Kan ZK-proofs afsløre DEFI-overholdelseslabyrinten? Eksperter vejer

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

I begyndelsen af ​​denne uge udtrykte det amerikanske finansministerium et par stærke ord, da det udarbejdede risikovurderingen af ​​decentral finansiering (DEFI) i verdens første rapport af denne art.

Mens agenturet formåede at starte en vigtig diskussion om de presserende behov for industri -retningslinjer, var Crypto -tilhængere fast involveret i regulering gennem håndhævelse.

Det vigtigste er, at de regulerende myndigheder skal blive hurtigere, før Web3 -landskabet bliver for forvirrende og overvældende, så projekter kan trives, siger Richard Mico fra Banxa.

DEFI KYC Ikke ideel?

I de senere år er DEFI blevet udsat for en række udfordringer i forbindelse med ulovlig økonomi, herunder svig, ransomware, hacks og hvidvaskning af penge. Disse platforme opererer på tværs af grænser uden en central myndighed og de nuværende lovgivningsmyndigheder med betydelige udfordringer.

Undersøgelsen viser, at DEFI -protokoller alene mistede 3,1 milliarder dollars, hvilket gjorde over 82 % af alle cryptocurrencies stjålet af hackere. Dette var en stigning på 73,3 % i 2021.

Visse virksomheder, der bruger DEFI til skammelige formål, har tvunget de lovgivningsmyndigheder til at støtte "Know Your Customer" (KYC) -foranstaltninger til at forfølge kilden til de stjålne midler. Men kompleksiteten af ​​de unikke sårbarheder og huller i DEFI gør KYC overflødig ifølge mange brancheeksperter.

Derudover er der strenge KYC -eksamener i traditionel økonomi. Ikke desto mindre observerer industrien pengevask næsten hver dag. Derfor mener Markus Levin, medstifter af XYO Network, at KYC-mekanismer ikke er et mirakelvåben for at forhindre kriminelle handlinger.

I samtale med Cryptopotato forklarede manageren:

"Mens procedurer som KYC er ret effektive til at fjerne ulovlige aktiviteter af platforme selv, er du ikke et mirakelvåben for at forhindre kriminelle handlinger. Desværre udfordrer udfordringer med udfordringer for ondsindede aktører til at ændre sig til alternative platforme med andre processer. Bliv.”

Branchen understøtter eftertrykkeligt "funktionelle" overholdelseskontroller og andre beskyttelsesforanstaltninger mod trusselsaktører i alle aspekter af blockchain. Richard Mico, chef for juridisk officer fra Banxa, sagde, at tilsynsmyndighederne skal sørge for, at "ikke for at frigive babyen med badet".

Fokus skal være på at finde en passende balance mellem dyrkning og anvendelse af de ubestridelige fordele ved decentraliserede og automatiserede peer-to-peer-finansieringstransaktioner og samtidig reducere alvorlige trusler fra ulovlige økonomier.

"Følgelig skal de lovgivningsmyndighederne tænke meget omhyggeligt om, hvilke aktiviteter de klassificerer som inden for deres ansvarsområde (dvs. som et kontant servicevirksomhed og/eller penge sender) og de tilknyttede effekter på branchen, forbrugeren og USAs position som et verdensomspændende innovationscenter."

AML/CFT kontrollerer defi

Treasury -rapporten skal give branchen orientering og klarhed. Imidlertid antyder det også visse "forbedringer" af det eksisterende AML/CFT -regime ud over FINCEN -retningslinjerne.

Mens Mico mener, at rapporten i forhold til de anbefalede "forbedringer" forbliver på et meget højt niveau, vil djævelen være i detaljer. Han forklarede, at en "en størrelse passer til alle" tilgangen ville skade økosystemet. I stedet skal fokus være på en risikobaseret tilgang med en ideologi baseret på innovation.

BANXA -manageren forklarede endvidere, at mange DEFI -tjenester ikke implementerer AML/CFT -kontroller eller andre processer for at identificere brugere. I mange tilfælde kan dette være helt fornuftigt, argumenterer Mico. Han mener dog, at Web3 -virksomheder er nødt til at gøre en omhyggelig indsats for at overholde lokale love og forskrifter. Han tilføjede også, at AML/CFT -kontroller er væsentlige komponenter for at forhindre ulovlig økonomisk brug af krypto.

vejer rollen som ZK -bevis

En af de største viden fra den 40-siders rapport var optagelsen af ​​en kryptobaseret løsning-ZK-bevis-som et nyt compliance-teknologi for Defi, og hendes blotte anerkendelse som en løsning var byder velkommen for mange.

Nul-viden Bevis gør det muligt for en bruger at bevise, at en erklæring er sand uden at vise, hvorfor det er sandt. Således kunne en person bevise, at de ikke er på en sanktionsliste over finansministeriet uden at afsløre de underliggende fortrolige oplysninger, det være sig et navn eller et officielt ID -nummer.

Forskellige industrideltagere, herunder MICO, mener, at ZK-proofs er et af mange mulige instrumenter, der kan hjælpe med at reducere de risici, der er forbundet med defi ulovlige økonomier og at støtte overholdelse af BSA og sanktionsforpligtelser. Sådanne løsninger kan endda integreres i den underliggende smarte kontrakt, tilføjede han.

Men så teknologien er nyttig, skal den opnå en masseaccept. Nulkendskabsteknologien er stadig i sin spædbarn, og RICO mener, at uddannelse og sensibilisering vil yde et stort bidrag til at gøre lovgivningsmyndighederne til at føle sig mere komfortable med overholdelsesinnovationer.

"For at sikre den rette og effektive anvendelse af ZK -bevis som et overholdelsesværktøj kan tilsynsmyndighederne gennemføre overvågningsaktiviteter såsom revisioner, inspektioner og undersøgelser for at kontrollere overholdelsen. Hvis overtrædelserne eller misbruget af ZK -bevismateriale er bestemt, kan tilsynsmyndighederne tage passende form for håndhævelsesforanstaltninger."

.