qui utilisent Defi à des fins honteuses ont forcé les autorités réglementaires à soutenir les mesures "Connaître votre client" (KYC) pour poursuivre la source des fonds volés. Mais la complexité des vulnérabilités et des lacunes uniques de Defi rend KYC superflu selon de nombreux experts de l'industrie.

De plus, il existe des examens KYC stricts dans les finances traditionnelles. Néanmoins, l'industrie observe que l'argent lave presque tous les jours. Par conséquent, Markus Levin, co-fondateur de Xyo Network, estime que les mécanismes KYC ne sont pas une arme miracle pour empêcher les actes criminels.

En conversation avec Cryptopotato, le manager a expliqué:

"Bien que les procédures telles que KYC soient assez efficaces pour éliminer vous-même les activités illégales des plates-formes, vous n'êtes pas une arme miracle pour prévenir

L'industrie soutient catégoriquement les contrôles de conformité "fonctionnels" et d'autres mesures de protection contre les acteurs de la menace dans tous les aspects de la blockchain. Richard Mico, directeur juridique de Banxa, a déclaré que les autorités de supervision devaient s'assurer que "ne pas libérer le bébé avec le bain".

L'accent devrait être mis sur la recherche d'un équilibre adéquat entre la culture et l'utilisation des avantages indésirables des transactions financières décentralisées et automatisées et automatisées et en même temps, réduisant les menaces graves des finances illégales.

"En conséquence, les autorités réglementaires doivent réfléchir très attentivement aux activités qu'ils classent comme dans leur domaine de responsabilité (c'est-à-dire en tant que société de services de trésorerie et / ou émetteur d'argent) et les effets associés sur l'industrie, le consommateur et la position des États-Unis en tant que centre d'innovation mondial."

Contrôles AML / CFT Defi

Le rapport du Trésor devrait fournir une orientation et une clarté à l'industrie. Cependant, il suggère également certaines «améliorations» du régime AML / CFT existant au-delà des directives du FinCEN.

Alors que MICO estime que le rapport par rapport aux "améliorations" recommandées reste à un niveau très élevé, le diable sera en détail. Il a expliqué qu'une approche «taille unique» nuirait à l'écosystème. Au lieu de cela, l'accent devrait être mis sur une approche basée sur les risques avec une idéologie basée sur l'innovation.

Le Banxa Manager a en outre expliqué que de nombreux services Defi ne mettent pas en œuvre des contrôles AML / CFT ou d'autres processus pour identifier les utilisateurs. Dans de nombreux cas, cela peut être complètement sensible, soutient le mico. Cependant, il estime que les sociétés Web3 doivent faire des efforts minutieux pour se conformer aux lois et réglementations locales. Il a également ajouté que les contrôles AML / CFT sont des composants essentiels pour empêcher l'utilisation financière illégale de la crypto.

Pesant le rôle des preuves ZK

L'une des plus grandes connaissances du rapport de 40 pages a été l'enregistrement d'une solution basée sur la crypto-zk preuves - comme une nouvelle technologie de conformité pour Defi, et sa simple reconnaissance en tant que solution était accueille pour beaucoup.

Les preuves de connaissances zéro permettent à un utilisateur de prouver qu'une déclaration est vraie sans montrer pourquoi elle est vraie. Ainsi, une personne pourrait prouver qu'elle ne figure pas sur une liste de sanctions du ministère des Finances sans révéler les informations confidentielles sous-jacentes, que ce soit un nom ou un numéro d'identification officiel.

Divers participants à l'industrie, y compris le MICO, croient que les infirmières ZK sont l'un des nombreux instruments possibles qui peuvent aider à réduire les risques associés aux finances illégales Defi et à soutenir la conformité à la BSA et les obligations de sanction. De telles solutions peuvent même être intégrées dans le contrat intelligent sous-jacent, a-t-il ajouté.

Mais pour que la technologie soit utile, elle doit parvenir à une acceptation de masse. La technologie Zero Knowledge en est encore à ses balbutiements, et RICO estime que l'éducation et la sensibilisation apporteront une contribution majeure à rendre les autorités réglementaires plus à l'aise avec les innovations de conformité.

"Afin d'assurer l'utilisation appropriée et efficace des preuves ZK comme outil de conformité, les autorités de supervision peuvent effectuer des activités de surveillance telles que des audits, des inspections et des études afin de vérifier la conformité. Si les violations ou les abus de preuves ZK sont déterminés, les autorités de supervision peuvent prendre les mesures d'application appropriées."