¿Pueden las pruebas de ZK desentrañar el laberinto de cumplimiento de Defi? Los expertos pesan
¿Pueden las pruebas de ZK desentrañar el laberinto de cumplimiento de Defi? Los expertos pesan
A principios de esta semana, el Ministerio de Finanzas de los Estados Unidos expresó algunas palabras fuertes cuando resolvió la evaluación de riesgos de la financiación descentralizada (DEFI) en el primer informe del mundo de este tipo.
Si bien la agencia logró comenzar una discusión importante sobre las pautas de la industria necesarias con urgencia, los partidarios de las criptomonedas estuvieron firmemente involucrados en la regulación a través de la aplicación.
Lo más importante es que las autoridades reguladoras deben volverse más rápidas antes de que el panorama de Web3 se vuelva demasiado confuso y abrumador para que los proyectos puedan prosperar, dice Richard Mico de Banxa.defi kyc no ideal?
En los últimos años, Defi ha estado expuesto a una variedad de desafíos en relación con las finanzas ilegales, que incluyen fraude, ransomware, hacks y lavado de dinero. Estas plataformas operan a través de las fronteras sin una autoridad central y presentes a las autoridades reguladoras con desafíos considerables.El estudio muestra que los protocolos Defi solos perdieron $ 3.1 mil millones, lo que hizo que más del 82 % de todas las criptomonedas robaron los piratas informáticos. Este fue un aumento del 73.3 % en 2021.
Ciertas compañías que usan Defi para fines vergonzosos han obligado a las autoridades reguladoras a apoyar las medidas de "conocer a su cliente" (KYC) a perseguir la fuente de los fondos robados. Pero la complejidad de las vulnerabilidades y brechas únicas en Defi hace que KYC sea superfluo según muchos expertos de la industria.
Además, hay estrictos exámenes de KYC en las finanzas tradicionales. Sin embargo, la industria observa los lavados de dinero casi todos los días. Por lo tanto, Markus Levin, cofundador de Xyo Network, cree que los mecanismos de KYC no son un arma milagrosa para prevenir actos criminales.
En conversación con CryptoPotato, explicó el gerente:
"Si bien los procedimientos como KYC son bastante efectivos para eliminar las actividades ilegales de las plataformas usted mismo, usted no es un arma milagrosa para prevenir actos criminales. Desafortunadamente, los desafíos de los desafíos desafíos de los actores maliciosos a cambiar a plataformas alternativas con otros procesos. convertirse en"
La industria apoya enfáticamente los controles de cumplimiento "funcionales" y otras medidas de protección contra los actores de amenaza en todos los aspectos de la cadena de bloques. Richard Mico, director legal de Banxa, dijo que las autoridades de supervisión deben asegurarse de que "no liberar al bebé con el baño".
El enfoque debe estar en encontrar un equilibrio adecuado entre el cultivo y el uso de las ventajas innegables de las transacciones financieras de igual a igual descentralizadas y automatizadas y, al mismo tiempo, reduciendo serias amenazas de las finanzas ilegales.
"En consecuencia, las autoridades reguladoras deben pensar con mucho cuidado sobre las actividades que clasifican como en su área de responsabilidad (es decir, como una empresa de servicios de efectivo y/o transmisor de dinero) y los efectos asociados en la industria, el consumidor y la posición de los EE. UU. Como un centro de innovación en todo el mundo".
AML/CFT Controles Defi
El informe del Tesoro debe proporcionar orientación y claridad a la industria. Sin embargo, también sugiere ciertas "mejoras" del régimen AML/CFT existente más allá de las pautas FinCEN.
Si bien Mico cree que el informe en relación con las "mejoras" recomendadas permanece en un nivel muy alto, el diablo estará en detalle. Explicó que un enfoque de "talla única" dañaría el ecosistema. En cambio, el enfoque debe estar en un enfoque basado en el riesgo con una ideología basada en la innovación.
El gerente de Banxa explicó además que muchos servicios DEFI no implementan controles AML/CFT u otros procesos para identificar a los usuarios. En muchos casos, esto puede ser completamente sensato, argumenta Mico. Sin embargo, él cree que las empresas Web3 tienen que hacer esfuerzos cuidadosos para cumplir con las leyes y regulaciones locales. También agregó que los controles AML/CFT son componentes esenciales para evitar el uso financiero ilegal de criptografía.
sopesando el papel de la evidencia de ZK
One of the greatest knowledge from the 40-page report was the recording of a crypto-based solution-ZK Proofs-as a new compliance technology for Defi, and her mere recognition as a solution was bienvenido Para muchos.
pruebas de conocimiento cero permite a un usuario demostrar que una declaración es cierta sin mostrar por qué es cierto. Por lo tanto, una persona podría demostrar que no está en una lista de sanciones del Ministerio de Finanzas sin revelar la información confidencial subyacente, ya sea un nombre o un número de identificación oficial.
Varios participantes de la industria, incluido Mico, creen que las pruebas de ZK son uno de los muchos instrumentos posibles que pueden ayudar a reducir los riesgos asociados con las finanzas definidas y para apoyar el cumplimiento de BSA y las obligaciones de sanción. Tales soluciones incluso pueden integrarse en el contrato inteligente subyacente, agregó.
Pero para que la tecnología sea útil, debe lograr una aceptación masiva. La tecnología de conocimiento cero todavía está en su infancia, y RICO cree que la educación y la sensibilización harán una contribución importante para hacer que las autoridades reguladoras se sientan más cómodas con las innovaciones de cumplimiento.
"Para garantizar el uso adecuado y efectivo de la evidencia de ZK como herramienta de cumplimiento, las autoridades de supervisión pueden llevar a cabo actividades de monitoreo como auditorías, inspecciones y estudios para verificar el cumplimiento. Si se determinan las violaciones o el abuso de la evidencia de ZK, las autoridades de supervisión pueden tomar medidas de aplicación apropiadas".
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