Les ministres des Finances et les banquiers du G7 adoptent des lignes directrices pour les monnaies numériques des banques centrales – Finance

Toute monnaie numérique émise par une banque centrale doit soutenir la stabilité financière et monétaire, ont insisté les dirigeants financiers des États membres du G7. Les pièces d'État devraient également garantir la confidentialité, la transparence et la protection des données, ont déclaré les responsables. Le forum a adopté 13 principes de politique publique pour les monnaies numériques de détail et a souligné que « les CBDC ne sont pas des « crypto-actifs » ».

Les CBDC ne doivent « ne pas nuire » à la stabilité, déclarent les chefs des finances du G7

Responsables financiers du Groupe des Sept ( G7 ). Dans une publication avis, les participants ont affirmé :

Toute CBDC devrait être fondée sur nos engagements publics de longue date en faveur de la transparence, de l’État de droit et d’une saine gouvernance économique.

Une monnaie numérique souveraine destinée aux ménages et aux entreprises doit « soutenir, et non nuire » à la capacité d'une banque centrale à maintenir la stabilité monétaire et financière, ont déclaré les chefs des finances du G7 après la réunion de mercredi. "Une CBDC compléterait les espèces" et pourrait servir de "point d'ancrage pour le système de paiement", ont-ils ajouté. Il doit également répondre à des « normes strictes » en matière de confidentialité, de transparence et de protection des données et être résilient à divers risques tels que les cybermenaces, la fraude et l’utilisation illégale.

Les ministres des Finances et les banquiers centraux du G7 reconnaissent le rôle que les CBDC pourraient jouer dans l’amélioration des paiements transfrontaliers. Dans le même temps, les hauts responsables reconnaissent leur responsabilité partagée de minimiser ce qu’ils décrivent comme des « impacts néfastes sur le système monétaire et financier international ».

Lorsqu'ils discutent des innovations dans l'espace de la monnaie numérique privée, les décideurs politiques réitèrent leur engagement à garantir que les développements dans ce domaine soient sûrs et conformes aux objectifs politiques du groupe. S’ils ne sont pas correctement réglementés, les stablecoins pourraient présenter des risques importants pour la stabilité financière, soulignent-ils, tout en avertissant que les crypto-monnaies volatiles et non garanties pourraient ne pas être largement utilisées comme moyen de paiement.

Le G7 publie 13 principes de politique publique pour les CBDC de détail

En un Rapport d'essai Publiées par le Forum intergouvernemental, les différences entre les monnaies numériques émises par les banques centrales, d'une part, et les crypto-monnaies et les pièces stables, d'autre part, sont davantage soulignées. « Les CBDC ne sont pas des « crypto-actifs » », soulignent les directeurs financiers du groupe, soulignant que ces derniers ne sont pas émis par une banque centrale et que les pièces numériques adossées à des monnaies fiduciaires constituent un passif pour les entreprises privées. Cependant, l’infrastructure plus large des CBDC pourrait impliquer des participants des secteurs public et privé.

Notant qu'aucune autorité monétaire des pays du G7 n'a encore décidé d'émettre sa propre monnaie numérique, les auteurs ont structuré leurs recommandations en formulant 13 principes de politique publique pour les CBDC de détail destinés à faciliter les délibérations politiques. Les gouvernements nationaux et les organisations internationales peuvent se référer à ces lignes directrices, qui ont été divisées en deux catégories : « Fondements et Opportunités ».

La stabilité monétaire et financière est l'un des principes fondamentaux. En concevant une CBDC qui soutient les objectifs de politique publique, les banques centrales peuvent utiliser la monnaie numérique comme un outil pour améliorer la stabilité et gérer les impacts sur les intermédiaires financiers, indique le rapport. Dans le cadre juridique et de gouvernance, les responsables du G7 soulignent la nécessité de faire respecter l'État de droit et de maintenir la gouvernance économique. Les politiques soulignent :

Des cadres juridiques, réglementaires, de surveillance et de contrôle nationaux adéquats sont essentiels pour garantir la confiance, la résilience, la sécurité et la confiance dans toute CBDC.

La protection des données est un autre principe important qui oblige les régulateurs à garantir la responsabilité en matière de protection des données des utilisateurs et la transparence quant à la manière dont les informations sont sécurisées et utilisées. Cela est considéré comme essentiel à la confiance dans une CBDC. La résilience opérationnelle et la cybersécurité sont le quatrième principe qui oblige toutes les entités impliquées dans un écosystème CBDC à développer des stratégies de sécurité des données et de cybersécurité.

La concurrence est une considération clé et les chefs des finances du G7 estiment que « les CBDC devraient coexister avec les moyens de paiement existants et fonctionner dans un environnement ouvert, sécurisé, résilient, transparent et compétitif qui favorise le choix et la diversité des options de paiement ». Alors que les monnaies numériques gouvernementales sont censées permettre des paiements plus accessibles, plus rapides et moins chers, le principe du financement illicite met l’accent sur l’obligation de freiner leur utilisation pour faciliter la criminalité.

Il convient de remédier aux retombées afin d’éviter les risques de dommages au système monétaire et financier international, notamment à la souveraineté monétaire et à la stabilité financière d’autres pays. La consommation énergétique d’une CBDC est un autre aspect important. Le principe de l’énergie et de l’environnement envisage de construire des infrastructures de monnaie numérique efficaces qui soutiennent l’engagement international en faveur d’une économie « nette zéro ».

Selon le rapport du G7, les CBDC offrent une gamme d'opportunités dans des domaines tels que les paiements vers et depuis le secteur public et les capacités transfrontalières, où les nouvelles monnaies fiduciaires numériques peuvent potentiellement réduire les frictions. Les principes de la catégorie d’opportunité que le Groupe des Sept recommande aux autorités monétaires de prendre en compte incluent également l’économie et l’innovation numériques, le développement international et l’inclusion financière.

Les nouvelles lignes directrices du G7 font suite à un Rencontrer en juin, lorsque les directeurs financiers du groupe ont convenu de publier un ensemble de règles communes pour les monnaies numériques des banques centrales. Le Réserve fédérale américaine, le Banque centrale européenne, et Banque de Russie font partie des dizaines d’autorités monétaires qui travaillent actuellement au développement et à l’émission de CBDC. Jusqu’à présent, la Banque populaire de Chine a le projet le plus avancé et a déjà de nombreux projets. Essayer avec le yuan numérique.

Vous attendez-vous à ce que les autorités monétaires suivent les principes de politique publique pour les CBDC énoncés par les chefs des finances du G7 ? Faites-le nous savoir dans la section commentaires ci-dessous.

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