Úřad pro finanční chování zkoumá 50 britských kryptových společností

Úřad pro finanční chování provádí 50 vyšetřování provozovatelů kryptoměn, včetně vyšetřování trestního řízení, zatímco britský orgán finančního dohledu jedná proti vlně podvodů a neregulované činnosti.

FCA ve čtvrtek oznámila, že za šest měsíců do září loňského roku také provedla 300 zkoušek neautorizovaných kryptologických společností.

Oznámení přichází, protože finanční dozorčí úřady po celém světě se blíže podívají na průmysl digitálních aktiv, aby zlepšili ochranu spotřebitelů a omezili potenciál praní peněz v dosud slabě regulovaném průmyslu.

Spotřebitelé vykázali v šesti měsících loňského roku 4 300 potenciálních krypto podvodů z webu FCA Scamsmart a více než 1600 zpráv pro druhou nejběžnější kategorii související s převody důchodů.

"Data, která jsme dnes zveřejnili, ukazují, jak běžné podvody mohou být," řekla Sarah Pritchard, výkonná ředitelka trhů ve FCA.

Dohled nad kryptomickými společnostmi je omezen hlavně na zajištění toho, aby dodržovaly standardy proti praní špinavých peněz a uzavíraly bezobslužné společnosti se sídlem ve Velké Británii. FCA však uvedla, že mezi neautorizovanými společnostmi a podvodníky došlo k značnému překrývání.

Dozorčí orgán má seznam téměř 250 společností, které „se zdají být kryptoastovacími činnostmi, které nejsou zaregistrovány u FCA pro účely kontroly praní peněz“, ačkoli uvedla, že tento rejstřík pravděpodobně poskytuje pouze neúplný obraz neúplných činností.

Britští politici v posledních měsících zvýšili tlak na FCA, aby se rozhodně postupovali proti kryptovi, protože průmysl rychle roste.

"Proč odejdeme .. Lord Browne z Ladytonu, labouristického vrstevníka a bývalého ministra kabinetu, řekl ve středu v Sněmovně lordů.

Požadavky na zvýšený dohled jsou způsobeny skutečností, že stále více britských malých investorů se snaží investovat krypto.

Průzkum investiční platformy AJ Bell ukázal, že 30 procent krypto investorů má více než 10 procent svého portfolia v digitálních aktivech, zatímco třetí říká, že při investování nejsou ochotni ztratit peníze v digitálních aktivech. Investoři provedli tyto alokace i poté, co FCA opakovaně varoval, že lidé by měli pouze investovat peníze, které jsou ochotni ztratit v krypto.

Zkouška AJ Bell také ukázala, že polovina krypto investorů nemá ISA, zatímco čtyři z deseti nemají žádný důchod. Laith Khalaf, vedoucí investiční analýzy v AJ Bell, uvedl, že zjištění „naznačuje, že vysoký podíl krypto investorů se zvýší v hloubce rizikového spektra a že základní složky finančního plánu jsou obejít“.