Μπορούν οι αποφάσεις ZK να ξεδιπλώσουν τον λαβύρινθο συμμόρφωσης DEFI; Ζυγίζουν ειδικοί

Μπορούν οι αποφάσεις ZK να ξεδιπλώσουν τον λαβύρινθο συμμόρφωσης DEFI; Ζυγίζουν ειδικοί

Στις αρχές αυτής της εβδομάδας, το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ εξέφρασε μερικές ισχυρές λέξεις όταν επεξεργάστηκε την αξιολόγηση κινδύνου της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DEFI) στην πρώτη έκθεση του κόσμου αυτού του είδους.

Ενώ ο οργανισμός κατάφερε να ξεκινήσει μια σημαντική συζήτηση σχετικά με τις επειγόντως αναγκαίες κατευθυντήριες γραμμές της βιομηχανίας, οι υποστηρικτές κρυπτογράφησης συμμετείχαν σταθερά στη ρύθμιση μέσω της επιβολής.

defi kyc δεν είναι ιδανικό;

Η μελέτη δείχνει ότι τα πρωτόκολλα DEFI μόνο έχασαν 3,1 δισεκατομμύρια δολάρια, τα οποία κατέστησαν πάνω από το 82 % όλων των κρυπτοσυχνοτήτων που κλέφθηκαν από τους χάκερ. Αυτή ήταν μια αύξηση 73,3 % το 2021.

Ορισμένες εταιρείες που χρησιμοποιούν το DEFI για επαίσχυντες σκοπούς έχουν αναγκάσει τις ρυθμιστικές αρχές να υποστηρίξουν τα μέτρα "Know Your Customer" (KYC) για να επιδιώξουν την πηγή των κλεμμένων κεφαλαίων. Αλλά η πολυπλοκότητα των μοναδικών τρωτών σημείων και των κενών στο DEFI καθιστά το KYC περιττό σύμφωνα με πολλούς εμπειρογνώμονες της βιομηχανίας.

Επιπλέον, υπάρχουν αυστηρές εξετάσεις KYC σε παραδοσιακά οικονομικά. Παρ 'όλα αυτά, η βιομηχανία παρατηρεί ότι τα χρήματα πλένονται σχεδόν κάθε μέρα. Ως εκ τούτου, ο Markus Levin, συνιδρυτής του δικτύου XYO, πιστεύει ότι οι μηχανισμοί KYC δεν είναι ένα θαύμα όπλων για την πρόληψη εγκληματικών πράξεων.

Σε συνομιλία με το Cryptopotato, ο διαχειριστής εξήγησε:

"Ενώ οι διαδικασίες όπως το KYC είναι αρκετά αποτελεσματικές για την απομάκρυνση των παράνομων δραστηριοτήτων των πλατφορμών μόνοι σας, δεν είστε θαυματουργό όπλο για να αποτρέψετε τις εγκληματικές πράξεις. Δυστυχώς, οι προκλήσεις των προκλήσεων κινητικές προκλήσεις των κακόβουλων ηθοποιών να αλλάξουν σε εναλλακτικές πλατφόρμες με άλλες διαδικασίες.

Η βιομηχανία υποστηρίζει με έμφαση στους "λειτουργικούς" ελέγχους συμμόρφωσης και άλλα προστατευτικά μέτρα έναντι των απειλών που απειλούνται σε όλες τις πτυχές του blockchain. Ο Richard Mico, επικεφαλής νομικός υπάλληλος από την Banxa, δήλωσε ότι οι εποπτικές αρχές πρέπει να βεβαιωθούν ότι "να μην απελευθερώσουν το μωρό με το μπάνιο".

Η εστίαση θα πρέπει να είναι στην εξεύρεση επαρκούς ισορροπίας μεταξύ της καλλιέργειας και της χρήσης των αναμφισβήτητων πλεονεκτημάτων των αποκεντρωμένων και αυτοματοποιημένων συναλλαγών χρηματοδότησης από ομοτίμους και ταυτόχρονα μειώνοντας τις σοβαρές απειλές από παράνομα οικονομικά.

"Συνεπώς, οι ρυθμιστικές αρχές πρέπει να σκεφτούν πολύ προσεκτικά ποιες δραστηριότητες ταξινομούν όπως στον τομέα της ευθύνης τους (δηλαδή ως εταιρεία υπηρεσιών ταμειακών υπηρεσιών ή/και πομπού χρημάτων) και τις συναφείς επιπτώσεις στη βιομηχανία, τον καταναλωτή και τη θέση των ΗΠΑ ως παγκόσμιο κέντρο καινοτομίας".

Controls AML/CFT DEFI

Η έκθεση του Υπουργείου Οικονομικών πρέπει να παρέχει προσανατολισμό και σαφήνεια στη βιομηχανία. Ωστόσο, προτείνει επίσης ορισμένες "βελτιώσεις" του υφιστάμενου καθεστώτος AML/CFT πέρα ​​από τις κατευθυντήριες γραμμές Fincen.

Ενώ ο Mico πιστεύει ότι η έκθεση σε σχέση με τις συνιστώμενες "βελτιώσεις" παραμένει σε πολύ υψηλό επίπεδο, ο διάβολος θα είναι λεπτομερώς. Εξήγησε ότι μια προσέγγιση "ενός μεγέθους ταιριάζει σε όλους" θα έβλαπτε το οικοσύστημα. Αντ 'αυτού, η εστίαση θα πρέπει να είναι σε μια προσέγγιση που βασίζεται σε κίνδυνο με μια ιδεολογία που βασίζεται στην καινοτομία.

Ο διαχειριστής Banxa εξήγησε περαιτέρω ότι πολλές υπηρεσίες DEFI δεν εφαρμόζουν ελέγχους AML/CFT ή άλλες διαδικασίες για τον εντοπισμό των χρηστών. Σε πολλές περιπτώσεις, αυτό μπορεί να είναι εντελώς λογικό, υποστηρίζει το MICO. Ωστόσο, πιστεύει ότι οι εταιρείες Web3 πρέπει να καταβάλουν προσεκτικές προσπάθειες για να συμμορφωθούν με τους τοπικούς νόμους και κανονισμούς. Πρόσθεσε επίσης ότι τα στοιχεία ελέγχου AML/CFT είναι βασικά συστατικά για την πρόληψη της παράνομης οικονομικής χρήσης της κρυπτογράφησης.

Ζυγίζοντας το ρόλο των στοιχείων zk

Μια από τις μεγαλύτερες γνώσεις από την αναφορά 40 σελίδων ήταν η καταγραφή μιας λύσης που βασίζεται σε κρυπτογράφηση-zk proofs-ως νέα τεχνολογία συμμόρφωσης για το defi και η απλή αναγνώρισή της ως λύση ήταν Χαιρετίζει για πολλούς.

Αποδείξεις μηδενικής γνώσης επιτρέπουν σε έναν χρήστη να αποδείξει ότι μια δήλωση είναι αληθινή χωρίς να δείχνει γιατί είναι αλήθεια. Έτσι, ένα άτομο θα μπορούσε να αποδείξει ότι δεν είναι σε έναν κατάλογο κυρώσεων του Υπουργείου Οικονομικών χωρίς να αποκαλύψει τις υποκείμενες εμπιστευτικές πληροφορίες, είτε πρόκειται για όνομα είτε για επίσημο αριθμό αναγνώρισης.

Διάφοροι συμμετέχοντες στον κλάδο, συμπεριλαμβανομένου του MICO, πιστεύουν ότι οι προστασίες ZK είναι ένα από τα πολλά πιθανά όργανα που μπορούν να βοηθήσουν στη μείωση των κινδύνων που συνδέονται με τα παράνομα οικονομικά της DEFI και στην υποστήριξη της συμμόρφωσης με τις υποχρεώσεις BSA και κυρώσεων. Τέτοιες λύσεις μπορούν να ενσωματωθούν ακόμη και στην υποκείμενη έξυπνη σύμβαση, πρόσθεσε.

Αλλά έτσι ώστε η τεχνολογία να είναι χρήσιμη, πρέπει να επιτύχει μαζική αποδοχή. Η μηδενική τεχνολογία γνώσης εξακολουθεί να βρίσκεται σε μικρή ηλικία και ο Rico πιστεύει ότι η εκπαίδευση και η ευαισθητοποίηση θα συμβάλουν σημαντικά στη δημιουργία των ρυθμιστικών αρχών να αισθάνονται πιο άνετα με τις καινοτομίες συμμόρφωσης.

"Για να εξασφαλιστεί η σωστή και αποτελεσματική χρήση των αποδεικτικών στοιχείων ZK ως εργαλείο συμμόρφωσης, οι εποπτικές αρχές μπορούν να διεξάγουν δραστηριότητες παρακολούθησης, όπως ελέγχους, επιθεωρήσεις και μελέτες, προκειμένου να ελέγξουν τη συμμόρφωση. Εάν καθορίζονται οι παραβιάσεις ή η κατάχρηση των αποδεικτικών στοιχείων ZK, οι εποπτικές αρχές μπορούν να λάβουν τα κατάλληλα μέτρα επιβολής".

.