Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς ερευνά 50 βρετανικές εταιρείες κρυπτογράφησης

Η Αρχή Οικονομικής Συμπεριφοράς διεξάγει 50 έρευνες σε φορείς εκμετάλλευσης κρυπτονομισμάτων, συμπεριλαμβανομένων ποινικών ερευνών, καθώς η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή της Βρετανίας αντιμετωπίζει ένα κύμα απάτης και μη ελεγχόμενων εγχειρημάτων.

Η FCA δήλωσε την Πέμπτη ότι είχε επίσης διεξαγάγει 300 έρευνες σε μη εξουσιοδοτημένες εταιρείες κρυπτογράφησης κατά τους έξι μήνες έως τον Σεπτέμβριο του περασμένου έτους.

Η ανακοίνωση έρχεται καθώς οι χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές σε όλο τον κόσμο εξετάζουν πιο προσεκτικά τη βιομηχανία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε μια προσπάθεια να βελτιώσουν την προστασία των καταναλωτών και να περιορίσουν τις πιθανότητες ξεπλύματος χρήματος στον κλάδο που εξακολουθεί να υπόκειται σε ελαφρά ρύθμιση.

Οι καταναλωτές ανέφεραν 4.300 πιθανές απάτες κρυπτογράφησης στον ιστότοπο ScamSmart της FCA τους έξι μήνες του περασμένου έτους, πολύ πάνω από τις 1.600 αναφορές για τη δεύτερη πιο κοινή κατηγορία που σχετίζεται με τις μεταφορές συντάξεων.

«Τα δεδομένα που δημοσιεύσαμε σήμερα δείχνουν πόσο εκτεταμένη μπορεί να είναι η απάτη», δήλωσε η Sarah Pritchard, εκτελεστική διευθύντρια αγορών στην FCA.

Η παρακολούθηση των εταιρειών κρυπτογράφησης από τη ρυθμιστική αρχή περιορίζεται κυρίως στη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τα πρότυπα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και στο κλείσιμο εταιρειών που εδρεύουν στο Ηνωμένο Βασίλειο χωρίς επίβλεψη. Ωστόσο, η FCA είπε ότι υπήρχε σημαντική επικάλυψη μεταξύ μη εξουσιοδοτημένων εταιρειών και απατεώνων.

Η ρυθμιστική αρχή διατηρεί έναν κατάλογο σχεδόν 250 εταιρειών που "φαίνεται ότι ασκούν δραστηριότητες κρυπτογραφικών στοιχείων που δεν είναι εγγεγραμμένα στην FCA για σκοπούς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες", αν και είπε ότι αυτό το μητρώο είναι πιθανό να παρέχει μόνο μια μερική εικόνα μη εξουσιοδοτημένης δραστηριότητας.

Οι Βρετανοί πολιτικοί άσκησαν αυξημένη πίεση στην FCA τους τελευταίους μήνες για να λάβει πιο αποφασιστικά μέτρα κατά των κρυπτονομισμάτων καθώς η βιομηχανία αναπτύσσεται γρήγορα.

"Γιατί επιτρέπουμε... μη συμμορφούμενες εταιρείες κρυπτονομισμάτων να συναλλάσσονται ατιμώρητα και πότε μπορούμε να περιμένουμε ότι θα τεθούν εκτός λειτουργίας;" είπε ο Λόρδος Μπράουν του Λάντιτον, ομότιμος του Εργατικού Κόμματος και πρώην υπουργός του υπουργικού συμβουλίου, στη Βουλή των Λόρδων την Τετάρτη.

Οι εκκλήσεις για αυξημένη εποπτεία έρχονται καθώς όλο και περισσότεροι Βρετανοί επενδυτές λιανικής δοκιμάζουν τις δυνάμεις τους σε επενδύσεις κρυπτογράφησης.

Μια έρευνα από την επενδυτική πλατφόρμα AJ Bell διαπίστωσε ότι το 30 τοις εκατό των επενδυτών κρυπτογράφησης έχουν περισσότερο από το 10 τοις εκατό του χαρτοφυλακίου τους σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, ενώ το ένα τρίτο δηλώνει απρόθυμο να χάσει χρήματα από τις επενδύσεις του σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Οι επενδυτές έχουν κάνει αυτές τις κατανομές ακόμη και αφού η FCA προειδοποίησε επανειλημμένα ότι οι άνθρωποι πρέπει να επενδύουν μόνο χρήματα που είναι διατεθειμένοι να χάσουν σε κρυπτογράφηση.

Η έρευνα του AJ Bell διαπίστωσε επίσης ότι οι μισοί επενδυτές κρυπτογράφησης δεν έχουν ISA, ενώ τέσσερις στους δέκα δεν έχουν σύνταξη. Ο Laith Khalaf, επικεφαλής της επενδυτικής έρευνας στην AJ Bell, δήλωσε ότι το εύρημα «υποδηλώνει ότι ένα υψηλό ποσοστό επενδυτών κρυπτογράφησης εισέρχεται στο χαμηλό άκρο του φάσματος κινδύνου, παρακάμπτοντας τα βασικά δομικά στοιχεία ενός χρηματοοικονομικού σχεδίου».