Mohou ZK-Proofers odhalit labyrint dodržování předpisů? Odborníci váží

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

Na začátku tohoto týdne americké ministerstvo financí vyjádřilo několik silných slov, když v první zprávě na světě o tomto druhu vypracovalo hodnocení rizika decentralizovaného financování (DEFI).

Zatímco agentuře se podařilo zahájit důležitou diskusi o naléhavě potřebných průmyslových pokynech, byli kryptomoci pevně zapojeni do regulace prostřednictvím vymáhání.

Nejdůležitější věcí je, že regulační úřady se musí zrychlit, než se krajina Web3 stane příliš matoucí a ohromující, aby projekty mohly prosperovat, říká Richard Mico z Banxy.

Defi Kyc není ideální?

V posledních letech byla Defi vystavena řadě výzev v souvislosti s nelegálními financemi, včetně podvodů, ransomwaru, hacků a praní peněz. Tyto platformy pracují přes hranice bez ústředního orgánu a představují regulační orgány se značnými výzvami.

Studie ukazuje, že samotné protokoly Defi přišly o 3,1 miliardy dolarů, což způsobilo více než 82 % všech kryptoměn ukradených hackery. V roce 2021 to byl nárůst o 73,3 %.

Některé společnosti, které používají DEFI pro ostudné účely, přinutily regulační orgány podporovat opatření „znát vašeho zákazníka“ (KYC) k sledování zdroje odcizených prostředků. Složitost jedinečných zranitelnosti a mezer v Defi však podle mnoha odborníků v oboru KYC zbytečnými.

Kromě toho existují přísné zkoušky KYC v tradičních financích. Průmysl však pozoruje, že peníze se umývají téměř každý den. Markus Levin, spoluzakladatel společnosti XYO Network, se proto domnívá, že mechanismy KYC nejsou zázračnou zbraní, která zabraňuje trestným činům.

V rozhovoru s Cryptopotato manažer vysvětlil:

"Zatímco postupy, jako je KYC, jsou poměrně účinné při odstraňování nezákonných činností platforem sami, nejste zázračnou zbraní, abyste zabránili trestným činům. Bohužel výzvy výzev motivující výzvy škodlivých aktérů ke změně na alternativní platformy s jinými procesy.

Průmysl důrazně podporuje „funkční“ kontroly dodržování předpisů a další ochranná opatření proti aktérům hrozby ve všech aspektech blockchainu. Richard Mico, hlavní právní ředitel z Banxy, uvedl, že dozorčí úřady se musí ujistit, že „nevolát dítě s lázni“.

Důraz by se měl zaměřit na nalezení přiměřené rovnováhy mezi kultivací a využitím nepopiratelných výhod decentralizovaných a automatizovaných finančních transakcí pro peer-to-peer a zároveň snížit vážné hrozby z nelegálních financí.

„V souladu s tím musí regulační orgány velmi pečlivě přemýšlet o tom, které činnosti klasifikují jako v oblasti odpovědnosti (tj. Jako společnost s peněžními službami a/nebo vysílač peněz) a související účinky na toto odvětví, spotřebitele a postavení USA jako celosvětového inovačního centra.“

AML/CFT OVLÁDACÍ REFILY

Zpráva ministerstva financí by měla poskytnout průmyslu orientaci a jasnost. Navrhuje však také určitá „vylepšení“ stávajícího režimu AML/CFT nad rámec pokynů FinCEN.

Zatímco Mico věří, že zpráva ve vztahu k doporučeným „vylepšením“ zůstává na velmi vysoké úrovni, ďábel bude podrobně podrobně. Vysvětlil, že přístup „jedné velikosti vyhovuje všem“ by poškodil ekosystém. Místo toho by se mělo důraz zaměřit na přístup založený na riziku s ideologií založenou na inovacích.

Správce Banxa dále vysvětlil, že mnoho služeb Defi ne implementuje ovládací prvky AML/CFT nebo jiné procesy k identifikaci uživatelů. V mnoha případech to může být zcela rozumné, tvrdí Mico. Domnívá se však, že společnosti Web3 se musí pečlivě snažit dodržovat místní zákony a předpisy. Dodal také, že ovládací prvky AML/CFT jsou nezbytnými součástmi, aby se zabránilo nelegálnímu finančnímu používání krypto.

Vážení role důkazů ZK

One of the greatest knowledge from the 40-page report was the recording of a crypto-based solution-ZK Proofs-as a new compliance technology for Defi, and her mere recognition as a solution was vítá pro mnoho.

Důkazy nulové znalosti umožňují uživateli prokázat, že příkaz je pravdivý, aniž by ukázal, proč je to pravda. Osoba by tedy mohla prokázat, že není na seznamu sankcí ministerstva financí, aniž by odhalila základní důvěrné informace, ať už jde o jméno nebo oficiální identifikační číslo.

Různí účastníci průmyslu, včetně MiCo, věří, že ZK-proof. Jsou jedním z mnoha možných nástrojů, které mohou pomoci snížit rizika spojená s definiovými nelegálními financemi a podporovat dodržování BSA a sankčních povinností. Taková řešení lze dokonce integrovat do základní inteligentní smlouvy, dodal.

Ale aby byla technologie užitečná, musí dosáhnout hromadného přijetí. Technologie nulových znalostí je stále v plenkách a Rico věří, že vzdělávání a senzibilizace významně přispějí k tomu, aby se regulační orgány cítily pohodlněji s inovacemi dodržování předpisů.

"Aby bylo zajištěno správné a efektivní používání důkazů ZK jako nástroje dodržování předpisů, mohou orgány dohledu provádět monitorovací činnosti, jako jsou audity, inspekce a studie za účelem kontroly dodržování předpisů. Pokud je stanoveno porušení nebo zneužití ZK důkazy, dozorčí orgány mohou přijmout příslušná donucovací opatření."

.