هل يمكن لـ ZK-Problaring أن تكشف عن متاهة الامتثال Defi؟ يزن الخبراء
هل يمكن لـ ZK-Problaring أن تكشف عن متاهة الامتثال Defi؟ يزن الخبراء
في بداية هذا الأسبوع ، أعربت وزارة المالية الأمريكية عن بعض الكلمات القوية عندما وضعت تقييم المخاطر للتمويل اللامركزي (DEFI) في التقرير الأول في العالم من هذا النوع.
في حين تمكنت الوكالة من بدء مناقشة مهمة حول إرشادات الصناعة المطلوبة بشكل عاجل ، فإن مؤيدي التشفير شاركوا بحزم في التنظيم من خلال التنفيذ.
يقول ريتشارد ميكو من Banxa إن الشيء الأكثر أهمية هو أن السلطات التنظيمية يجب أن تصبح أسرع قبل أن يصبح مشهد Web3 مربكًا للغاية وامتلاكًا حتى تتمكن المشاريع من الازدهار.Defi Kyc ليس مثاليًا؟
في السنوات الأخيرة ، تعرض Defi لمجموعة متنوعة من التحديات فيما يتعلق بالتمويل غير القانوني ، بما في ذلك الاحتيال والفدية والخارقة وغسل الأموال. تعمل هذه المنصات عبر الحدود دون سلطة مركزية وتقدم السلطات التنظيمية مع تحديات كبيرة.أظهرت الدراسة أن بروتوكولات Defi وحدها فقدت 3.1 مليار دولار ، مما جعل أكثر من 82 ٪ من جميع العملات المشفرة التي سرقتها المتسللين. كانت هذه زيادة بنسبة 73.3 ٪ في عام 2021.
أجبرت بعض الشركات التي تستخدم Defi لأغراض مخزية السلطات التنظيمية على دعم "معرفة عميلك" (KYC) لمتابعة مصدر الأموال المسروقة. لكن تعقيد نقاط الضعف والثغرات الفريدة في Defi يجعل KYC غير ضروري وفقًا للعديد من خبراء الصناعة.
بالإضافة إلى ذلك ، هناك اختبارات صارمة لـ KYC في الشؤون المالية التقليدية. ومع ذلك ، تلاحظ الصناعة غسل الأموال كل يوم تقريبًا. لذلك ، يعتقد ماركوس ليفين ، المؤسس المشارك لشبكة XYO ، أن آليات KYC ليست سلاحًا معجزة لمنع الأفعال الجنائية.
في محادثة مع Cryptopotato ، أوضح المدير:
"في حين أن إجراءات مثل KYC فعالة للغاية لإزالة الأنشطة غير القانونية للمنصات بنفسك ، فأنت لست سلاحًا معجزة لمنع الأعمال الجنائية. لسوء الحظ ، تحديات تحديات تحديات الجهات الفاعلة الضارة للتغيير إلى منصات بديلة مع عمليات أخرى.
تدعم الصناعة بشكل قاطع عناصر التحكم في الامتثال "الوظيفية" وغيرها من التدابير الوقائية ضد الجهات الفاعلة في جميع جوانب blockchain. وقال ريتشارد ميكو ، كبير المسؤولين القانونيين من Banxa ، إنه يتعين على السلطات الإشرافية التأكد من "عدم إطلاق الطفل مع الحمام".
يجب أن يكون التركيز على إيجاد توازن مناسب بين زراعة واستخدام المزايا التي لا يمكن إنكارها للمعاملات المالية غير المركزية والأتمتة من الأقران ، وفي الوقت نفسه تقليل التهديدات الخطيرة من الشؤون المالية غير القانونية.
"وفقًا لذلك ، يتعين على السلطات التنظيمية أن تفكر بعناية فائقة حول الأنشطة التي تصنفها كما هو الحال في مجال مسؤوليتها (أي كشركة خدمة نقدية و/أو مرسل أموال) والآثار المرتبطة بها على الصناعة والمستهلك وموقف الولايات المتحدة الأمريكية كمركز للابتكار العالمي."
عناصر التحكم AML/CFT Defi
يجب أن يوفر تقرير الخزانة التوجه والوضوح للصناعة. ومع ذلك ، فإنه يشير أيضًا إلى "تحسينات" لنظام AML/CFT الحالي بما يتجاوز إرشادات FINCEN.
بينما يعتقد Mico أن التقرير فيما يتعلق بـ "التحسينات" الموصى بها لا يزال على مستوى عالٍ للغاية ، فإن الشيطان سيكون بالتفصيل. وأوضح أن نهج "مقاس واحد يناسب الجميع" سوف يضر بالنظام الإيكولوجي. بدلاً من ذلك ، يجب أن يكون التركيز على مقاربة قائمة على المخاطر مع أيديولوجية تعتمد على الابتكار.
أوضح مدير Banxa أيضًا أن العديد من خدمات Defi لا تنفذ عناصر تحكم AML/CFT أو عمليات أخرى لتحديد المستخدمين. في كثير من الحالات ، قد يكون هذا معقولًا تمامًا ، كما يقول Mico. ومع ذلك ، فهو يعتقد أن على شركات Web3 بذل جهود دقيقة للامتثال للقوانين واللوائح المحلية. وأضاف أيضًا أن عناصر التحكم في AML/CFT هي مكونات أساسية لمنع الاستخدام المالي غير القانوني للتشفير.
يزن دور ZK Evidence
One of the greatest knowledge from the 40-page report was the recording of a crypto-based solution-ZK Proofs-as a new compliance technology for Defi, and her mere recognition as a solution was يرحب بالنسبة للكثيرين.
أدلة المعرفة الصفرية تمكن المستخدم من إثبات أن البيان صحيح دون إظهار سبب ذلك. وبالتالي ، يمكن لأي شخص أن يثبت أنهم ليسوا على قائمة جزاء لوزارة المالية دون الكشف عن المعلومات السرية الأساسية ، سواء كان ذلك اسمًا أو رقم هوية رسمي.
يعتقد العديد من المشاركين في الصناعة ، بما في ذلك MICO ، أن ZK-Problareds هي واحدة من العديد من الأدوات الممكنة التي يمكن أن تساعد في تقليل المخاطر المرتبطة بالتمويل غير المشروع ودعم الامتثال ل BSA والتزامات العقوبة. وأضاف أن مثل هذه الحلول يمكن دمجها في العقد الذكي الأساسي.
ولكن بحيث تكون التكنولوجيا مفيدة ، يجب أن تحقق قبولًا كبيرًا. لا تزال تكنولوجيا المعرفة Zero في مهدها ، ويعتقد Rico أن التعليم والتوعية ستقدم مساهمة كبيرة في جعل السلطات التنظيمية تشعر بمزيد من الراحة مع ابتكارات الامتثال.
"من أجل ضمان الاستخدام المناسب والفعال لأدلة ZK كأداة امتثال ، يمكن للسلطات الإشرافية تنفيذ أنشطة المراقبة مثل عمليات التدقيق والتفتيش والدراسات من أجل التحقق من الامتثال. إذا تم تحديد انتهاكات أو إساءة استخدام أدلة ZK ، يمكن للسلطات الإشرافية اتخاذ تدابير إنفاذ مناسبة."
.