Voiko ZK-Todpls purkaa DEFI-vaatimustenmukaisuuslabyrintin? Asiantuntijat punnitsevat

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

Tämän viikon alussa Yhdysvaltain valtiovarainministeriö ilmaisi muutaman vahvan sanan, kun se suoritti hajautetun rahoituksen riskinarvioinnin (DEFI) maailman ensimmäisessä tällaisessa raportissa.

Vaikka virasto onnistui aloittamaan tärkeän keskustelun teollisuuden kiireellisesti tarvittavista suuntaviivoista, salauksen kannattajat olivat tiukasti mukana sääntelyssä täytäntöönpanon kautta.

Tärkeintä on, että sääntelyviranomaisten on tultava nopeammin ennen kuin Web3 -maisema muuttuu liian hämmentäväksi ja ylivoimaiseksi, jotta projektit voivat menestyä, Richard Mico sanoo Banxasta.

defi KYC ei ole ihanteellinen?

Viime vuosina DeFi on altistunut monille haasteille laittoman talouden yhteydessä, mukaan lukien petokset, lunasohjelmat, hakkerit ja rahanpesu. Nämä alustat toimivat rajojen yli ilman keskushallinnon ja nykyisiä sääntelyviranomaisia, joilla on huomattavia haasteita.

Tutkimus osoittaa, että pelkästään DEFI -protokollat ​​menettivät 3,1 miljardia dollaria, mikä teki yli 82 % kaikista hakkereiden varastamista kryptovaluutista. Tämä oli kasvua 73,3 % vuonna 2021.

Tietyt yritykset, jotka käyttävät DEFI: tä häpeällisiin tarkoituksiin Mutta DEFI: ssä olevien ainutlaatuisten haavoittuvuuksien ja aukkojen monimutkaisuus tekee KYC: stä tarpeetonta monien alan asiantuntijoiden mukaan.

Lisäksi perinteisessä taloudessa on tiukat KYC -kokeet. Siitä huolimatta teollisuus havaitsee, että raha pesee melkein joka päivä. Siksi Xyo-verkon perustaja Markus Levin uskoo, että KYC-mekanismit eivät ole ihme-ase rikollisten tekojen estämiseksi.

Keskusteluissa CryptoPotaton kanssa johtaja selitti:

"Vaikka KYC: n kaltaiset toimenpiteet ovat melko tehokkaita poistamaan alustojen laittomat toiminnot itse, et ole ihme -ase estämään rikollisia tekoja. Valitettavasti haasteiden haasteet haitallisten toimijoiden motiivihaasteet vaihtavat vaihtoehtoisiin alustoihin muiden prosessien kanssa."

Teollisuus tukee painokkaasti "toiminnallista" vaatimustenmukaisuuden hallintaa ja muita suojatoimenpiteitä uhkien toimijoita vastaan ​​kaikilla blockchain -osa -alueilla. Banxan lakimies Richard Mico sanoi, että valvontaviranomaisten on varmistettava, että "ei vapauttaisi vauva kylvyssä".

Painopisteen tulisi olla riittävän tasapainon löytämiseen hajautettujen ja automatisoitujen vertaisrahoitustoimien kiistattomien etujen välillä ja vähentämällä samalla laittoman talouden vakavia uhkia.

"Vastaavasti sääntelyviranomaisten on mietittävä erittäin huolellisesti, mitä toimintoja he luokittelee, kuten heidän vastuualueelleen (ts. Kassapalveluyrityksenä ja/tai rahan lähetin) ja siihen liittyvät vaikutukset teollisuuteen, kuluttajiin ja Yhdysvaltojen asemaan maailmanlaajuisena innovaatiokeskuksena."

AML/CFT -ohjaimet defi

Valtiovarainministeriön raportin tulisi tarjota suuntautuminen ja selkeys teollisuudelle. Se ehdottaa kuitenkin myös olemassa olevan AML/CFT -järjestelmän "parannuksia" Fincen -ohjeiden ulkopuolella.

Vaikka Mico uskoo, että suositeltuihin "parannuksiin" raportti pysyy erittäin korkealla tasolla, paholainen on yksityiskohtaisesti. Hän selitti, että "yksi koko sopii kaikkiin" -lähestymistapa vahingoittaisi ekosysteemiä. Sen sijaan painopisteen tulisi olla riskipohjaiseen lähestymistapaan innovaatioon perustuvan ideologian kanssa.

Banxa Manager selitti edelleen, että monet DEFI -palvelut eivät toteuta AML/CFT -ohjauksia tai muita prosesseja käyttäjien tunnistamiseksi. Monissa tapauksissa tämä voi olla täysin järkevää, väittää MICO. Hän uskoo kuitenkin, että Web3 -yritysten on tehtävä huolellisia ponnisteluja paikallisten lakien ja määräysten noudattamiseksi. Hän lisäsi myös, että AML/CFT -säätimet ovat välttämättömiä komponentteja estämään salauksen laitonta taloudellista käyttöä.

ZK -todisteiden roolin punnitseminen

Yksi 40-sivun raportin suurimmista tiedoista oli salauspohjaisen ratkaisu-ZK-todisteiden tallentaminen uuden vaatimustenmukaisuustekniikan määrittämiselle ja hänen pelkkä ratkaisunsa ratkaisu oli tervetulleeksi monille.

nolla-tietämyksen todisteet antavat käyttäjälle mahdollisuuden todistaa, että lausunto on totta osoittamatta miksi se on totta. Siksi henkilö voi todistaa, että he eivät ole valtiovarainministeriön seuraamusluettelossa paljastamatta taustalla olevia luottamuksellisia tietoja, olipa kyse sitten nimestä tai virallisesta henkilöllisyystodistusta.

Eri alan osallistujat, mukaan lukien MICO, uskovat, että ZK-Todples on yksi monista mahdollisista välineistä, jotka voivat auttaa vähentämään laittomaan talouteen liittyviä riskejä ja tukemaan BSA: n ja seuraamusvelvoitteiden noudattamista. Hän lisäsi, että tällaiset ratkaisut voidaan integroida taustalla olevaan älykkääseen sopimukseen.

Mutta niin, että tekniikka on hyödyllinen, sen on saavutettava massan hyväksyminen. Nolla tietotekniikka on vielä alkuvaiheessa, ja Rico uskoo, että koulutus ja herkistäminen antavat merkittävän panoksen saadakseen sääntelyviranomaiset tuntemaan olonsa mukavammaksi vaatimustenmukaisuusinnovaatioiden kanssa.

"ZK -todisteiden asianmukaisen ja tehokkaan käytön varmistamiseksi vaatimustenmukaisuusvälineenä, valvontaviranomaiset voivat suorittaa seurantatoimintoja, kuten auditointeja, tarkastuksia ja tutkimuksia noudattamisen tarkistamiseksi. Jos ZK -todisteiden rikkomukset tai väärinkäytökset määritetään, valvontaviranomaiset voivat toteuttaa asianmukaiset täytäntöönpanotoimenpiteet."

.