Kas zk-paroftid saavad DEFI vastavuse labürindi lahti harutada? Eksperdid kaaluvad

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

Selle nädala alguses avaldas USA rahandusministeerium maailma esimeses aruandes detsentraliseeritud finantseerimise (DEFI) riskihinnangu väljatöötamisel mõned tugevad sõnad.

Kui agentuuril õnnestus alustada olulist arutelu tungivalt vajalike suuniste üle, olid krüpto toetajad jõustamise kaudu kindlalt seotud reguleerimisega.

Kõige olulisem on see, et reguleerivad võimud peavad saama kiiremini enne, kui Web3 maastik muutub liiga segaseks ja valdavaks, et projektid saaksid õitseda, ütles Richard Mico Banxast.

defi kyc Kas pole ideaalne?

Viimastel aastatel on DEFI kokku puutunud mitmesuguste väljakutsetega seoses ebaseadusliku rahanduse, sealhulgas pettuste, lunavara, häkkide ja rahapesuga. Need platvormid töötavad piirideta ilma keskasutuseta ja praegused reguleerivad asutused, millel on märkimisväärsed väljakutsed.

Uuring näitab, et ainuüksi DefI protokollid kaotasid 3,1 miljardit dollarit, mis tegi häkkerite poolt varastatud krüptovaluutadest üle 82 %. See oli 2021. aastal suurenemine 73,3 %.

Teatud ettevõtted, kes kasutavad DEFI -d häbiväärsetel eesmärkidel, on sundinud reguleerivaid asutusi toetama oma kliendi (KYC) meetmeid varastatud fondide allika jätkamiseks. Kuid DEFI ainulaadsete haavatavuste ja lüngade keerukus muudab KYC paljude tööstuse ekspertide sõnul üleliigseks.

Lisaks on traditsioonilistel rahandustel ranged KYC eksamid. Sellegipoolest täheldab tööstusharu peaaegu iga päev raha peseb. Seetõttu usub XYO Network kaasasutaja Markus Levin, et KYC mehhanismid ei ole kriminaalsete tegude vältimiseks imerelv.

Vestluses Cryptopotatoga selgitas juhataja:

"Kuigi sellised protseduurid nagu KYC on iseenesest ebaseadusliku tegevuse eemaldamiseks üsna tõhusad, ei ole te kriminaalsete tegude vältimiseks imerelv. Kahjuks on väljakutsete väljakutsed pahatahtlike osalejate motiivide väljakutsed vahetada alternatiivseid platvorme teiste protsessidega.“

.

Tööstus toetab rõhutatult "funktsionaalseid" vastavuskontrolle ja muid kaitsemeetmeid ohuosaliste vastu kõigis plokiahela aspektides. Banxa juriidiline juht Richard Mico ütles, et järelevalvevõimud peavad veenduma, et "mitte lapse vanniga vabastamiseks".

Keskenduge piisava tasakaalu leidmisele detsentraliseeritud ja automatiseeritud peer-peer-rahanduse tehingute vaieldamatute eeliste kasvatamise ja kasutamise vahel ning samal ajal vähendada ebaseaduslike rahaliste rahaliste vahendite tõsiseid ohte.

"Seetõttu peavad reguleerivad asutused mõtlema väga hoolikalt sellele, milliseid tegevusi nad klassifitseerivad nende vastutusalasse (st sularahateenusettevõttena ja/või rahasaatjana) ning sellega seotud mõjud tööstusele, tarbijale ja USA -le kui ülemaailmse innovatsioonikeskuse positsioonile."

AML/CFT kontrollib defi

Riigikassa aruanne peaks pakkuma orienteerumist ja selgust tööstusele. Kuid see soovitab ka olemasoleva AML/CFT režiimi teatud "parandusi" väljaspool FinCeni juhiseid.

Kuigi Mico usub, et soovitatud "paranduste" kohta on aruanne väga kõrgel tasemel, on kurat üksikasjalikult. Ta selgitas, et "üks suurus sobib kõigile" lähenemisviisile kahjustaks ökosüsteemi. Selle asemel peaks keskenduma innovatsioonil põhinevale ideoloogiale riskipõhisele lähenemisele.

Banxa haldur selgitas lisaks, et paljud DEFI -teenused ei rakenda kasutajate tuvastamiseks AML/CFT juhtelemente ega muid protsesse. Paljudel juhtudel võib see olla täiesti mõistlik, väidab Mico. Siiski usub ta, et Web3 ettevõtted peavad kohalike seaduste ja määruste järgimiseks hoolikalt pingutama. Ta lisas ka, et AML/CFT kontrollid on olulised komponendid krüpto ebaseadusliku rahalise kasutamise ärahoidmiseks.

ZK tõendite rolli kaalumine

40-leheküljelise raporti üks suurimaid teadmisi oli krüptopõhiste lahenduste-zk-tõendite registreerimine-kui uus vastavus tehnoloogia DeFI jaoks ja tema pelgalt äratundmine lahendusena oli tervitab paljude jaoks.

Null-teadmiste tõendid võimaldavad kasutajal tõestada, et väide on tõene, ilma et see on tõene. Seega võiks inimene tõestada, et ta ei kuulu rahandusministeeriumi sanktsiooniloendis, paljastamata põhiteavet, olgu see siis nimi või ametlik ID -number.

Erinevad tööstuses osalejad, sealhulgas MICO, usuvad, et ZK-proovid on üks paljudest võimalikest instrumentidest, mis aitavad vähendada ebaseadusliku rahanduse defitid ning toetada BSA ja sanktsioonikohustuste täitmist. Selliseid lahendusi saab integreerida isegi aluseks olevasse nutikasse lepingusse, lisas ta.

Kuid nii, et tehnoloogia oleks kasulik, peab see saavutama massilise aktsepteerimise. Null teadmistehnoloogia on alles lapsekingades ja Rico usub, et haridus ja tundlikkus annavad olulise panuse reguleerivate asutuste muutmisse vastavusinnovatsioonide osas mugavamaks.

"ZK -i tõendite nõuetekohase kasutamise tagamiseks vastavusvahendina saavad järelevalveasutused läbi viia järelevalvetegevusi nagu auditid, ülevaatused ja õpingud, et kontrollida vastavust. Kui määratakse kindlaks rikkumised või ZK tõendite kuritarvitamine, võivad järelevalvevõimud võtta asjakohaseid jõustamismeetmeid."