Могат ли zk-доказателствата да разгадаят лабиринта за спазване на дефиниране? Експертите тежат

Veröffentlicht:

Aktualisiert:

Von:

В началото на тази седмица Министерството на финансите на САЩ изрази няколко силни думи, когато изработи оценката на риска от децентрализирано финансиране (DEFI) в първия в света доклад от този вид.

Докато агенцията успя да започне важна дискусия относно спешно необходимите индустриални насоки, привържениците на криптовалутите бяха категорично ангажирани в регулирането чрез прилагане.

Най -важното е, че регулаторните органи трябва да станат по -бързи, преди пейзажът на Web3 да стане твърде объркващ и завладяващ, така че проектите да могат да процъфтяват, казва Ричард Мико от Банкса.

defi KYC не е идеално?

През последните години DEFI беше изложен на различни предизвикателства във връзка с незаконни финанси, включително измама, откуп, хакове и пране на пари. Тези платформи работят през границите без централен орган и настояват регулаторни органи със значителни предизвикателства.

Проучването показва, че само протоколите на DEFI са загубили 3,1 милиарда долара, което направи над 82 % от всички криптовалути, откраднати от хакери. Това беше увеличение от 73,3 % през 2021 г.

Някои компании, които използват Defi за срамни цели, принудиха регулаторните органи да подкрепят мерките „Познайте вашия клиент“ (KYC), за да преследват източника на откраднатите фондове. Но сложността на уникалните уязвимости и пропуски в DEFI прави KYC излишна според много експерти в бранша.

В допълнение, в традиционните финанси има строги изпити за KYC. Независимо от това, индустрията наблюдава измиването на парите почти всеки ден. Следователно Маркус Левин, съосновател на XYO Network, смята, че механизмите на KYC не са чудо оръжие за предотвратяване на престъпни действия.

В разговор с Cryptopotato мениджърът обясни:

"Докато процедурите като KYC са доста ефективни за премахване на незаконни дейности на платформи, вие не сте чудо оръжие за предотвратяване на престъпни действия. За съжаление, предизвикателствата на предизвикателствата на мотивните предизвикателства на злонамерените участници да се променят на алтернативни платформи с други процеси.

индустрията категорично подкрепя „функционалния“ контрол на съответствието и други защитни мерки срещу участниците в заплахата във всички аспекти на блокчейн. Ричард Мико, главен юридически служител от Банкса, заяви, че надзорните органи трябва да се уверят, че „да не пускат бебето с банята“.

Фокусът трябва да бъде върху намирането на адекватен баланс между отглеждането и използването на неоспоримите предимства на децентрализираните и автоматизирани финансови транзакции и в същото време намаляване на сериозните заплахи от незаконните финанси.

"Съответно регулаторните органи трябва да мислят много внимателно кои дейности те класифицират като в своята област на отговорност (т.е. като компания за парични услуги и/или предавател на пари) и свързаните с тях ефекти върху индустрията, потребителя и позицията на САЩ като световен иновационен център."

AML/CFT контроли Defi

Докладът на Министерството на финансите трябва да осигури ориентация и яснота на индустрията. Това обаче предлага и определени „подобрения“ на съществуващия режим на AML/CFT извън указанията на Fincen.

Докато MICO вярва, че докладът във връзка с препоръчителните „подобрения“ остава на много високо ниво, дяволът ще бъде подробно. Той обясни, че подходът „един размер отговаря на всички“ ще навреди на екосистемата. Вместо това акцентът трябва да бъде върху подход, базиран на риск с идеология, основан на иновациите.

Мениджърът на Banxa допълнително обясни, че много DEFI услуги не прилагат AML/CFT контроли или други процеси за идентифициране на потребителите. В много случаи това може да е напълно разумно, твърди MICO. Той обаче вярва, че компаниите Web3 трябва да полагат внимателни усилия, за да спазват местните закони и разпоредби. Той също така добави, че контролите на AML/CFT са основни компоненти за предотвратяване на незаконното финансово използване на криптовалутата.

претегляне на ролята на zk доказателства

Едно от най-големите знания от доклада на 40 страници беше записът на крипто базирани решение-ZK доказателства-като нова технология за съответствие на DEFI, а простото й разпознаване като решение беше посреща за мнозина.

доказателствата с нулево знание позволяват на потребителя да докаже, че изявлението е вярно, без да показва защо е истина. По този начин, човек може да докаже, че не е в списък на санкцията на Министерството на финансите, без да разкрива основната поверителна информация, било то име или официален идентификационен номер.

Различни участници в индустрията, включително MICO, смятат, че ZK-Profons са един от многото възможни инструменти, които могат да помогнат за намаляване на рисковете, свързани с незаконните финанси на дефиниране, и да подкрепят спазването на BSA и санктните задължения. Такива решения могат дори да бъдат интегрирани в основния интелигентен договор, добави той.

Но така, че технологията да е полезна, тя трябва да постигне масово приемане. Технологията за нулеви знания все още е в начален стадий и RICO вярва, че образованието и сенсибилизацията ще направят основен принос за това, че регулаторните власти се чувстват по -удобно с иновациите в съответствие.

"За да се гарантира правилното и ефективно използване на доказателствата на ZK като инструмент за съответствие, надзорните органи могат да извършват дейности за мониторинг като одити, проверки и проучвания, за да проверят спазването. Ако се определят нарушенията или злоупотребата с доказателства за ZK, надзорните органи могат да предприемат подходящи мерки за прилагане."

<скрипт async src = "https://platform.twitter.com/widgets.js" charset = "utf-8"> .